Ang Signature Bank ay humaharap sa demanda dahil sa pagkakasangkot sa FTX Fraud

Ang Algorithmic trading firm na Statistica Capital ay nagsampa ng sinasabing class-action na demanda laban sa crypto-friendly na Signature Bank dahil sa diumano'y kaalaman nito sa pagsasama-sama ng pondo sa pagitan ng bankrupt exchange FTX at Alameda Research.

Sinasabi ng Statistica na laban sa payo nito, nagpadala ang Signature Bank ng pera para sa FTX sa mga bank account ng Alameda gamit ang Signet payments network nito simula sa Hunyo 2020. Signet, isang pinahihintulutang blockchain network, ay nagbibigay-daan sa mga round-the-clock money transfer sa pamamagitan ng pagmimina at pagsunog ng ERC- 20 sumusunod na “signet token.”

Sinasabi ng Statistica na Nabigo ang Signature Bank sa Fiduciary Duty nito

Ayon sa Statistica's paghaharap ng korte, inilipat ng FTX ang mga deposito ng customer mula sa mga Alameda account gamit ang isang “nonlegal na tender” na tinatawag na “e-money.” Bagama't maaaring kumpirmahin ng mga customer ng FTX na ang mga pondo ay naidagdag sa kanilang mga account, sinasabi ng Statistica na ang mga pondo ng customer ay hindi umalis sa mga account ng Alameda. Ang FTX at Sam Bankman-Fried ay di-umano'y gumamit ng mga deposito ng kostumer upang mag-extend ng mga pautang sa Alameda, hanggang sa mag-alok sa bankrupt na hedge fund ng $65 bilyon na linya ng kredito. 

Ang gumagalaw ng mga pondo ng customer ng FTX gamit ang pera ng Alameda ay nasa puso ng isang kriminal na kaso laban sa dating FTX CEO na si Sam Bankman-Fried, na nahaharap sa walong kaso sa US, kabilang ang money laundering at wire fraud. Sa isang hiwalay na reklamong sibil, kinasuhan ng SEC si Sam Bankman-Fried para sa maling pagkatawan sa relasyon ng FTX sa Alameda sa mga namumuhunan.

Ayon sa Statistica, sadyang pinoproseso ng Signature ang mga transaksyong lumalabag sa mga tuntunin at kundisyon ng FTX at nabigo itong gampanan ang tungkulin nitong katiwala sa mga customer.

Kahapon, Binance anunsyado planong suspindihin ang mga bank USD transfer sa Peb. 8, 2023, para sa hindi nasabi na mga dahilan. Kanina, ito aabisuhan mga customer na susuportahan lamang ng Signature Bank ang mga SWIFT transfer na $100,000 o higit pa sa pagitan nila at ng mga customer ng Binance, na nagbibigay ng tiwala sa espekulasyon na ang mga pagsususpinde ay nauugnay sa Signature Bank.

Mga Sentralisadong Palitan na Naiwan na May Mas Kaunting Opsyon para Tuparin ang Kritikal na Tungkulin

Ang lupa ay dahan-dahang lumiliit sa ilalim ng mga paa ng mga pinaka-sentralisadong palitan sa mundo habang ang mga bangko na natakot sa mga babala sa regulasyon at pagbagsak ng crypto ay mukhang lumayo sa industriya. Ang mga sentralisadong palitan ay nagsisilbing mahalagang fiat-to-crypto on-ramp para sa mga crypto trader at investor. Ang mass exodus ng mga kasosyo sa pagbabangko ay maaaring makaapekto sa kakayahan ng mga palitan na makaligtas sa patuloy na stress sa merkado.

Inanunsyo ng Signature Bank noong unang bahagi ng Disyembre 2022 na bawasan nito ang mga deposito na nauugnay sa crypto ng $8-$10 bilyon, na binibigyang-diin ng CEO nito na "hindi lang tayo isang crypto bank." Nang maglaon ay humiram ito ng $3.8 bilyon mula sa Federal Home Loan Banks.

Noong nakaraang taon, Provident Bancorp, isang bangko sa Massachusetts, ay nagbenta ng mga may kapansanan na pautang na ginawa sa mga minero ng crypto upang bawasan ang digital asset portfolio nito ng 50%. Noong Q4 2022, binawasan ng kumpanya ang mga pautang na sinusuportahan ng mga mining rig ng 40% kumpara sa Q3 at inaasahan na patuloy na bawasan ang crypto portfolio nito sa 2023.

Metropolitan Bank na nakabase sa New York anunsyado isasara nito ang crypto vertical nito sa Enero 9, 2023, dahil sa "mga pagbabago sa materyal sa kapaligiran ng regulasyon." Kinailangan ng Metropolitan na magbalik ng pera sa mga customer ng Voyager Digital, isang Canadian crypto brokerage na nag-file para sa bangkarota noong nakaraang taon. 

Gusto ni Silvergate na Maging Huling Nakatayo, ngunit Mabuti ba Iyan para sa Crypto?

Ang mga tagausig ng US ay naglunsad ng isang pagtatanong sa papel na ginagampanan ng crypto-friendly na Silvergate Bank sa FTX fraud. Pinagana umano ng Silvergate ang malalaking paglilipat ng pondo sa Silvergate Exchange Network nito nang walang sapat na pagsubaybay. Noong 2017, binuo ng Silvergate Capital ang Silvergate Exchange Network upang payagan ang mga paglilipat ng fiat-crypto sa pagitan ng mga crypto firm at mamumuhunan, kung pareho silang nakipagnegosyo sa Silvergate. 

Nakaligtas kamakailan ang Silvergate sa $8.1 bilyong pagtakbo sa mga withdrawal ng deposito sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga securities at derivatives at nanghiram ng $10 bilyon mula sa mga bangkong pautang sa bahay upang palakasin ang pinansiyal na posisyon nito. Ang CEO ng Silvergate na si Alan Lane, na nagpalit ng bangko mula sa isang pangunahing real estate firm sa isang crypto-focused firm noong 2013, ay gustong tiyakin sa crypto community na ang bangko ay hindi susuko sa lalong madaling panahon.

“Ang sinusubukan naming ipaalam ay narito kami; dito tayo sa mahabang panahon" sinabi CEO Alan Lane noong huling bahagi ng Enero 2023. Iminungkahi din ng mga analyst na ang mga paghihigpit sa paglilipat ng Binance ng Signature Bank ay nangangahulugan na maaari nitong ibigay ang market share sa Silvergate.

Gayunpaman, ang mga palitan ng crypto ay umaasa na mas maraming mga bangko ang sumakay upang bawasan ang pagkakataon ng isang solong pagkabigo.

For Be[In]Crypto's latest Bitcoin (BTC) pagtatasa, pindutin dito.