Pagsunod sa Pera Sa Isang Network ng Mga OTC Provider

Magagawa lamang ang mga parusa kung ang mga dapat na magpapatupad sa kanila ay naiintindihan nang eksakto kung ano ang gagawin upang hindi sila madaling maiiwasan. Ang malawak na network ng mga Over-The-Counter (OTC) na provider ng Russia ay nangangailangan ng malawak na pagsusuri ng mga komite ng sanction, dahil maaaring gamitin ang mga ito upang iwasan ang mga parusa.

As inilarawan sa nakaraang release, dahil sa limitadong liquidity ng cryptocurrencies at Decentralized Finance space sa pangkalahatan, nananatiling malapit sa imposible para sa Russia na iwasan ang mga sistemang nakabatay sa SWIFT sa pamamagitan ng paggamit ng crypto. Gayunpaman, maaaring tumagal pa rin ang mga Ruso $ 200 Bilyong USD sa crypto assets, bukod sa pagpapatakbo ng pangatlo sa pinakamalaking industriya ng pagmimina ng crypto sa mundo. Ang mga pondong ito ay maaaring ma-cash out sa mga Russian OTC provider.

Ang ikalimang EU sanction package on Russia nililimitahan ang crypto asset holdings ng Russian nationals, indibidwal, at legal entity na itinatag sa Russia sa €10,000 (na may parehong account, wallet o custody provider). Ang paggamit ng mga Russian OTC provider, na kumakatawan sa isang network ng mga pisikal na provider na nag-aalok ng mga cash payout mula sa crypto, ay maaaring gamitin upang iwasan ang mga parusang ito.

Sa sobrang pinasimpleng termino, ang OTC ay tumutukoy sa isang proseso kung saan ang mga indibidwal sa teorya ay maaaring sumang-ayon sa isang presyo at magkita upang kumpletuhin ang isang transaksyon. Ang isang halimbawa ng naturang proseso ay maaaring isang personal na pagpupulong kung saan ang isang panig ay nagdadala ng mga bag na may cash o anumang iba pang paunang napagkasunduang paraan ng halaga, at ang kabilang panig ay maaaring magsagawa ng isang transaksyon sa blockchain sa mismong lugar. Ang mga transaksyon na pangunahin nang may mas malaking halaga ng pera ay maaaring maging peligroso, sa madaling salita. Taliwas sa mga palitan ng peer-to-peer (P2P) na kinasasangkutan ng mga independiyenteng partido, kumikilos ang mga OTC exchange na maihahambing sa mga pisikal na pawn shop. Sa mga nakalaang pisikal na lokasyon na may inihayag na mga oras ng pagbubukas, maaaring bisitahin at ipagpalit ng mga indibidwal ang kanilang mga cryptocurrencies sa Russia para sa cash o bank transfer.

Depende sa mga modelo ng negosyo ng mga virtual assets service provider (VASP), parehong OTC at P2P provider ay umiral sa iba't ibang hurisdiksyon mula noong simula ng mga pinansiyal na pakikipag-ugnayan sa pagitan ng mga indibidwal. Ang isang halimbawa ng naturang platform sa EU ay LocalBitcoin, na nakarehistro sa Finnish Financial Supervisory Authority. Hindi tulad ng mga Russian OTC provider na napapailalim sa 6th Anti Money Laundering Directive ng EU at konektado sa tinatawag nitong Counter-Terrorism Financing (CTF) na batas, ang LocalBitcoin ay isang natatanging kaso.

Ang pagkakaroon ng naturang platform sa EU ay posible lamang sa Finland, dahil ang iba pang bahagi ng EU ay sumunod sa rekomendasyon ng Financial Action Task Force (FATF) na tukuyin at isama ang Digital Assets sa pambansang batas at lumikha ng isang oversight program bilang isang regulator. Maaari itong ipangatuwiran na ang kasalukuyang mga balangkas ng regulasyon ay nananatiling malayo sa perpekto, ngunit may tumaas na interes sa pagsasama ng DeFi sa mga tradisyonal na programa sa pagsunod sa pananalapi.

Ang ganitong mga kinakailangan upang magparehistro ng isang P2P o OTC exchange ay ibang paraan sa loob ng Russian Federation. Sa isang banda, inaprubahan ng Russia ang paggamit ng cryptocurrency bilang isang tool sa pamumuhunan o isang paraan ng pagbabayad noong Q1 2021 ngunit sa kabilang banda ang pambansang bangko nito ay nagmungkahi ng mahabang listahan ng mga pagbabawal na dapat nagbabawal sa sirkulasyon ng mga cryptocurrencies sa loob ng bansa.

Dahil sa mga hindi malinaw na legal na kalagayan, ang paglilisensya at mga programang nangangasiwa ay malapit sa wala. Sa kawalan ng mga platform na pinili ang 'compliance excellence' bilang kanilang pagkakaiba sa diskarte sa negosyo, halimbawa, Coinbase o ilang Scandinavian VASP, maraming Russian provider ang kailangang gumana sa kulay abong espasyo para sabihin ang pinakamaliit.

Ang nakakagulat ay ang katotohanan na kahit na ang mga Ruso ay nag-iimbak ng hanggang sa ikalimang bahagi ng mga reserba ng pambansang bangko sa mga digital na asset, ang pampublikong panig ay nagpasya na hindi magbigay ng maraming kalinawan para sa mga VASP o anumang iba pang mga manlalaro sa Decentralized Finance (DeFi).

Sa pamamagitan ng hindi pagbibigay ng kalinawan para sa mga manlalaro sa Digital Assets space, ang mga pamahalaan sa Moscow at Minsk ay patuloy na nalulugi sa mga potensyal na kita sa buwis at pangangasiwa ng regulasyon sa mahigit 623 na crypto platform na natukoy sa ngayon, na nauugnay sa Russia at Belarus. Ang lohika upang patuloy na mawala ang madaling mabubuwisan na capital gain mula sa crypto investments ay nananatiling kaduda-dudang.

"Hindi ba kabalintunaan na sa kabila ng pagsasabi ng Punong Ministro ng Russia na ang mga Ruso ay may hawak na $200 Bilyong USD sa crypto, ang Russia ay hindi pa nakabalangkas ng isang komprehensibong batas upang gawing legal ang crypto o magtakda ng proseso ng pagbubuwis para dito?" — Dominika Kuberska, PhD, Faculty of Economic Sciences, University of Warmia at Mazury sa Olsztyn.

Sa kawalan ng mga regulated na manlalaro sa Russia, mayroong isang mahusay na binuo na kulay-abo na merkado ng mga palitan ng OTC na nagpapadali sa kalakalan ng Digital Assets kapalit ng mga rubles gamit ang parehong cash at bank transfer. Ang mga pinagmulan, na gustong manatiling hindi nagpapakilala, ay nagsalungguhit na ang mga bank transfer sa mga indibidwal o entity mula sa mga OTC broker ay may label na mga pagbabayad para sa mga serbisyo ng IT o consultancy. Ang gobyerno ng Russia ay opisyal na magbubuwis ng mga kita mula sa mga naturang paglilipat na may personal o corporate income tax (PIT, CIT).

Bukod dito, para sa mga customer na gustong bumili o makipagpalitan ng malaking halaga ng mga digital na asset, mayroon man lang sampung pisikal na broker sa Moscow o kahit na mga website ng paghahambing ng presyo tulad ng BestChange.ru na nagpapakita ng kasalukuyang mga rate ng mga OTC provider sa iba't ibang rehiyon. Dahil sa likas na katangian ng modelo ng negosyo, ang mga customer ay madalas na maaaring makipagpalitan ng pera para sa mga digital na asset sa mga pisikal na opisina ng mga palitan na ito na maaaring bisitahin ng parehong mga indibidwal at ng mga miyembro ng Russian financial supervisory na awtoridad, kung sakaling kilalanin nila ang kanilang pag-iral. Ang karamihan sa mga OTC provider ay nagpapatakbo nang hindi kinikilala ang kanilang mga customer. Maraming mga mapagkukunan ang nag-uulat tungkol sa direktang pakikipagtulungan sa pagitan ng mga nakalaang Ponzi scheme o sanctioned na broker sa mga OTC provider. Kahit na ang matibay na ebidensya tulad ng isang kasunduan o pagpapalitan ng email sa pagitan ng mga kumpirmadong partido ay patuloy na kinokolekta, ang blockchain based analytics ay patuloy na nagbibigay ng mga indikasyon para sa mga ipinagbabawal na transaksyon.

Ang Russia ay konektado sa isang mataas na halaga ng mga ipinagbabawal na aktibidad para sa isang bansa na may populasyon na 144 milyon, na 1.5 beses na mas malaki kaysa sa Germany.

"Ang Russia ay may nakakagulat na napakaraming kumpirmadong ipinagbabawal na "Unicorns" tulad ng BTC-e/WEX exchange, Hydra dark web marketplace, dose-dosenang mga pyramid scheme tulad ng PRIZM, ang pinakamalaking ransomware na pag-atake at iba pang cybercrimes na itinuturing ng mga eksperto na posibleng bahagi ng state-sponsored -mga aktibidad" - Oleksii Fisun, Co-founder ng Global Ledger Protocol.

Sa napakaraming kumpirmadong ilegal na aktibidad na nagmumula sa isang hurisdiksyon, nananatiling sulit ang pagsisiyasat kung paano maaaring ma-cash out ang mga kita mula sa mga ilegal na aktibidad. Tulad ng inilarawan nang malawakan sa nakaraang artikulo, ang bentahe ng isang pampublikong blockchain ay nananatili itong nakikita at nasusubaybayan.

Ang isang halimbawa ng naturang nakumpirma na bawal na aktibidad na maaaring i-cash out sa isang Russian OTC provider, ay mga pondong inilalaan sa isang cryptocurrency wallet provider na tinatawag na Konvert.im. Kabilang dito ang higit sa 100 mga transaksyon at may higit sa 69% na pagkakalantad sa mga pondo na nagmumula sa bagong sanction na Hydra Darknet Marketplace.

Ang representasyon sa graphic sa itaas ay nagpapakita ng mga transaksyon na nagmumula sa na-sanction na Hydra cluster (kinakatawan ng – mga pulang tuldok) na isinasagawa sa pamamagitan ng mga intermediate na wallet 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh at 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEPP
EPP
FCqqNG8EXDL pati na rin ang 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (kinakatawan ng – mga asul na tuldok) sa wallet na 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf na nabibilang sa Konvert.im na mga kumpol (na kinakatawan ng mga dots).

Dahil ang Konvert.im ay kumakatawan sa isang palitan, tiyak, ang kanilang pagsunod ay dapat alam ang pinagmulan ng mga pondong iyon mula sa sanction na Hydra. Nasa loob ng gayong mga scheme ang mga pondo ay maaaring ihalo sa iba pang mga pondo na posibleng maipasa sa mga OTC provider para sa cash out.

Anuman ang pagpili ng provider na ginamit para sa Blockchain based analytics, dahil sa likas na katangian ng Blockchain based na mga pagsisiyasat na nag-iipon ng lahat ng mga pondo at ang mga bakas nito sa Blockchain sa pagitan ng iba't ibang mga broker, palaging may tiyak na pagkakalantad sa ipinagbabawal na trapiko, na karamihan malamang na nasa isang solong digit na porsyento. Katulad ng pagtanggap ng isang pisikal na banknote sa lokal na merkado ng magsasaka, maaaring may posibilidad na ang perang papel na ito ay ginamit sa pagsasagawa ng bawal na aktibidad sa nakaraan. Ang koneksyon na ito sa ipinagbabawal na aktibidad ay nananatiling hindi nakikita sa banknote mismo, ngunit ang ganoong transaksyon ay perpektong nakikita sa Blockchain.

Sa pagsasabing iyon, nananatiling imposibleng sabihin na ang pagkakalantad ng 69% sa Hydra ay isang teknikal na pagkakamali. Dapat itong isipin bilang isang nakatuong aksyon at ang pagsubaybay sa pera mula sa Konvert.im patungo sa isang Russian OTC provider ay maaaring magsilbi bilang isang simbolo na ang diskarteng ito ay maaari at maaaring gamitin upang iwasan ang mga parusa na nakabatay sa SWIFT at madaling lampasan ang isang limitasyon na tinukoy sa ikalimang EU sanction package.