Ang $11.5M Stake ba sa 3-Employee Bank upang I-bypass ang Lisensya?

May lumabas na mga ulat na ang Alameda Research, isang kapatid na kumpanya sa FTX, ay mayroong $11.5 milyon na stake sa isang maliit na bangko sa US. Ang ilan ay nagtataka kung ito ay inilaan upang i-bypass ang proseso ng lisensya sa pagbabangko.

Ang FTX at Alameda Research ay nahaharap sa mas mataas na pagsisiyasat habang lumalabas ang higit pang impormasyon tungkol sa kanilang mga pinansiyal na pakikitungo. Ang Alameda, isang kapatid na kumpanya sa FTX, ay nagkaroon ng $11.5 milyon na stake sa isang maliit na rural bank sa US Ang bangko ay tinatawag na Farmington State Bank (FSB) sa Washington State at mayroon lamang tatlong empleyado.

Ang pakikitungo ay sinisiyasat para sa maraming kadahilanan. Una sa lahat, sinusuri ng mga analyst kung gaano kalawak ang paglubog ng FTX sa mga daliri nito sa financial ecosystem. Pangalawa, at marahil ang mas mahalaga, nag-aalala sila na maaaring gamitin ng exchange ang stake para i-bypass ang mga batas sa lisensya sa pagbabangko.

Ang FSB ay isa sa pinakamaliit na bangko sa US, at ang stake ay higit pa sa doble ng netong halaga nito. Nagdadalubhasa ito sa mga pautang sa agrikultura sa mga magsasaka. Ang New York Times iniulat na 85% ng $84 milyon sa mga deposito ay nagmula sa apat na account lamang. 

Mapupunta ang atensyon sa kung paano nakuha ng FTX ang pag-apruba na bilhin ang stake sa bangko. Sinabi ng NYT na "Sinasabi ng mga beterano sa pagbabangko na mahirap paniwalaan na sadyang pinahintulutan ng mga regulator ang FTX na makakuha ng kontrol sa isang bangko sa US." 

Ang mga taktika sa solusyon ay walang bago para sa FTX

Noong nakaraan, gumamit ang FTX ng mga workaround upang i-bypass ang mga proseso ng lisensya. Nakakuha ito ng isang kumpanya ng Australia na mayroon nang lisensya na tinatawag na IFS Markets. Pinahintulutan nito na i-bypass ang regular na proseso para sa pagkuha ng lisensya sa mga serbisyong pinansyal.

Ang Australian Securities and Investments Commission ay mula noon sinuspinde ang lisensya para sa palitan sa Australia. Humigit-kumulang 30,000 Australyano ang iniulat na mga pinagkakautangan ng palitan. 

Sinubukan din ng FTX na makakuha ng lisensya sa crypto-friendly na Switzerland, ngunit ang Finma regulator tinanggihan ang aplikasyon. Ang mga dahilan kung bakit ito tinanggihan ay hindi isinapubliko.

Binawi ng Dubai regulator ang lisensya ng FTX

Ang FTX ay nahaharap din sa mga isyu sa iba pang mga crypto-friendly na rehiyon. Sinuspinde ng Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) ng Dubai ang lisensya ng FTX bilang ang palitan ay gumuho. Binanggit nito ang pagkabangkarote bilang pangunahing dahilan sa likod ng pagbawi.

Iniimbestigahan din ng mga awtoridad ng Turkey ang dating CEO na si Sam Bankman-Fried para sa pandaraya at iniulat na kinuha ang kanyang mga ari-arian. Mga awtoridad ng Estados Unidos ay iniulat na hinahabol din si Bankman-Fried.

Pagtanggi sa pananagutan

Ang lahat ng impormasyon na nilalaman sa aming website ay nai-publish sa mabuting pananampalataya at para sa pangkalahatang mga layunin ng impormasyon lamang. Anumang pagkilos na gagawin ng mambabasa sa impormasyong matatagpuan sa aming website ay mahigpit na nasa kanilang sariling peligro.