Ang Cryptocurrency ay naging palaruan para sa mga manloloko

Ang mga balitang kinasasangkutan ng crypto at pandaraya ay nasa lahat ng dako sa white-collar crime sphere at, marahil mas nakakabahala, ang mga mapanlinlang na aktibidad na ito sa sektor ng crypto ay hindi limitado sa isang uri ng krimen.

Magkakaiba at naiiba ngunit may isang karaniwang thread, ang mga krimeng ito ay may kinalaman sa totoong pera at ang mga crypto investor ang biktima. Maraming tao ang naglagay ng kanilang mga ipon sa buhay sa crypto at, sa mas malaking sukat, ang mga pribadong equities, pension scheme at maging ang mga bansang estado ay mga pangunahing mamumuhunan at natalo.

May mga con artist na susubukan at i-engganyo ang kanilang mga target na mamuhunan sa isang get-rich scheme na lumalabas na isang Ponzi. Noong Nobyembre 21, inihayag iyon ng mga opisyal dalawang Estonian citizen ang inaresto sa isang $575 milyon na cryptocurrency fraud at money laundering scheme. Bukod pa rito, noong Setyembre, inanunsyo ng mga awtoridad ng Estados Unidos na ang “head trader” ng pandaigdigang cryptocurrency na Ponzi scheme na EmpiresX ay umamin ng guilty sa pagsasabwatan upang gumawa ng pandaraya sa securities kaugnay ng pagnanakaw ng $100 milyon mula sa mga namumuhunan. Ang paglutas ng mga pangunahing panloloko tulad ng EmpiresX ay naging madalas sa crypto market, dahil ang mga manloloko ay nakikinabang sa masaganang pagkakataon para sa mga digital asset scam.

Pagkatapos ay mayroon tayong panganib sa institusyon — ang mga palitan at platform na nagpapakita bilang pangunahing at matatag ngunit pagkatapos ay bumagsak dahil sa mga butas sa kanilang mga balanse kung saan dapat na mga deposito ng customer. Ang kagila-gilalas na kamakailang pagbagsak ng FTX ay nagpadala ng mga shockwaves sa sektor, na nauuhaw na dahil sa epekto ng "crypto winter" na nakakita ng mga presyo ng barya na bumagsak sa kabuuan. Ayon sa isang paghahain sa korte ng pagkabangkarote sa US, ang FTX ay may utang sa 50 pinakamalaking pinagkakautangan nito ng halos $3.1 bilyon, kahit na ang tunay na halaga ng pagkamatay ng FTX ay mas mataas sa mga tuntunin ng epekto ng ripple sa industriya.

Nauugnay: Ang aking kwento ng pagsasabi sa SEC na 'Sinabi ko na sa iyo' sa FTX

Ang papel na ginagampanan ng mga regulator sa kakayahan ng FTX na mapanlinlang na gumana sa napakalawak na saklaw ay haharap sa maraming pagsusuri sa pasulong. Bilang patas sa Financial Conduct Authority (FCA) ng United Kingdom, naglabas ang ahensya ng babala noong Setyembre na nagsasaad na naniniwala itong maaaring nagbibigay ang FTX ng mga serbisyo o produkto sa pananalapi sa UK nang walang pahintulot. Ngunit ang paunawa ay nakakulong sa website ng FCA. Ito ay, tila, ay hindi inilagay sa Twitter o ipinakalat nang higit pa. Dapat tanungin ng isa ang punto ng paggawa ng gayong babala nang hindi gumagawa ng higit pa upang subukan at tiyaking maaabot nito ang target na madla. Napakalaki ng pagbagsak ng FTX, ngunit tiyak na hindi ito ang huling uri nito.

Sa pagkamatay ng FTX, a deputy governor ng Bank of England nanawagan para sa sektor na dalhin sa loob ng regulatory framework, nagbabala na ang patuloy na paglago ng crypto market ay nangangahulugang dapat gawin ngayon ang aksyon, bago ang isang mas malaking pagkabigla kaysa sa FTX implosion mangyari.

Bagama't malugod na tinatanggap ang call to arms na ito, hindi lang ito tungkol sa pagkakaroon ng mga panuntunan — kung paanong ang mga panuntunang ito ay sinusunod at ipinapatupad na nakakaapekto sa masamang gawi at nagpapahusay sa kumpiyansa sa merkado.

Ang mga tagapagtaguyod ng sektor ay naghahangad na makaakit ng humihingal na mga tao sa pamamagitan ng paglalaro sa "nakakagambala" at "Wild West" na likas na katangian ng crypto space, ngunit mismong ang tampok na iyon ang ginagawang kaakit-akit sa mga manloloko at magnanakaw. Ang Cryptocurrency ay nananatiling higit na hindi maaabot ng parehong lokal at pandaigdigang regulasyon sa pananalapi, na ginagawa itong isang kanlungan para sa mga kriminal at iniiwan ang mga mamumuhunan na mapanganib na nakalantad, na halos walang paraan para sa pagtugon kung sila ay biktima ng krimen.

Ang mga bangko ay lumalayo sa, sa halip na patungo, sa merkado. Inihayag kamakailan ng Starling Bank nagpapataw sila ng mga paghihigpit sa aktibidad ng crypto ng mga customer, na malamang na magtulak sa mga namumuhunan ng crypto patungo sa hindi gaanong ligtas na mga paraan upang makumpleto ang mga transaksyon.

Ang mga crypto at blockchain ay binansagan bilang disruptive tech na tumatakbo sa isang desentralisadong espasyo. Sa mga parameter na ito, tila hindi matalinong magreklamo tungkol sa mga proseso ng tradisyunal na sistema ng pananalapi, na hinahangad na iwasan ng maraming kriminal na salarin.

May pangangailangan para sa panlabas na edukasyon ngunit pati na rin ang pagpipigil sa sarili mula sa mga gumagamit. Tulad ng sinabi ng komentarista at tagapagtatag ng IBC Group na si Mario Nawfal sa Twitter noong Nobyembre: "Lahat ay patuloy na nagtatanong sa akin kung PAANO namin napalampas ang FTX scam. Simple lang: Kasakiman. Lahat kami ay kumikita, lahat kami, na hindi namin naisip ang tamang angkop na pagsisiyasat. Lahat kami ay sumunod sa isa't isa, tulad ng mga tupa, sinusubukan na huwag maging tanga na nakakaligtaan. Nagbabayad kami ngayon ng aming mga dapat bayaran.”

Ang lahat ay patuloy na nagtatanong sa akin kung PAANO namin napalampas ang FTX scam

Simple lang: Kasakiman

Lahat kami ay kumikita, lahat kami, na hindi namin naisip ang tamang angkop na pagsisiyasat

Lahat kami ay sumunod sa isa't isa, tulad ng mga tupa, sinusubukan na huwag maging tanga na nakakaligtaan

Nagbabayad kami ngayon ng aming mga dapat bayaran.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Nobyembre 23, 2022

Ang Crypto trading ay hindi dapat tingnan bilang isang extension ng online gaming, ngunit bilang isang seryosong pagpipilian sa pananalapi na may totoo at mapanganib na mga kahihinatnan Ang gamification ng crypto ay naging posible sa pamamagitan ng viral na pagkalat ng crypto at nonfungible token (NFTs) sa buong social media, na may mga celebrity endorsements at influencer promotion na nag-normalize sa kultura nang walang pagsasaalang-alang sa mga posibleng downsides ng pamumuhunan. Ang mga batang mamumuhunan ay binomba ng matataas na kuwento tungkol sa kung paano ang kanilang mga kapantay ay nakakuha ng kapansin-pansing kita mula sa maliliit na pamumuhunan, at madaling malinlang sa paghahagis ng pera sa susunod na pamamaraan ng mabilisang pagyaman na nakabitin sa kanilang harapan.

Ang espekulasyon ng currency, sa sandaling mapanatili ang mga institusyon ng pagbabangko, mga pamahalaan at mga pondo, ay na-repackage at naibenta sa masa bilang entertainment sa casino, at ang mabilis na paglago nito ay nagpapakita kung gaano ka matagumpay ang pagbabago. Nalikha na ang perpektong bagyo, ginamit ang walang habas na pagsasahimpapawid sa social media, ang fog ng hindi gaanong naiintindihan na teknolohiya ng crypto, at ang uri ng wild price volatility na nagbibigay-daan sa mga investor na mangahas na mangarap. Ang kumbinasyon ng kasakiman, pag-unlad ng teknolohiya at kawalan ng regulasyon ay nananatiling mapanira. Ang panloloko ay kasalukuyang presyo ng paggawa ng negosyo sa crypto, at may mahabang paraan upang maiwasan ang kasaysayan na maulit ang sarili nito.

Nauugnay: Kailangang ihinto ng mga developer ang mga crypto hacker o harapin ang regulasyon sa 2023

Kung pinangangasiwaan ng mga palitan ang mga pondo ng customer, dapat na regulahin at gumana ang mga ito tulad ng mga bangko upang protektahan ang mga mamimili, na may mga garantiyang nakalagay at maayos na siled at protektado ang mga deposito.

Ang Cryptocurrency ay dapat na napapailalim sa ilang uri ng sentralisadong proseso ng sertipikasyon upang ang mga mamumuhunan ay maaaring magkaroon ng kaalaman sa mga panganib na kasangkot sa pamumuhunan. Kakailanganin na mayroong pinakamababang pamantayan at mga katiyakan para ma-certify ang isang token. Ang mga mamimili ay magkakaroon ng malinaw na pananaw at makakagawa ng matalinong mga pagpipilian.

Ang pag-iisyu ng mga barya/token ay kailangan ding tingnan, at para magkaroon ng kahulugan ang regulasyon, kinakailangan ang pinakamababang pamantayan na maihahambing sa mga paunang pampublikong alok.

Ang pagpapahalaga ay nananatiling problema. Ang mga kumpanya ay naglalabas ng mga token kung saan ang halaga ay nakabatay sa mga prospect/halaga ng kumpanya at samakatuwid ay kasama sa halaga ng sarili nitong mga bahagi. Ang halaga ng FTX ay suportado ng market value ng token FTT nito, at ang halaga ng FTT ay batay mismo sa valuation ng FTX. Delikado ang circularity dito.

Nasa sangang-daan na ngayon ang sektor ng crypto. Ang counterculture na itinatakda ito sa laban sa sentralisadong regulasyon ay hahantong lamang sa mas maraming iskandalo, pagkasumpungin at pagkawala ng kumpiyansa.

Ang artikulong ito ay para sa pangkalahatang layunin ng impormasyon at hindi nilayon at hindi dapat ituring bilang legal o payo sa pamumuhunan. Ang mga pananaw, kaisipan, at opinyon na ipinahayag dito ay ang may-akda lamang at hindi kinakailangang sumasalamin o kumakatawan sa mga pananaw at opinyon ng Cointelegraph.