Inihayag ng FATF ang Mga Bagong AML Plan habang Bumababa ang Pag-atake ng Ransomware

Ang global anti-money laundering watchdog, ang Financial Action Task Force, ay nanawagan para sa higit na pagpapatibay ng Virtual Asset Service Provider Travel Rule upang pigilan ang daloy ng mga ipinagbabawal na pondo gamit ang mga cryptocurrencies.

Sa pinakahuling ulat nito, naglatag ang FATF ng roadmap na humihiling ng pinabuting virtual asset regulation sa mga miyembrong estado ng FATF at FSRB na magbibigay-daan sa kanila na ilapat ang Travel Rule at iba pang anti-money laundering mga rekomendasyon sa crypto.

FATF upang Tulungan ang mga Bansa na Ipatupad ang Tuntunin sa Paglalakbay

Ayon sa ulat, ang mga delegadong dumalo sa kamakailang FATF Plenary sa Paris, France, ay sumang-ayon sa isang plano upang isulong ang pagpapatupad ng mga pamantayan sa "pagpapadala ng impormasyon ng pinagmulan at benepisyaryo," ayon sa binagong Panuntunan sa Paglalakbay nito. Ang FATF sinusugan ang Panuntunan sa Paglalakbay noong 2019 upang pilitin ang Mga Virtual Asset Service Provider na mangolekta at magbahagi ng data tungkol sa pinagmulan at destinasyon ng mga digital asset transfer na mahigit $1,000.

Ang United States, na ang threshold ay $3,000, ay nangangailangan ng kaunting pagbabago para ma-accommodate ang 2019 Travel Rule ng FATF dahil ang karamihan sa mga kinakailangan ay na-codify na sa Bank Secrecy Act ng bansa.

Gayunpaman, si Sens. Elizabeth Warren at Roger Marshall ay nag-draft kamakailan ng isang panukalang batas upang maglagay ng mas malawak na net sa paligid ng industriya ng crypto. Ang iminungkahing regulasyon ay nagmumungkahi ng muling pag-uuri ng ilang mga crypto firm bilang mga negosyo sa serbisyo ng pera. Ang pagtatalagang ito, bukod sa iba pang mga bagay, ay magdadala sa kanila sa ilalim ng payong ng Bank Secrecy Act at isasailalim sila sa mas maraming record-keeping.

Sa plenaryo, sinuspinde ng FATF ang pagiging miyembro ng Russian Federation nang pumasok sa ikalawang taon ang digmaan ng bansa laban sa Ukraine. Sinabi ng FATF na ang mga aksyon ng Russia ay nagbanta sa pandaigdigang katatagan ng pananalapi at lumabag sa diwa ng pakikipagtulungan sa pagitan ng mga miyembro ng FATF sa pag-aalis ng mga ilegal na daloy ng pondo.

Inilagay din ng FATF ang Jordan sa tinatawag nitong kulay abong listahan para sa mga kakulangan sa pagtatasa ng panganib sa digital asset, bukod sa iba pang mga bagay.

Bilang awtoridad sa money laundering ng mundo, umaasa ang FATF sa mga autonomous, interdependent regional bodies (FSRBs) para gawing mga regulasyon ang mga rekomendasyon. Saklaw ng mga katawan na ito ang Asia-Pacific, Caribbean, Eurasia, Middle East, Latin America, at Africa.

Bumababa ang Mga Numero ng Ransomware Ngunit Gagawin Pa rin

Noong nakaraang taon, ang mga scheme ng ransomware na nauugnay sa cryptocurrency ay bumaba mula $765.6 milyon noong 2021 hanggang $456.8 milyon noong 2022.

Bagama't nangangako ang pagbaba, ang Chainalysis ay nangangatuwiran na ang mga bilang na ito ay maaaring hindi kinakailangang sumasalamin sa pagbaba ng mga insidente. Maaaring mayroon pa ring mga crypto address na hindi na-flag ng mga tool sa analytics bilang kahina-hinala, sabi nito. 

Higit pa rito, iniuugnay ng kompanya ang pagbaba sa mga biktima na tumatangging sumunod sa mga kahilingan ng mga umaatake habang hinihigpitan ng mga cyber insurance firm ang mga panuntunan. Ipinagbabawal din ng Office of Foreign Assets Control ang pakikipagtransaksyon sa mga sanctioned entity. Ang mga kita ng ransomware ay kadalasang napunta sa mga sentralisadong palitan noong 2022, na ang pag-aampon sa panuntunan ng FATF noong 2019 ay maaaring higit pang paliitin ang mga ipinagbabawal na daloy ng pondo.

Ang mga kumpanya ng Crypto na sumusunod sa mga bagong alituntunin ng FATF ay dapat bumuo ng mga ligtas na paraan ng pagbabahagi ng impormasyon ng katapat habang tinitiyak privacy.

Noong nakaraang taon, pinahintulutan ng US Treasury Department Ethereum mixer TornadoCash matapos itong gamitin para i-obfuscate ang paggalaw ng $96 milyon mula sa pag-atake ng Horizon Bridge.

For Be[In]Crypto's latest Bitcoin (BTC) pagtatasa, pindutin dito.

Sponsored

Sponsored