Kinasuhan ng New York Attorney General si Celsius Co-Founder Alex Mashinsky

Alex Mashinsky, co-founder at dating CEO ng Celsius, ngayon ay nahaharap sa isang kaso dahil sa mga maling ad nito.

Ayon sa isang press release na inilathala noong Enero 6, nagsampa ng demanda si New York Attorney General Letitia James na inakusahan si Mashinsky ng mga mapanlinlang na pahayag sa kredibilidad ng kompanya.

Higit pang Legal na Problema

Napansin iyon ng pag-file "Naakit ni Mashinsky ang mga mamumuhunan sa platform ng Celsius sa pamamagitan ng paulit-ulit at mapanlinlang na pagsasabi na ang mga digital na asset na idineposito sa Celsius ay kasing ligtas - o mas ligtas pa kaysa - pera na idineposito sa isang tradisyonal na bangko."

Inangkin ng Attorney General na nagsinungaling si Mashinsky sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga maling pahayag sa bilang ng mga gumagamit, mga diskarte upang makaakit ng mga bagong customer, at mga pananggalang ng mga customer.

Ang dating CEO, na kilalang-kilala sa kanyang quote na "banks are not your friends," ay inaakusahan na binaluktot ang katotohanan nang sabihin na ang Celsius Network ay mas ligtas kaysa sa tradisyonal na mga bangko.

Napagpasyahan ni James na nilabag ni Mashinsky ang mga pederal na batas ng estado na malinaw na nagpapahiwatig na iyon "Ang paggawa ng mga mali at walang katibayan na mga pangako at mapanlinlang na mamumuhunan ay labag sa batas."

Nasa Murky Water pa rin

Dumating ang balita isang araw lamang matapos magkaroon si Celsius ng pagmamay-ari ng $4.2 bilyon sa mga pondo ng customer. Noong Enero 5, inaprubahan ng US Bankruptcy Judge para sa Southern District ng New York na si Martin Glenn ang pagmamay-ari ni Celsius sa property.

Ang desisyon ng hukom ay nagbunsod ng matinding kontrobersya sa mga miyembro ng crypto, partikular na ang 600,00 creditors na sangkot sa Celsius Earn. Tinutulan ng mga customer ang desisyon, na binanggit na si Celsius ay gumawa ng hindi malinaw na mga pahayag sa kasunduan.

Higit pa rito, ang kasunduan ay na-update na may mga agarang kinakailangan at pagbabago, na nag-iiwan sa mga customer ng panganib ng pagbabawal ng account kung hindi sila sumang-ayon sa mga bagong patakaran.

Hinahangad ng NY Attorney General na pigilan si Mashinsky na muling magpatakbo ng negosyo sa estado at ibalik ang mga customer para sa buong lawak ng pinsala. Noong nakaraang taon, nagsampa ng mga kaso ang abogadong si Letitia James laban kay Nexo, na sinasabing nag-aalok ang Nexo ng mga hindi rehistradong securities.

Ang pagbagsak ng Terra (LUNA) ay nagdulot ng anino sa isang serye ng mga kumpanya ng cryptocurrency habang ang mga gumagamit ay tumakas mula sa mga palitan.

Nahaharap sa matinding problema sa pananalapi, itinigil ng Celsius Network ang pag-withdraw ng mga pondo noong Hunyo, na nag-drag pababa ng daan-daang libong mamumuhunan. Ang dahilan sa likod ng paglipat ay ang pagkasumpungin ng merkado, tulad ng ipinaliwanag ng Celsius sa oras na iyon.

Ang nababagabag na crypto lender ay kalaunan ay nag-anunsyo ng kawalan nito ng utang sa kalagitnaan ng Hulyo 2022. Nag-file si Celsius para sa Kabanata 11 Bankruptcy at humingi ng restructuring matapos itong mabigo sa paghawak ng malalaking withdrawal.

Naiulat na ang Celsius ay dumanas ng mahigit $1 bilyong pagkawala at $4,2 bilyong mga customer ang na-stuck sa platform. Inaangkin ng mga customer na ang operasyon ng Celsius ay sa katunayan ay isang Ponzi scheme na may lubhang kaakit-akit na ani na 20% APY.

Nabigo rin ang diskarte sa pamumuhunan ni Celsius na matugunan ang kakayahang kumita dahil ang $1 bilyon na ibinuhos sa Anchor ay naging kabiguan. Ang Anchor ay isang protocol sa pagpapahiram at paghiram na nauugnay sa disgrasyadong stablecoin-focused project na Terra.

Bumaba sa pwesto si Alex Mashinsky bilang CEO ng Celsius noong Setyembre 2022. Ang co-founder ay humarap mula noon sa malaking batikos dahil sa kakulangan ng transactional transparency.

Si Mashinsky, kasama si Celsius CSO Daniel Leon at CTO Nuke Goldstein, ay inakusahan ng pag-withdraw ng mga pondo bago naghain si Celsius para sa proteksyon sa pagkabangkarote. Nag-withdraw siya ng humigit-kumulang $10 milyon noong Mayo 2022 habang nag-withdraw si Leon ng humigit-kumulang $7 milyon at $4 milyon CEL sa pagtatapos ng Mayo.

Naiulat na gumawa si Goldstein ng $13 milyon na withdrawal at nagbenta ng mahigit $7 milyon CEL. Gayunpaman, iminungkahi ng ilang data na inilipat lamang ni Goldstein ang mga pondo sa kanyang mga wallet sa Celsius.

Hindi tulad ng mga bangko, na karaniwang nag-aalok ng garantiya sa mga deposito ng customer, hindi nag-aalok ang Celsius ng anumang proteksyon sa mga customer. Ang lahat ng mga digital na asset na ipinadala sa platform, ayon sa mga tuntunin at patakaran ng kumpanya, ay mga pautang sa pagitan ng mga user at Celsius.

Ang mga deposito ng mga customer ay mga unsecured loan dahil walang collateral. Nahihirapan ang mga customer na ibalik ang kanilang pera kapag may problema, at sa market na ito, may mga problema kahit saan ka tumingin!