Magbabayad ang Coinbase ng multa na $50 milyon para sa hindi pagsunod sa New York Banking Law at iba pang mga regulasyon ng estado, ayon sa isang pahayag noong Enero 4.
Ang pinakamalaking palitan ng crypto ayon sa dami ng kalakalan ay mamumuhunan din ng isa pang $50 milyon sa susunod na 2 taon upang i-update ang mga sistema ng pagsunod nito ayon sa isang planong inaprubahan ng mga regulator ng NY.
Ang Coinbase ay lisensyado ng New York State Department of Financial Services (NYDFS) mula noong 2017. Sa panahon ng pagsusuri na sinundan ng isang pagsisiyasat sa pagpapatupad, nalaman ng NYDFS na ang Coinbase ay may "hindi sapat" na mga hakbang upang maiwasan ang money laundering.
Napansin ng mga regulator na ang programang Know Your Customer and Customer Due Diligence (KYC/CDD) ng Coinbase ay "hindi pa gulang at hindi sapat," parehong sa mga tuntunin ng kung paano ito idinisenyo at ipinatupad. Para sa mga detalye ng KYC, hinihiling lamang ng Coinbase sa mga user na suriin lamang ang ilang mga kahon at nabigong magsagawa ng angkop na pagsusumikap, sinabi ng mga regulator.
Bukod pa rito, lumalaki sa isang mataas na bilis — Coinbase touts 108 milyong na-verify na mga gumagamit — nabigo itong makasabay sa mataas na dami ng mga alerto mula sa Transaction Monitoring System (TMS) nito, ayon sa press release. Nagresulta ito sa isang backlog ng higit sa 100,000 hindi nasuri na mga alerto sa TMS sa huling bahagi ng 2021, natuklasan ng mga regulator.
Dahil dito, nabigo ang Coinbase na mag-imbestiga at mag-ulat ng kahina-hinalang aktibidad ayon sa ipinag-uutos ng batas. Natuklasan ng pagsisiyasat ng NYDFS na sa ilang mga kaso, nagsumite ang Coinbase ng mga kahina-hinalang ulat ng aktibidad ilang buwan pagkatapos maganap ang aktibidad at nakilala sa exchange.
Dahil sa mga pagkukulang ng Coinbase, naging madaling kapitan ito sa kriminal na aktibidad, tulad ng pandaraya, money laundering, pinaghihinalaang aktibidad na may kaugnayan sa materyal na pang-aabuso sa bata, at potensyal na trafficking ng narcotics, sabi ng NYDFS.
Ang Superintendente ng NYDFS na si Adrienne A. Harris ay nagsabi sa press release:
"Ang Coinbase ay nabigo na bumuo at magpanatili ng isang functional na programa sa pagsunod na maaaring makasabay sa paglago nito. Ang kabiguan na iyon ay naglantad sa Coinbase platform sa potensyal na kriminal na aktibidad na nangangailangan ng Kagawaran na gumawa ng agarang aksyon kabilang ang pag-install ng isang Independent Monitor."
Ang Independent Monitor ay inilagay sa panahon ng pagsisiyasat ng NYDFS noong unang bahagi ng 2022. Ang Independent Monitor ay magpapatuloy sa pakikipagtulungan sa Coinbase upang ayusin ang mga laxity sa mga sistema ng pagsunod nito sa loob ng isang taon, na maaaring palawigin sa pagpapasya ng regulator.
Noong Disyembre 20, 2022, ang CEO ng Coinbase na si Brian Armstrong tinatawag para sa regulasyon ng mga issuer ng stablecoin at sentralisadong palitan, na sinasabing ang mga entity na ito ang may pinakamataas na panganib para sa pinsala ng consumer.
Pinagmulan: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/