Higit Pa ang Alam ng Silvergate Tungkol sa FTX Woes than It Is say, Sabi ng mga Senador ng US

Ang isang grupo ng mga senador ng US ay naghahanap ng mga bagong detalye mula sa Silvergate Capital Corp tungkol sa kaalaman nito sa di-umano'y maling paggamit ng FTX sa mga pondo ng customer. Sa isang sulat na itinuro kay Silvergate CEO Alan Lane, ang mga mambabatas ay diumano na ang kumpanya ay nabigong ganap na tumugon sa mga tanong tungkol sa mga ugnayan ng kumpanya sa gumuhong palitan ng crypto nang nilapitan noong Disyembre 5.

Kinukwestyon ng mga senador si Silvergate kung alam nito ang tungkol sa di-umano'y maling paggamit ng FTX sa mga pondo ng kostumer matapos sabihin ng mga mambabatas na ang kumpanya ay nagbigay ng "umiwas at hindi kumpleto" na mga tugon sa isang naunang pagtatanong https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) Enero 31, 2023

Kasama sa mga senador na kasangkot sa pagtatanong ang isang kilalang kritiko ng cryptocurrency, sina Elizabeth Warren (D-Mass), at Republicans Roger Marshall (R-Kansas) at John Kennedy (R-La).

Sa liham, itinakda ng mga mambabatas:

Nadidismaya kami sa iyong umiiwas at hindi kumpletong tugon sa aming liham noong Disyembre 5, 2022, tungkol sa papel ng Silvergate sa hindi wastong paglilipat ng mga pondo ng user ng FTX sa Alameda Research. Sumulat kami na naghahanap ng impormasyon sa kung ano ang tila isang napakalaking pagkabigo sa mga responsibilidad ng iyong bangko na subaybayan at mag-ulat ng mga kahina-hinalang aktibidad sa pananalapi.

Dagdag pa, iginiit ng mga Senador na karapat-dapat ang Kongreso at ang publiko sa kinakailangang impormasyon para maunawaan ang papel ng Silvergate sa mapanlinlang na pagbagsak ng FTX. Ang katotohanan na ang Silvergate ay gumulong sa Federal Home Loan Bank bilang banker of last resort nito noong 2022, idineklara ng mga mambabatas na ito ay hindi lamang isang katanggap-tanggap na katwiran, at ang kumpanya ay dapat magbigay ng mga sagot.

Ang dating tagapagtatag ng FTX, si Sam Bankman-Fried, at iba pang mga high-level executive, tulad ng FTX co-founder na si Gary Wang at Alameda Research CEO, Caroline Ellison, ay inakusahan ng pagsasagawa ng isang mapanlinlang na pamamaraan. Kasama sa iskema ang pagdating ng bilyun-bilyong dolyar ng mga pondo ng customer ng FTX at ang kaakibat nitong hedge fund, ang Alameda Research.

Sinasabing ang mga asset ay idineposito sa isang Silvergate account ng isang Alameda subordinate na tinutukoy bilang North Dimension, ayon sa isang Securities and Exchange Commission. Iniulat, ang mga gumagamit ng FTX ay hiniling na mag-wire ng mga pondo sa North Dimension, isang pekeng retailer ng electronics, upang itago ang katotohanan na ang mga pondo ay ginamit para sa mga pamumuhunan ng Alameda.

Ang platform ng Silvergate ay dating tumanggi na tumugon sa mga tanong na nauugnay sa FTX na itinanong ng mga mambabatas, na binabanggit ang mga paghihigpit sa "pagbubunyag ng kumpidensyal na impormasyon sa pangangasiwa," ayon sa liham.

Gayunpaman, ang dating punong innovation officer para sa Federal Deposit Insurance, si Sultan Meghji, iginiit sa pamamagitan ng Twitter na hindi maaaring ibunyag ng mga bangko ang kumpidensyal na impormasyon sa pangangasiwa. Sa ilang mga kaso, maaari silang managot para sa mga kriminal na pagkakasala kung gagawin nila- kahit na tanungin ng Kongreso. Itinakda pa ni Meghji na:

Hindi nakakagulat na gagamitin ng platform (o anumang iba pang bangko) ang mga regulasyong iyon upang maiwasan ang pagtugon sa isang talatanungan sa Kongreso. Dapat makipagtulungan ang Kongreso sa mga regulator ng pagbabangko upang makuha ang impormasyong iyon.

Silvergate sa ilalim ng presyon

Ang Silvergate ay nasa ilalim ng pagtaas ng presyon sa mga nakaraang buwan. Noong unang bahagi ng Enero, isiniwalat ng Silvergate na mayroon itong $4.3 bilyon sa Federal Home Loan Bank na panandaliang advance at humigit-kumulang $4.6 bilyon sa cash at katumbas ng cash sa katapusan ng 2022. Ipinahayag ni John Stark, consulting LLC sa pamamagitan ng Twitter na ang pagpopondo ay nagbigay-daan sa kumpanya na iwasan ang pagtakbo sa mga deposito pagkatapos ng pagkamatay ng FTX. Ang Silvergate ay kabilang sa ilang crypto-friendly na mga bangko na umaasa sa programa na unang itinakda sa ilalim ni Pangulong Herbert Hoover upang palakasin ang pagpapautang sa mortgage.

Ang Crypto-friendly na bangko na si Silvergate ay nakatanggap ng $4.3B na pautang mula sa Federal Home Loan Bank upang maiwasan ang isang bank run. Ang mga nagbabayad ng buwis sa US ay opisyal na ngayong nagbibigay ng subsidiya sa crypto fraud/grift sa unang US crypto-bailout, lahat ay ginawa nang malinaw. Kaya ganito ang pagkamatay ng kalayaan.https://t.co/G4VKSsLV7w

—John Reed Stark (@JohnReedStark) Enero 11, 2023

Bukod pa rito, ang isang class-action suit ay naisaayos laban sa Silvergate noong Disyembre 14 dahil sa umano'y papel nito sa paglilipat ng mga pondo ng customer ng FTX sa trading firm na Alameda Research. Ang class-action ay isinampa sa ngalan ng lahat ng bumibili ng Silvergate securities, kung saan si Lane at ang punong opisyal ng pananalapi, si Antonio Martino, ay nakalista bilang mga nasasakdal.

 Mga Nawawalang Detalye 

Tumugon si Silvergate sa orihinal na liham ng mga senador noong Disyembre na nagsasaad na nagbukas ng account ang Alameda sa kompanya noong 2018, bago ang pagtatatag ng exchange company, FTX. Binanggit pa ng bangko na sinusuri nito ang mga transaksyong nauugnay sa FTX at Alameda account.

Noong Disyembre, Lane iginiit na ang Silvergate ay nagsagawa ng makabuluhang angkop na pagsusumikap sa crypto exchange at mga kaugnay na entity nito sa panahon ng proseso ng onboarding at sa pamamagitan ng patuloy na pagsubaybay.

Sa pinakahuling liham, sinisi ng mga senador ng US ang Silvergate sa pagtatago ng mahahalagang impormasyong kailangan ng Kongreso upang masuri kung hanggang saan ang pananagutan ng platform para sa hindi wastong paglipat ng mga pondo ng customer ng FTX sa Alameda. Sinabi rin ng mga senador na kailangan nilang tukuyin ang anumang non-compliance issue ng bangko o mga auditor na maaaring humantong sa sinasabing pandaraya.

Sa bagong round of inquiries, hiniling ng mga senador kay Silvergate na sagutin ang serye ng mga katanungan. Kasama sa ilang katanungan kung alam ng bangko na idinidirekta ng FTX ang mga user nito na mag-wire ng mga pondo sa mga account ng Alameda sa Silvergate. Ang isa pang pagtatanong ay kung pinaghihinalaan nito ang anumang mga transaksyon na kahina-hinala.

Higit pang humiling ang mga senador ng mga detalye sa mga kasanayan sa nararapat na pagsusumikap ng kumpanya, kung paano nito pinaplano na gamitin ang mga nalikom mula sa FHLB loan nito, at mga resulta ng mga pagsusuri na isinagawa ng Fed at mga independiyenteng auditor. Gayunpaman, ang Silvergate ay may hanggang Pebrero 13 upang tumugon sa mga katanungan.

Marami pang Balita:

Fight Out (FGHT) – Pinakabagong Move to Earn Project

• Na-audit ang CertiK at Na-verify ang CoinSniper KYC
• Maagang Yugto Presale Live Ngayon
• Makakuha ng Libreng Crypto at Matugunan ang Mga Layunin sa Fitness
• Proyekto ng LBank Labs
• Nakipagsosyo sa Transak, Block Media
• Staking Rewards at Bonus