Nexo na magbayad ng 45 milyong multa sa SEC

Noong Setyembre noong nakaraang taon, idinemanda si Nexo sa walong estado ng US dahil sa diumano'y pagbebenta ng mga hindi rehistradong securities. 

Ang demanda, na inihain sa Korte Suprema ng Estado ng New York, ay inakusahan si Nexo ng pag-promote at pagbebenta ng mga securities sa anyo ng isang virtual currency account na may interes na tinatawag na Earn Interest Product (EIP). 

Sa katunayan, ang EIP ay nangako ng mataas na kita, at mukhang hindi nakarehistro bilang mga kontrata sa pamumuhunan gaya ng iniaatas ng batas ng estado. 

Ang kasunduan ni Nexo sa SEC

Pagkaraan ng apat na buwan, sumang-ayon ang Nexo sa SEC sa isang kasunduan kung saan pumayag itong magbayad ng $45 milyon. 

Ang Opisyal na pagpapalabas ng SEC nagsasaad na ang kumpanya ay sumang-ayon na magbayad ng $45 milyon bilang mga parusa at itigil ang hindi rehistradong pag-aalok nito ng mga produkto ng pagpapautang ng cryptocurrency. 

Sa katunayan, pinapayagan ng EIP ang mga pagbalik sa mga deposito mula sa interes na binayaran ng mga humiram ng mga pondong iyon. Sa ganitong mga kaso, hinihiling ng mga batas ng maraming estado sa mga nagbibigay ng serbisyong ito na kumuha ng tahasang awtorisasyon pagkatapos itong irehistro sa mga regulator, ngunit hindi ito ginawa ng Nexo. 

Nagresulta ito sa parusa at pagwawakas ng serbisyo. 

Ang opisyal na pahayag ng kumpanya ay nagsabi na ang serbisyo ng EIP ay masususpindi lamang sa US, ngunit marami pang ibang mga bansa ay mayroon ding katulad na mga batas. Ang kasunduan sa SEC ay resulta ng isang reklamong inihain sa US, habang hanggang ngayon ay hindi lumalabas na ang mga katulad na reklamo ay naihain sa iba pang malalaking hurisdiksyon. 

Ang komento ng SEC

Sinasabi ng Securities and Exchange Commission (SEC) na pinahintulutan ng EIP ang mga mamumuhunan ng US na mag-alok ng kanilang mga crypto asset sa Nexo bilang kapalit ng pangakong kumita ng interes bilang kapalit. 

Ginagawa nitong seguridad ang EIP, at samakatuwid ang pag-aalok at pagbebenta ng produktong ito sa pananalapi ay hindi maaaring maging exempt sa pagpaparehistro sa SEC.

Ang kasunduan sa Nexo ay naging posible dahil ang kumpanya ay boluntaryong huminto sa pag-aalok ng EIP sa mga bagong mamumuhunan sa US, at huminto sa pagbabayad ng interes sa mga bagong pondong idinagdag sa mga kasalukuyang EIP account ng mga mamumuhunan sa US. 

Si Nexo bilang kapalit ay sumang-ayon na bayaran ang multa sa kabila ng hindi pag-amin o pagtanggi sa mga paratang ng SEC. 

Pangulo ng SEC Gary Gensler nagkomento, na nagsasabing: 

“Siningil namin ang Nexo ng hindi pagrerehistro ng retail na produkto ng crypto lending nito bago ito ialok sa publiko, na lumalampas sa mahahalagang kinakailangan sa pagsisiwalat na idinisenyo upang protektahan ang mga mamumuhunan. Ang pagsunod sa aming nasubok na sa mga pampublikong patakaran ay hindi isang pagpipilian. Kung ang mga kumpanya ng crypto ay hindi sumunod, patuloy naming susundin ang mga katotohanan at ang batas upang panagutin sila."

Kawili-wili rin ang idinagdag ni SEC Enforcement Division Director Gurbir S. Grewal: 

"Hindi kami nababahala sa mga label na inilalagay sa mga handog, ngunit sa kanilang mga katotohanan sa ekonomiya. At bahagi ng katotohanang iyon ay ang mga asset ng crypto ay hindi exempt sa mga pederal na securities laws. Kung nag-aalok o nagbebenta ka ng mga produkto na bumubuo ng mga securities sa ilalim ng mahusay na itinatag na mga batas at legal na pamarisan, kung gayon anuman ang tawag mo sa mga produktong iyon, napapailalim ka sa mga batas na iyon at inaasahan namin ang pagsunod."

tugon ni Nexo

Tinatawag ng Nexo ang kasunduan na ito sa mga regulator ng US na a "landmark resolution", at nagsasabing isinasara ng settlement na ito ang lahat ng multi-year na pagsisiyasat sa kumpanya. 

Idinagdag din nito na ang mga pederal na regulator ng US ay hindi nagsasabi na ang kumpanya ay sangkot sa pandaraya o mapanlinlang na mga kasanayan sa negosyo, o na ang mga customer ay nasaktan o nalinlang. 

Sa madaling salita, ito ay isang paglabag lamang sa isang purong burukratikong tuntunin, kahit na isa na nagpoprotekta sa mga mamumuhunan. 

Ang Nexo ay ganap na nakipagtulungan sa pagsisiyasat mula sa unang araw, at ang pag-aayos ay resulta ng halos dalawang taon ng trabaho. Sinabi pa nila na ang kumpanya ay kinilala bilang isang pioneer, tulad ng Uber at Airbnb, at nagbibigay ito ng mga makabagong solusyon sa isang mabilis na kapaligiran. 

Co-founder Antony Trenchev nagkomento sa pamamagitan ng pagsasabing: 

“Kami ay kontento na sa pinag-isang resolusyong ito na walang alinlangan na nagwawakas sa lahat ng mga haka-haka tungkol sa relasyon ng Nexo sa Estados Unidos. Maaari na tayong tumutok sa kung ano ang pinakamahusay na magagawa natin - bumuo ng mga walang putol na solusyon sa pananalapi para sa ating madla sa buong mundo."

Pinasalamatan din niya ang mga komisyoner na kasangkot sa imbestigasyon para sa kanilang oras, pagsisikap at dedikasyon. 

Ang isa pang co-founder, Kosta Kantchev, idinagdag:

“Kami ay kumpiyansa na ang isang mas malinaw na regulatory landscape ay lalabas sa lalong madaling panahon, at ang mga kumpanyang tulad ng Nexo ay makakapag-alok ng mga produktong nakakalikha ng halaga sa United States sa paraang sumusunod, at ang US ay higit na magpapatatag sa posisyon nito bilang makina ng pagbabago sa mundo. ”

Kinabukasan ni Nexo

Dalawang mahalagang bagay ang nananatiling unawain. 

Ang una ay kung talagang maaga o huli ay makakapag-alok ang Nexo ng mga katulad na produkto sa US na nararapat na nakarehistro. 

Ang pangalawa ay kung ang de facto na pagbabawal na ito sa pag-aalok ng mga produkto tulad ng EIP sa US ay palawigin sa ibang mga bansa, tulad ng sa Europa. 

Ang Nexo ay may pinagmulang European, dahil ang mga tagapagtatag nito ay Bulgarian, at malamang na marami rin itong mga customer sa Europe. 

Pansamantala, ang NEXO token nito, na ang presyo ay bumagsak sa ibaba $0.62 noong Disyembre, ay umakyat ngayon sa itaas ng $0.84, isang pagtaas ng 30% sa nakalipas na tatlumpung araw. 

Ang presyo ay nasa 79% pa rin sa ibaba ng all-time high noong Mayo 2021, at 63% sa ibaba noong Abril 2022, ngunit hindi pa ito bumababa sa pinakamababa noong Hunyo 2022 nang umabot ito sa $0.56.