Mga Pondo sa Hedge ng US Sa Pagmamasid ng mga Prosecutor sa Binance Investments

Ang industriya ng cryptocurrency ay mayroon lamang natanggal sa isang mapaminsalang 2022 ngunit ang espasyo ay magulo pa rin tulad ng dati. Ang pahayag na ito ay sinadya sa gitna ng pagsisiyasat ng mga awtoridad ng Estados Unidos sa mga pamumuhunan ng hedge fund sa Binance, ang pinakamalaking palitan ng crypto ayon sa dami ng pang-araw-araw na kalakalan.

Ayon sa isang artikulo na unang lumabas sa The Washington Post, ang mga pederal na tagausig ay kasalukuyang naghuhukay sa mga pondo ng hedge ng Amerika at ang kanilang mga pakikitungo sa exchange na nakabase sa Malta.

Binance Sa Spotlight Higit sa Mga Paratang sa Money Laundering

Ang CEO ng Binance na si Changpeng Zhao (CZ), ay ginugol ang mas magandang bahagi ng Disyembre sa pagtatanggol sa kanyang palitan sa tinatawag niyang FUD (Fear, Uncertainty and Doubt). Gayunpaman, sabi nila kung saan may usok, malamang na may sunog.

Lumilitaw na kumbinsido ang mga tagausig ng Estados Unidos na ang isang 'apoy' ay nagniningas sa kaban ng Binance na hindi nakapagpaubaya sa isang matagal nang pagsisiyasat sa mga potensyal na alituntunin sa money-laundering.

Sa nakalipas na mga buwan, ang opisina ng abogado ng US para sa Kanlurang Distrito ng Seattle ay humiling sa mga partikular na kumpanya na isuko ang mga talaan ng kanilang mga pakikipag-usap sa exchange ni CZ. Ang Washington Post, ay binanggit ang dalawang taong pamilyar sa usapin, bagama't kasalukuyang hindi nagpapakilala, na nagrepaso sa isa sa mga subpoena.

Inaasahan ng mga eksperto sa batas na ang mga subpoena, na hindi pa naiulat dati, ay maaaring hindi humantong sa mga legal na singil. Sa ngayon, ang mga talakayan ay nakasentro sa posibilidad ng isang kasunduan sa Binance, habang pinag-iisipan kung ang mga paratang ay may sapat na bigat sa warranty ng mga akusasyon laban sa isa sa mga pinaka-maimpluwensyang kumpanya sa crypto.

Ang isang kamakailang panayam na nagtatampok kay Patrick Hillmann, ang punong opisyal ng diskarte ng Binance, ay nagsiwalat na ang palitan ay nakikipag-usap sa "halos bawat regulator sa buong mundo sa araw-araw." Bagaman, ang isang kahilingan para sa isang komento sa pagsisiyasat ng US mula kay Joshua Stueve, ang tagapagsalita ng Justice Department ay walang bunga.

Ang pagsisiyasat ng mga awtoridad ng US ay dumating sa gitna ng dramatikong pagbagsak ng FTX exchange ni Sam Bankman-Fried. Sa madaling salita, ito ay nangyayari kapag ang industriya ng crypto ay maingat na nagbabalanse sa isang maluwag na thread. Inaasahan ng mga eksperto at pangunahing tauhan sa espasyo ang mas mataas na pagsisiyasat na naglalayong tiyakin na ang mga mamumuhunan ay protektado mula sa mga pakikitungo ng isang maliit na bilang ng mga tao sa makapangyarihang mga posisyon.

Tinitingnan ng mga imbestigador ang isang nakababahalang pattern na nagdudulot ng pagbagsak ng crypto mga higante tulad ng Celsius, noong nakaraang Hulyo. Ang Celsius ay isa sa mga pinakamalaking nagpapahiram ng Alameda Research ng FTX. Ang Alameda Research, ang trading arm ng FTX exchange ni Fried, ay nagsampa ng pagkabangkarote noong Nobyembre.

Bagama't isa si CZ sa pinakamaagang makabuluhang tagasuporta ng FTX, ang kanyang desisyon na hilahin ang alpombra, ibenta ang kanyang mga hawak sa FTT, isang token na inisyu ng exchange na nakabase sa Bahamas, ay nagpalaki ng pagsabog noong Nobyembre. Kasunod ng desisyon ng Binance, nagmadali ang mga customer na bawiin ang kanilang mga pondo mula sa FTX, na nagdulot ng pagkaliit ng likido, na mas katulad ng sitwasyon sa pagtakbo ng bangko.

Nabaling ang Atensyon Sa Exchange na nakabase sa Malta

Lumilitaw na ang mga regulator ay nakatutok sa Binance, ang pinakamalaking palitan ng crypto, sa kabila ng pagpipinta ni CZ sa kanyang sarili bilang isang kampeon para sa pangangasiwa. Sa isang kumperensya sa Indonesia noong huling bahagi ng nakaraang taon, sinabi ng CEO ng Binance, "ang mga regulator ay may karapatang suriin ang industriyang ito nang higit, mas mahirap, na marahil ay isang magandang bagay."

Gayunpaman, ang Binance ay hindi ang yunit ng SI para sa pakikipagtulungan sa mga regulator ng pananalapi. Sa katunayan, patuloy nitong binigo ang mga pagsisikap ng mga regulator at mga ahensyang nagpapatupad ng batas, ayon sa mga iniisip ng mga eksperto sa batas. Hindi nagsagawa ng KYC ang Binance sa loob ng maraming taon, hinahayaan ang mga customer na bumili at magbenta ng crypto nang hindi kinikilala ang kanilang sarili. Ang sitwasyong ito ay naging madali para sa money-laundering na indibidwal na magsagawa ng kanilang mga kriminal na aktibidad nang hindi napapansin, ayon kay John Ghose, isang dating tagausig mula sa US Justice Department.

Inamin ng Hillmann ng Binance, ang exchange na nakabase sa Malta ay hindi sumusunod sa mga pamantayan ng regulasyon sa mga unang taon ng mabilis na paglaki nito. Gayunpaman, binibigyang-diin niya na ang Binance sa mga nakalipas na taon, ay nakatuon sa mga programa sa pagsunod sa regulasyon at nakikipagtulungan sa pagpapatupad ng batas upang manghuli ng mga kriminal mula sa mga crypto platform nito.

"Sa nakalipas na dalawang taon, ang kumpanya ay ganap na nagbago ng postura nito. Ngayon na mayroon kaming mga mapagkukunang iyon, madali kaming isa sa mga pinaka-proactive na partido upang matukoy, i-freeze at ibalik ang mga pondo, "sabi ni Hillmann.

Chainalysis, isa sa mga industriya ng crypto nangungunang provider ng data, iniulat noong 2022 na ang krimen na nakabatay sa crypto ay umabot sa pinakamataas na $14 bilyon noong 2021 mula sa halos $4.6 bilyon noong 2017 – ang taon na itinatag ang Binance. Gayunpaman, sa panahong ito ang pag-aampon ng crypto ay lumago nang husto, habang ang porsyento ng pangkalahatang mga ipinagbabawal na transaksyon ay bumaba.

Sa kanyang opinyon at batay sa kanyang malawak na karanasan, inaakala ni Ghose na ang mga imbestigador ay tumutuon sa Binance para sa kamay nito sa paglabag sa Bank Secrecy Act. Hinihiling ng batas na i-verify ng lahat ng institusyong pampinansyal ang pagkakakilanlan ng kanilang mga customer at iulat ang lahat ng aktibidad na itinuturing na kahina-hinala, lalo na ang mga nag-aaklas bilang money-laundering at pag-iwas sa buwis kasama ng iba pang mga parameter.

Ipinaliwanag ni Ghose na maaaring sinusuri ng mga subpoena ang mga relasyon ng Binance sa mga customer na nakabase sa United States. Gayunpaman, ang dating tagausig ay walang personal na impormasyon sa pagsisiyasat sa pinakamalaking crypto exchange sa mundo.

 "Ang batayan ng mga singil na iyon ay kung mayroong mga customer sa US. Kung may mga customer sa US, may mga singil para sa pag-iwas sa mga kinakailangan sa money laundering, "paliwanag ni Ghose sa The Washington Post.

Paano Tumutugon ang Palitan ni Zhao?

Binance ang sarili bilang isang nangungunang kampeon para sa pagsunod sa regulasyon. Ang palitan ay bumuo ng isang pandaigdigang advisory board na pinamumunuan ni Max Baucus, ang dating Democrat na senador mula sa Montana, na naging ambassador ng US sa China, sa panahon ng administrasyong Obama. Ang lupon ay may pribilehiyo na magkaroon ni David Plouffe, isang dating nangungunang tagapayo sa administrasyong Obama. Noong Disyembre, opisyal na sumali ang board sa Chamber of Digital Commerce, isang crypto lobbying association na naninirahan sa Washington.

“Ang Binance.US, isang trading platform na nakabase sa Palo Alto, Calif. na pag-aari ni Zhao, ay umupa ng dalawang bagong kumpanya sa labas ng lobbying at naglunsad ng isang political action committee, na nagpapahintulot dito na makalikom ng mga pondo mula sa sarili nitong mga hanay at ipamahagi ang mga nalikom bilang mga kontribusyon sa kampanya, pederal. ipinapakita ng mga talaan. At kinuha nito ang dating ahente ng FBI na si BJ Kang, na nagdirekta ng mga high-profile na pagsisiyasat ng insider trading sa Wall Street, bilang unang pinuno ng mga pagsisiyasat nito, "ang ulat ng The Washington Post.

Sa kabila ng mga kumpirmadong ulat na ito, itinuring ng isang tagapagsalita mula sa Binance.US na ang kumpanya ay walang intensyon na magsagawa ng anumang mga donasyong nakabatay sa pulitika. Ayon kay Carlos Gomez, ang punong opisyal ng pamumuhunan sa Belobaba Crypto Asset Fund, si Changpeng Zhao ay "sinusubukan lamang na gawin ang tamang bagay" sa pamamagitan ng pakikipag-usap sa mga pinuno ng gobyerno upang mapaunlad ang regulasyon at makatulong na iligtas ang mga crypto firm na nahaharap sa kawalan ng pananalapi na dulot ng mahabang panahon. -tumatakbo crypto winter.

Sa madaling salita, kasalukuyang ibinebenta ni CZ ang kanyang sarili bilang isang "mapagkakatiwalaang tao" sa mga pagkakataong maaaring gumamit ang crypto ng mas maraming tapat na tao. Gayunpaman, maliwanag na si Zhao ay nawawalan ng tiwala ng kanyang mga customer at mabilis.

Ang palitan ay nakakita ng higit sa $3 bilyon sa mga withdrawal sa isang maikling span ng 24 na oras noong Disyembre. Ang Nansen, isang crypto analytics firm ay nag-ulat na ang mga pondong umalis sa exchange ay nalampasan ang mga netong deposito, na ginagawa itong pinakamalaking withdrawal na naitala sa isang araw mula sa exchange.

Ang mga mamumuhunan ay nag-aalala, ayon kay Carol Alexander, isang crypto guru at isang propesor ng pananalapi mula sa Unibersidad ng Sussex. Ang malalaking volume na mangangalakal, na kilala bilang mga balyena ay "nagsisimulang umalis sa Binance habang tumataas ang presyon ng regulasyon," sabi niya.

Ginugol ni CZ ang karamihan sa mga unang araw noong Disyembre upang kumbinsihin ang mundo na ang kanyang palitan ay nasa mabuting kalusugan sa pananalapi at na mayroon itong sapat na mga reserba upang ibalik ang mga deposito ng customer. Sinabi ng isang tagapagsalita mula sa kumpanya noong Disyembre na "maaaring bawiin ng bawat user ang kanilang mga asset mula sa Binance at ang kumpanya ay patuloy na gagana bilang normal."

Mabilis na nawala ang mga claim bilang auditor ng kumpanya, sinuspinde ni Mazars ang mga relasyon sa lahat ng negosyong nakabatay sa crypto, kabilang ang Binance sa parehong Disyembre. Tila, ang desisyon ay naabot "dahil sa mga alalahanin tungkol sa paraan ng pag-unawa sa mga ulat na ito ng publiko."

Nakitang sumasalungat si Binance sa Mazars tungkol sa mga pag-audit, na nagsasabing sila ay "third-party," habang ang auditor ay nag-isip na ang ulat ng pagtatasa ay hindi bumubuo ng isang legal na umiiral na katiyakan o opinyon.

Ayon kay Vivian Sang, isang propesor sa accounting sa Unibersidad ng Minnesota, tinanggihan ni Mazars ang sarili dahil "ang pagbibigay ng opinyon sa pag-audit o kasiguruhan sa pagrepaso nito sa mga reserbang Binance ay lubos na magtataas ng panganib na mademanda kung sa kalaunan ay lumabas na ang Binance ay walang sapat na pera para masakop ang mga asset ng customer."

Samantala, ang pagsisiyasat ng mga awtoridad ng US ay maaaring tumama sa isang pader kung darating sila upang malaman na ang Binance ay marahil ay hindi napapailalim sa mga batas ng Amerika. Ang kumpanya ay ipinanganak sa China – inilipat sa Japan at kalaunan sa Malta sa paghahanap ng isang crypto-friendly na hurisdiksyon. Bukod dito, idiniin ni CZ mula noong 2020 na ang kanyang kumpanya ay walang opisyal na punong-tanggapan.

Ayon sa Reuters at iniulat din ng The Washington Post, "Binance Holding Ltd., isang kumpanya ng shell na nagpapatakbo ng ilang mga subsidiary ng Binance, ay nakabase sa Cayman Islands, ngunit konektado rin si Zhao sa dose-dosenang mga yunit ng negosyo sa buong mundo, kabilang ang sa British Virgin Islands, Singapore, Ireland, Liechtenstein at ang Seychelles.”

Ang mga eksperto sa industriya ay nag-isip na ang tagumpay na tinatamasa ng Binance ay bilang resulta ng pag-promote at pagbebenta ng mga mapanganib na financial crypto derivatives na nagpapahintulot sa mga user na makisali sa mga high-leverage na taya habang, nag-ispekulasyon sa mga digital token tulad ng Dogecoin, isang dog-themed crypto project.

Ang mga produktong pampinansyal na ganito ay ipinagbabawal sa US, kasama ng Binance ang pagsasara ng mga customer na nakabase sa Amerika. Ang exchange ay, mula noong 2019, ay nag-lock out sa mga customer sa US mula sa pag-access sa offshore exchange, na sumusuporta sa mga derivatives.

Ang Binance.US, isang subsidiary ng Binance na nakabase sa United States ay may napiling listahan ng mga asset sa menu nito. Sinasabing ang kumpanya ay nagpapatakbo nang nakapag-iisa sa mas malaking kapatid nitong crypto platform, ang Binance.com.

Ang US, Cuba, Crimea Region, Iran, Syria at North Korea ay ilan sa mga pinaghihigpitang rehiyon sa Binance website. Sa kabila ng paghihigpit, ang ilang mga tao na nakabase sa US ay nagsasabing nagagawa nilang lampasan ang pader. May mga video kung paano i-access ang mga produkto ng Binance.com sa YouTube at Reddit mula sa United States.

Sa kabila ng mga paratang, Binance sa pamamagitan ng opisyal ng diskarte nito, sinabi ni Hillmann na ang mga butas ay nasubok at tila hindi gumagana. "Walang kakayahan para sa sinumang user ngayon sa US na ma-access ang Binance.com," sabi niya.

Binigyang-diin ng mga panayam na isinagawa ng The Washington Post na nagtatampok ng crypto-focused hedge funds na ang mga kumpanya ay may mga account sa Binance.US sa kabila ng limitadong menu nito ng mga nabibiling asset. Sinabi ng ilang hedge fund na hindi nila ginagamit ang alinman sa mga produkto ng Binance.com at mas gusto nila ang Coinbase, isa sa ilang mga kumpanya ng crypto na nakalista sa publiko.

Sa kabilang banda, pinananatili ng Binance na ito ay isang kumpanyang sumusunod sa batas at nakikipagtulungan sa mga imbestigador. Sa kabila ng paghahabol na ito, ang Binance.com ay hindi nakarehistro sa Financial Crimes Enforcement Network ng Treasury Department, o FinCEN, bagama't ito ang pangunahing kinakailangan ng pagsunod sa Bank Secrecy Act.

Mga Kaugnay na Akda: