Ang daming misrepresentations ni Alex Mashinsky

Ang New York Attorney General (NYAG) ay nagdala ng a panunuyo laban kay Alex Mashinsky, dating CEO ng ngayon-bangkarote na Celsius Network, para sa pandaraya sa securities, kabiguang magparehistro, paulit-ulit at patuloy na pandaraya, at paulit-ulit at patuloy na ilegalidad.

Sa reklamo, ang NYAG ay nagpapahayag ng iba't ibang mga maling representasyon na ginawa ni Mashinsky. Dito, ibubuod natin ang mga partikular na maling representasyon na kanilang sinasabi.

Partikular na binibigyang pansin ng NYAG ang mga pag-aangkin ni Mashinsky na ang mga pondong hawak ng Celsius ay kasing ligtas ng mga ito sa isang bangko.

Sinusuri din ng Attorney General ang mga oras na iyon Sinabi ni Mashinsky na ang pagpapautang ni Celsius laban sa crypto ay maihahambing sa pagpapahiram ng mga securities ng mga broker-dealer. Sa partikular, ang suit ay tumuturo sa isang panayam noong Abril 2021 kung saan sinabi ni Mashinsky na "ang tanging pagkakaiba sa pagitan" ng pagpapautang ng mga securities at kung ano ang ginagawa ni Celsius ay ang "Binibigyan ng Celsius ang 80%" ng interes na nakuha sa gumagamit.

Itinuturo ng NYAG na ang mga broker-dealer ay karaniwang nakarehistro sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) at dapat magparehistro sa alinman sa Securities and Exchange Commission (SEC) o isang regulator ng mga seguridad ng estado. Hindi nakarehistro ang Celsius sa alinman sa mga entity na ito. Ang mga entity na ito ay karaniwang nakaseguro laban sa kabiguan ng broker (hanggang sa isang limitasyon). Walang katulad na insurance ang Celsius.

Binibigyang pansin din ng NYAG ang pahayag ni Mashinsky na "Inaako ni Celsius ang buong responsibilidad kung may nangyaring masama. "

Madalas na ipo-promote ni Mashinsky ang bilang ng mga gumagamit na mayroon si Celsius, na nagsasabing "isang komunidad ng halos dalawang milyong tao." Gayunpaman, habang ang Celsius ay may humigit-kumulang 1.7 milyong nakarehistrong user, marami sa mga ito ay hindi aktibo, kasama ang US subset ng mga account na mayroong dalawang-katlo ng mga account na may mas mababa sa isang dolyar ang balanse.

Higit pa rito, sinasabi ng NYAG na habang patuloy na inaangkin ni Mashinsky na "hindi kami nag-aalok ng anumang non-collateralized na mga pautang" at nagbabala na ang "mga non-collateralized na pautang ay magkakaroon ng labis na panganib," Nag-isyu si Celsius ng mga uncollateralized na pautang, kasama ang ngayon-bangkarote na Three Arrows Capital (3AC).

Sinasabi rin ng NYAG na mali ang kinatawan ni Mashinsky sa pagkakalantad ni Celsius sa Decentralized Finance (DeFi). Noong Hunyo 2022, sinabi ni Mashinsky na "90% ng aming negosyo ay walang kinalaman sa DeFi," gayunpaman, binanggit ng suit ang mga dokumentong ginawa ng Celsius na nagmumungkahi na halos 30% ng mga asset ng mamumuhunan ang na-deploy sa DeFi.

Ang NYAG din ay kumuha ng isyu sa Mashinsky's claim na Ang Celsius ay ipinahiram lamang sa mga kagalang-galang na katapat. Partikular nitong binibigyang-diin na hindi naibalik ng Equities First ang humigit-kumulang $500 milyon sa collateral na idineposito ni Celsius. Bina-flag din nito na nagpapahiram si Celsius sa bangkarota na 3AC at Alameda Research, kabilang ang pagpapautang laban sa FTX Token (FTT).

Higit pa rito, kahit na lumala ang pananalapi ni Celsius, patuloy itong itinaguyod ni Mashinsky bilang malakas at likido.

Sa pagsasalita noong Mayo 2022, sinabi niya, "Celsius is stronger than ever, we have billions of dollars in liquidity," at pagkaraan ng ilang araw, sinabi niyang "standing strong" ang Celsius at sinabing, "kami ay handa na sa liquidity."

Sa panahong ito, sinasabi ng NYAG na ang Celsius ay talagang nagkaroon ng a pagkukulang ng higit sa $800 milyon at walang bayad. Sa katunayan, ayon sa NYAG, ang mga minuto ng board ng Celsius mula Mayo 2022 ay partikular na nagsasabi na ang "kapital ng kumpanya ay malapit sa zero."

Magbasa nang higit pa: Ang FTX at Tether ay mas malapit sa Celsius kaysa sa napagtanto ng sinuman

Binabaan ni Celsius ang mga pagkatalo nito sa Luna

Ang NYAG din alleges that Halos doble ang natalo ng Celsius sa inaangkin nito noong pagbagsak ng Luna at Terra, at sinasabing maling sinabi nito na nabawasan nito ang pagkakalantad sa mga pondo na nakikipagkalakalan sa mga token. Sa katunayan, ang kumpanya ay nagpatuloy na gumawa ng mga uncollateralized na pautang sa 3AC, na nakakita ng malalaking pagkalugi sa pagbagsak ng Terra.

Sa mga araw bago isinara ng Celsius ang mga withdrawal, patuloy na ipinakita ni Mashinsky ang posisyon sa pananalapi ng kumpanya bilang malakas, na sinasabing "Ang Celsius ay may bilyun-bilyong pagkatubig" dalawang araw lamang bago nito isinara ang mga withdrawal. Isang araw bago isinara ng Celsius ang mga withdrawal, inakusahan nito ang isang tao sa Twitter ng pagkalat ng "FUD at maling impormasyon" nang iminungkahi na ang mga withdrawal sa Celsius ay nagsisimulang maging problema.

Sa wakas, itinuturo ng NYAG na habang sinabi ni Mashinsky sa publiko na "ang mga regulator ay tumingin sa Celsius, lahat sila ay bumalik na thumbs up," ang katotohanan ay iyon ilang mga regulator ng estado ang nagsabi na si Celsius ay nakikibahagi sa mga ilegal na aktibidad.

Ang NYAG sa reklamo nito laban kay Mashinsky ay naglalatag ng isang pattern ng mga pampublikong maling representasyon na nanlinlang sa mga mamumuhunan tungkol sa tunay na katangian ng pamamaraan ng Celsius.

Para sa higit pang kaalamang balita, sundan kami sa kaba at Google News o makinig sa aming mausisa na podcast Innovated: Blockchain City.