Tech

May Problema ba ang Silvergate? Bakit Hindi Napigilan ng KYC At AML ang FTX Fiasco?

11/18/2022
Balita ng Ethereum ng Bitcoin

Hinayaan ba ng Silvergate ang FTX at Alameda na magbahagi ng mga pondo at bank account? Hindi ba labag sa batas yun? Gayundin, kung ang isa sa mga layunin ng mga pamamaraan ng KYC at AML ay itigil ang money laundering, bakit hindi nagdulot ng mga alarma ang mga aksyon ni Sam Bankman-Fried at ng kumpanya? Gumagawa umano sila ng mga egregious activities sa labas. Siyempre, ang sagot ay iba ang mga patakaran para sa mayayaman at sikat. Gayunpaman, pagkatapos ng pagbagsak ng FTX, maaaring kailanganin ng Silvergate na sagutin ang ilang mga katanungan. 

Magsimula tayo sa simula, bagaman. Credit kung saan dapat bayaran ang credit, isang pseudonymous Twitter user na may pangalang EventLongShort ginawa ang kaso.

Ano ang Silvergate At Paano Nila Nagsilbi ang FTX At Alameda?

Ang karamihan sa mga kliyente ng Silvergate ay nasa negosyong crypto, mula sa “exchanges (ie FTX), institutional investors (crypto hedge funds), at stablecoin issuer (Circle/USDC).” Ang kanilang pangunahing produkto ay ang SEN network, "na nagpapahintulot sa mga customer na ito ng 24/7 na pag-access (mahalaga sa crypto) na magpadala ng pera sa pagitan ng kanilang mga Silvergate account at iba pang mga kalahok sa SEN network."

Kaya, kung gusto mong pondohan ang isang FTX wallet gamit ang wire transfer, ididirekta ka nila sa kanilang Silvergate account. Gayunpaman, ang FTX ay walang isa. Alameda ang ginawa. May mga dokumentong tila nagpapatunay nito, ngunit hindi ito kinakailangan. Sa kakaibang panayam sa text na na-publish kamakailan ng Vox, inilarawan ni Sam Bankman-Fried ang sitwasyong ito, "oh walang bank account ang FTX, sa palagay ko maaaring mag-wire ang mga tao sa Alameda para makakuha ng pera sa FTX." Mahihirapan kaya si Silvergate sa pagpayag niyan?

Imahen

Kung ang Alameda ay isang subsidiary ng FTX o vice versa, ang buong sitwasyon ay magiging isang hindi kaganapan. Gayunpaman, "Ang parehong mga structure chart na ibinigay ni Sam Bankman-Fried at ang bagong hinirang na hukuman na CEO na si John Ray ay nagpapakita na ang Alameda ay isang ganap na hiwalay na kumpanya. Ang tanging commonality ay SBF ang nagmamay-ari ng karamihan sa pareho." Nangangahulugan ba ito na sinira ng Silvergate ang mga pamamaraan ng KYC? Baka.

Chart ng presyo ng FTTUSD - TradingView

Chart ng presyo ng FTT para sa 11/19/2022 sa Bitfinex | Pinagmulan: FTT/USD sa TradingView.com

Silvergate At Ang Departamento ng Panganib at Pagsunod nito

Sa tila isang pag-amin ng pagkakasala, pinalitan ni Silvergate ang kanilang Chief Risk Officer dalawang araw pagkatapos maghain ng FTX para sa pagkabangkarote. Sa oras ng mga karumal-dumal na aktibidad, ang anak at manugang ng CEO ang namamahala sa Risk and Compliance Department. Ay! Ayon sa EventLongShort, maaaring hindi pinansin ng dalawang henyo ang mga kinakailangan sa KYC at AML dahil “napakalaki at kaakit-akit ang paglaki ng deposito.” 

Tinukoy ng pseudonymous investigator ang isa pang posibleng dahilan, marahil ay ayaw ni Silvergate na direktang makipagnegosyo sa FTX dahil "ito ay pinagbawalan sa US" at "Alameda ay nasa paligid niyan." Hindi lang iyon, ang "bagong CEO na si John Ray ay nakilala ang ~$1bn na cash sa FTX at Alameda silos na nagmumungkahi na ang FTX ang tanging bangko sa mga entity na ito." Ay!

Tila mayroong isang paraan para sa Silvergate, bagaman. Dahil may OTC desk ang Alameda na nakaharap sa publiko, makatwiran na ang mga tao ay nagpapadala ng pera sa kanila. Maaari bang sabihin na lang ni Silvergate na sinusunod nila ang mga tagubilin ng kanilang kliyente at walang ideya na ang pera ay para sa FTX? Kahit na mukhang masamang dahilan ito, maaari itong gumana sa korte ng batas kung walang mga dokumentong nagpapatunay kung hindi. 

Kaya, Walang Kabuluhan ba ang Mga Pamamaraan ng KYC At AML?

Baka sila na. Ang Silvergate ay isang ganap na kinokontrol na bangko. Malamang, lahat ng kanilang mga kliyente ay nagbigay ng mga kinakailangan ng KYC at AML at ang mga iyon ay masusing sinuri. Walang nagawa iyon. At ang FTX fiasco ay maaalala bilang isa sa pinakamalaking scam sa mundo, at posibleng isa sa pinakamalaking money laundering operations. 

Gaya ng sinabi ng isa pang nagpapakilalang gumagamit ng Twitter, “Ano ang silbi ng AML/KYC kung hindi nito mahuli ang SBF na ilegal na naglalaba ng $bilyon? Tila ito ay ganap na hindi epektibo at walang silbi, napakalaking paglabag sa privacy na may zero upside." Hindi iyon binabanggit ang Chainalysis. Ang kumpanya ng surveillance ay may direktang access sa lahat ng data ng FTX at sila pa rin napunta sa kanilang listahan ng mga nagpapautang. Ano ang sinasabi nito tungkol sa kanilang mga serbisyo?

Posible ba na… Ang mga pamamaraan ng KYC at AML ay mga instrumento lamang ng pagkontrol sa populasyon at walang kinalaman sa pagpigil sa money laundering? Siguro?

Itinatampok na Larawan ni Alexa mula pixabay | Mga tsart ni TradingView

CBDCs, isang bank vault

Pinagmulan: https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/