US Treasury Department on Track to Regulate Unhosted Wallets

Ang US Treasury Department ay sumusulong patungo sa pagtugon sa anonymity ng hindi naka-host na mga crypto wallet bilang bahagi ng mas malawak na diskarte ni Joe Biden upang harapin ang ipinagbabawal na pananalapi na kinasasangkutan ng mga digital asset.

Pagsunod sa dalawang tuntunin iminungkahi ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) noong 2020 na nagpapatupad ng pag-uulat ng transaksyon sa hindi naka-host wallet mga transaksyong lampas sa $10,000, habang hinihimok din ang mga bangko na mangolekta ng impormasyon sa isang customer at sa kanilang katapat para sa anumang transaksyong lampas sa $3,000 na kinasasangkutan ng isang hindi naka-host na wallet, tiniyak ng Deputy Treasury Secretary ng US na si Wally Adeyemo na ang ahensya ng gobyerno ay nakagawa na ng progreso.

Pagsasalita sa Consensus 2022, kinumpirma ni Adeyemo:

“…nagsusumikap kaming tugunan ang mga natatanging panganib na nauugnay sa mga hindi naka-host na wallet...Sa pangkalahatan, kailangang malaman ng mga institusyong pampinansyal kung kanino sila nakikipagtransaksyon at nakikipagnegosyo upang matiyak na hindi sila nagbabayad sa mga kriminal, sanction na entity, o iba pa. Pagdating sa mga hindi naka-host na wallet, nagsusumikap kaming ibigay sa kanila ang impormasyong kailangan nila para maiwasang mapadali ang mga ganitong uri ng mga bawal na pagbabayad."

Ang tumaas na pagsisiyasat sa mga hindi naka-host na wallet ay lumitaw pagkatapos na ipataw ang mga parusa sa Russian Federation kasunod ng pagsalakay nito sa Ukraine. Gayunpaman, kakaunti ang katibayan na ang mga Ruso ay gumamit ng crypto upang palampasin ang gayong mga parusa.

Treasury Dept: Travel Rule ay hindi lalabag sa privacy

Nang walang mga detalye, nagpatuloy si Adeyemo upang ilarawan ang Panuntunan sa Paglalakbay, na maglalantad sa mga tunay na pagkakakilanlan ng mga nagpadala at tumatanggap ng mga pondo ng cryptocurrency sa lahat ng mga institusyong pampinansyal na kasangkot sa isang transaksyon, upang pangalagaan ang pambansang katiwasayan at ipatupad ang Bank Secrecy Act.

Upang matugunan ang mga alalahanin tungkol sa mga paglabag sa privacy, sinabi ni Adeyemo na determinado ang ahensya na bumalangkas ng mga regulasyon na nakikinabang sa mas malawak na layunin ng pambansang seguridad habang pinapayagan ang pagbabago sa mga teknolohiya sa pagbabayad.

“Ang pandaigdigang posisyon at kakayahan ng Amerika na pangalagaan ang ating pambansang seguridad ay nakasalalay sa hindi maliit na bahagi ng ating pandaigdigang pamumuno sa pananalapi. Alam namin sa gobyerno tulad ng ginagawa mo na ang hinaharap ng pandaigdigang sistema ng pananalapi ay lalong digital."

Ang pagtulak sa regulasyon ay nagmumula sa maraming direksyon

Ang tugon mula sa Treasury Department ay kasunod ng isang utos ng nakatataas na inisyu ni US President Joe Biden para sa maraming ahensya ng gobyerno na magsaliksik ng mga cryptocurrencies. Kasama sa mga ahensyang ito ang Treasury Department, ang Securities and Exchange Commission, at ang Office of the Comptroller of the Currency.

Seksyon 7 ng Executive Order addresses mga panganib na nauugnay sa cybercrime na kinasasangkutan ng mga cryptocurrencies at mga gawain ang Kalihim ng Treasury at anim na iba pang opisyal ng gobyerno sa pagsusumite ng mga pandagdag na annexes sa pangulo, na naglalarawan ng kanilang mga pananaw sa "mga panganib sa ipinagbabawal na pananalapi na idinulot ng mga digital na asset, kabilang ang mga cryptocurrencies, stablecoin, CBDC, at mga uso sa paggamit ng mga digital na asset ng mga ipinagbabawal na aktor” sa loob ng 90 araw ng kanilang pagsusumite sa ibang ahensya, ang Congress of the National Strategy for Combating Terrorist and Other Illicit Financing.

Sa loob ng 120 araw ng pagsusumite sa Kongreso ng Pambansang Istratehiya para sa Paglaban sa Terorist at Iba Pang Illicit Financing, kakailanganin ng Treasury Secretary at ng iba pa na magsumite ng coordinated interagency plan para mabawasan ang mga panganib ng ipinagbabawal na pananalapi.

Ang Treasury Department ay sumali kina Senator Cynthia Lummis (R-Wyo) at Senator Kirsten Gillibrand (D-NY) na naglabas ng mga draft na regulasyon mas maaga sa linggong ito. Bagama't ipinakilala kamakailan, ang bagong panukalang batas ay hindi talaga magkakabisa hanggang sa 2023 man lang, dahil prayoridad ang paparating na mga halalan sa midterm. Sa kasalukuyang anyo nito, ipinapaliwanag ng panukalang batas kung anong mga uri ng stablecoin ang papayagan, kung aling mga cryptocurrencies ang nasa ilalim ng hurisdiksyon ng CFTC, at nasa ilalim ng saklaw ng SEC.

Ano sa palagay mo ang paksang ito? Sumulat sa amin at sabihin sa amin!

Pagtanggi sa pananagutan

Ang lahat ng impormasyon na nilalaman sa aming website ay nai-publish sa mabuting pananampalataya at para sa pangkalahatang mga layunin ng impormasyon lamang. Anumang pagkilos na gagawin ng mambabasa sa impormasyong matatagpuan sa aming website ay mahigpit na nasa kanilang sariling peligro.