Ang isang bi-partisan na Anti-Money Laundering (AML) na panukalang batas na sumasaklaw sa "mga desentralisadong entity" tulad ng mga protocol ng desentralisadong pananalapi (DeFi) at mga desentralisadong autonomous na organisasyon (DAO) ay malapit nang muling ipakilala sa Kongreso, ayon kay Senador Elizabeth Warren ng Estados Unidos.
Nagtalo si Warren, isang vocal crypto critic, sa Senate Banking Committee noong Pebrero 14 pagdinig pinamagatang, “Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets,” na gusto ng crypto community na ang mga desentralisadong entity na tumatakbo sa code ay hindi kasama sa mga kinakailangan ng AML:
"Sa madaling salita, gusto nila ang isang higanteng butas para sa DeFi na nakasulat sa batas upang maaari silang maglaba ng pera sa tuwing binabayaran sila ng isang drug lord o isang terorista upang gawin iyon."
Dahil dito, sinabi ni Warren na muling ipakilala niya ang Digital Asset Anti-Money Laundering Act of 2022 na kanyang unang ipinakilala noong Dis. 15, 2022. Binasa ito ng dalawang beses bago i-refer sa Senate Banking Committee at hindi na nakatanggap ng karagdagang traksyon.
Kung isinabatas ito, ang pitong pahinang panukalang batas ay nagbabawal sa mga institusyong pampinansyal na gumamit mga digital asset mixer, gaya ng Tornado Cash, idinisenyo upang itago ang data ng blockchain.
Magreresulta rin ito sa hindi naka-host na mga wallet, minero at validator na kinakailangang magsulat at magpatupad ng mga patakaran ng AML.
Binanggit ng Senador ang kasalukuyang mga batas ng AML na “hindi sumasaklaw sa malalaking bahagi ng industriya ng crypto” at sinabing sinamantala ng ShapeShift ang crypto exchange sa kakulangan ng regulasyon noong muling binago ang sarili bilang isang DeFi platform noong Hulyo 2021, idinagdag:
"Sinabi nila na ginagawa namin ang pagbabagong ito, quote, 'upang alisin ang sarili mula sa kinokontrol na aktibidad.' Pagsasalin: Hugasan ang iyong pera dito.
Inangkin ni Warren ang "big-time financial criminals love crypto" at nangatuwiran na ang crypto ay "ang paraan ng pagpili para sa mga internasyonal na trafficker ng droga," North Korean hackers at ransomware attackers, idinagdag:
"Ang merkado ng crypto ay umabot ng $20 bilyon noong nakaraang taon sa mga ipinagbabawal na transaksyon, at iyon lang ang bahagi na alam namin."
Ang mga bilang na ito ay na-back up ng isang ulat noong Enero 12 mula sa blockchain analytics firm na Chainalysis, na natagpuan na ang kabuuang halaga ng cryptocurrency natanggap ng mga bawal na address umabot sa $20.1 bilyon sa buong 2022.
Nauugnay: Pinagtatalunan ng mga mambabatas at eksperto ng US ang papel ng SEC sa regulasyon ng crypto
Ayon sa isang opisyal ng United Nations na nagsasalita sa isang pulong ng Counter-Terrorism Committee noong Oktubre 2022, cash pa rin ang ginustong pagpipilian para sa pagpopondo sa mga terorista, kahit na nagsisimula silang lumiko sa crypto nang mas madalas.
Ang mga hacker ng North Korean na tumatakbo kasama ang Lazarus Group ay nahaharap din sa mga hadlang sa pagtatangka na gumamit ng crypto sa mga palitan ng Binance at Huobi, na nag-freeze ng mga account na itinuring nilang naka-link sa grupo ng hacker.
Pinagmulan: https://cointelegraph.com/news/sen-warren-vows-reintroduction-of-aml-bill-that-extends-to-daos-and-defi