Maaaring nasa panganib ang Binance ng isang 'epic bank run' pagkatapos ng pinakabagong round ng FUD

• Tatlong mambabatas sa US ang nagpahayag ng mga alalahanin tungkol sa pagnanakaw, money laundering, at pagpopondo ng terorista sa loob ng crypto-exchanges
• Maaaring harapin ni Binance ang isang 'epic bank run,' ang sabi ni John Reed Stark, isang dating abogado ng SEC

Noong nakaraang linggo, tatlong mambabatas ng US elebado nag-aalala na ang Binance, ang pinakamalaking crypto-exchange sa mundo, ay naiulat na pinadali ang pagnanakaw, money laundering at pagpopondo ng terorista. Bilang tugon, tumalikod si Binance ngunit hindi direktang pinabulaanan ang mga alalahanin ng mga mambabatas.

Humiling sina Senators Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.), at Roger Marshall (R-Kan.) ng impormasyon sa pananalapi, kabilang ang mga balanse mula noong 2017. Gayundin, anumang mga dokumentong nauugnay sa isang iniulat na 2018 na plano upang gambalain ang mga regulator na may nagkukunwaring interes sa pagsunod. Ayon sa mga Senador,

"Anong maliit na impormasyon tungkol sa pananalapi ng Binance ang magagamit sa publiko ay nagmumungkahi na ang palitan ay isang pugad ng ilegal na aktibidad sa pananalapi na nagpadali ng higit sa $10 bilyon sa mga pagbabayad sa mga kriminal at umiiwas sa mga parusa."

Sa katunayan, inihambing din ng mga Senador ang mga aksyon ni Binance sa mga baldado na karibal exchange FTX.

Ang liham ay hinarap kay Binance CEO Changpeng Zhao at Brian Shroder, pinuno ng American subsidiary na Binance.US.

"Pinoprotektahan namin ang aming mga gumagamit, pinoprotektahan namin ang aming mga customer, ginagawa namin ang lahat ng ipinangangaral ng lahat," tugon ni Zhao sa isang Twitter Spaces session na ginanap noong nakaraang linggo.

Bilang karagdagan, ayon sa isang kamakailang Forbes ulat, Binance, tulad ng FTX, ay naglipat ng $1.8 bilyon bilang collateral para i-back ang mga stablecoin ng mga customer. Sa paggawa nito, ipinamahagi din ng palitan ang mga pondo sa ilang malalaking mamumuhunan, idinagdag ni Forbes. Si Zhao, sa kanyang bahagi gayunpaman, pinabulaanan ang paghahabol.

Noong panahong iyon, sinabi ng isang hindi kilalang tagapagsalita ng Binance.US sa Forbes na tiwala ang kumpanya sa lakas ng mga operasyon nito. Ito, kabilang ang pagsunod sa mga panuntunan sa anti-money laundering (AML). Bilang karagdagan, ang kumpanya ay nagpapanatili ng 1:1 na reserba at hindi kailanman nakikipagkalakalan o nagpapahiram ng mga pondo ng customer, idinagdag ng tagapagsalita.

Maaaring harapin ng Binance ang isang 'epic bank run'

Gayunpaman, ang mga pangamba tungkol sa mga operasyon ng Binance ay hindi limitado sa mga regulator at media outlet lamang.

Maaaring harapin ng Binance ang isang "epic bank run," ayon kay John Reed Stark, isang dating abogado ng US Securities and Exchange Commission (SEC). Binance, ayon sa kay Stark, ay isang "shadow bank" na gumagawa ng sarili nitong pekeng pera habang nag-aalok ng iba't ibang serbisyo sa pananalapi na walang pangangasiwa o pag-audit ng regulasyon ng US.

Ang Binance, ayon kay Stark, ay hindi napapailalim sa parehong mga regulasyon gaya ng mga tradisyonal na bangko at hindi nagtataglay ng mga deposito sa parehong paraan. Mapuputol ang mga customer kung masuspinde ang mga withdrawal at maaari silang maging mga hindi secure na nagpapautang, babala ni Stark.

Matt Senter, CTO ng Bitcoin rewards app na si Lolli, sa kabilang banda, naniniwala na malabong umalis si Binance sa Estados Unidos.

"Itatalikuran ni Binance ang posisyon nito bilang pinuno sa industriya ng crypto sa pamamagitan ng pag-alis sa US at pagtanggap ng napakalaking pagkakataong pang-ekonomiya na maabot ang isang base ng gumagamit ng Amerika na masinsinang-kapital."

Bagama't marami ang naniniwala na ang Binance ay masyadong malaki para mabigo, may sapat na crypto-sceptics na hindi nagtitiwala sa Binance — lalo na pagkatapos ng FTX debacle.