Pinakamalaking platform ng crypto trading sa US, Coinbase, ay sumang-ayon na hatiin ang kabuuang halagang $100 milyon tungo sa pag-aayos ng mga alalahanin nito sa pagsunod sa mga regulator ng pananalapi ng US. Ang kabuuan ay iniulat na nahahati sa dalawang bahagi, ayon sa isang ulat ng New York Times, na may isang bahagi bilang multa at ang isa ay itinalaga bilang bahagi ng mga pangako upang mapabuti ang mga pagsisikap sa panloob na pagsunod.
Inakusahan ang Coinbase ng maraming pagsunod at mga paglabag sa anti-money laundering, kabilang ang backlog ng mga kinakailangang hakbang sa pagsusuri na nakakaapekto sa mahigit 100,000 na transaksyon. Para sa isang crypto exchange na nagkakahalaga ng $7.6 bilyon, ang mga kasanayan sa know-your-customer (KYC) ng kumpanya ay inilarawan bilang pasimula at napakaliit, na may mataas na panganib na payagan ang mga lumalabag sa batas at mga kriminal na linlangin ang mga hindi pinaghihinalaang biktima sa pamamagitan ng platform nito.
Nauna nang nangako ang kumpanya na baguhin ang compliance team nito–na inilalarawan ng mga financial regulators na masyadong nabigla upang makipagsabayan sa mahigit 100 milyong natatanging customer–sa pamamagitan ng pagsasama ng mga external na evaluator. Ngunit ang gayong mga pagsisikap ay napatunayang hindi epektibo, na nag-udyok sa pagbubukas ng isang pormal na pagsisiyasat noong nakaraang taon.
Mula nang makuha ang lisensya nito noong 2017, ipinagmamalaki ng Coinbase ang sarili bilang isa sa mga pinakamalaking manlalaro ng crypto na magtatag ng foothold sa US. Ngunit, ang kumpanyang lisensyado ng New York ay lumilitaw na kulang sa mga mahigpit na pamantayan sa regulasyon na kakaiba sa mga merkado ng US.
Sa US, ang mga kumpanya ng crypto ay pinananatili sa parehong mga pamantayan sa pagsunod tulad ng mga komersyal na bangko. Marami ang naniniwala na ang wala na ngayong FTX ay maaaring hindi nasangkot sa mga mapanlinlang na gawain kung ito ay nakarehistro sa US sa halip na sa Bahamas. Ngunit sa nakalipas na ilang taon, ang dami ng mga donasyon, na halos bilyun-bilyong dolyar, ay higit na tinatangkilik ng mga pangunahing opisyal sa pulitika at mga gumagawa ng desisyon sa White House–na halos walang hinala o pagsisiyasat–sa pagsapit ng 2022 midterm elections.
Ang mas malala pa, wala pa ring naaprubahang batas para sa mga operasyon ng pagpupulis, sa kabila ng dalawang rekomendasyon ng kongreso at ulat ng SEC digital assets, dahil mas mabilis na umuusbong ang mga inobasyon ng crypto, na kumakalat sa ika-labindalawa ng kabuuang populasyon ng US.
Sa kasalukuyang paglabag, sasali ang Coinbase sa mga nangungunang palitan tulad ng Kraken at Robinhood, na nakatala na sa listahan ng mga paglabag sa regulasyon ng US, na may pinagsamang multa na $30.3 milyon. Ang mga alingawngaw ay hinog na tungkol sa isang apat na taong pagsisiyasat ng IRS sa mga pag-aalinlangan sa pagsunod sa Binance na malapit nang magsara. Ang resulta, kung indikasyon ng kumpanya ni Changpeng Zhao, ay makikita na ang Binance ay nagbigay ng malaking mahigpit na pagkakahawak sa napakahalagang pangingibabaw nito, lalo na mula nang bumagsak ang FTX ni Sam Bankman-Fried.
Pinagmulan: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/