Ano Ang Mga Pinakamahalagang DeFi Protocol?

Ang DeFi ay shorthand para sa "desentralisadong pananalapi,” isang paraan ng pagsasagawa ng negosyo sa pananalapi gamit ang mga peer-to-peer na network, blockchain, at iba pang umuunlad na teknolohiya upang alisin ang mga tagapamagitan at sentral na pangangasiwa. Sa isang tradisyunal na sistema ng pananalapi, ang mga bangko at iba't ibang mga third party tulad ng mga kumpanya ng credit card ay pangunahing pinapadali ang bawat hakbang ng paglipat ng pera mula sa isang tao patungo sa isa pa.

Nilalayon ng DeFi na payagan ang mga paglilipat na ito na mangyari sa isang ligtas na paraan ngunit walang pagsisiyasat—at ang mga gastos, alalahanin sa privacy, at paminsan-minsang pagkaantala—na nauugnay sa mga ikatlong partidong ito.

Mga tool ng DeFi

Ang DeFi ay lumitaw bilang isang focal point sa mga mahilig sa cryptocurrency habang ang Ethereum network at ang malakas nitong kakayahan sa smart contract ay nabuo. Ang mga tagapagtaguyod ng DeFi ay gumagamit ng iba't ibang mga sistema upang magpahiram, humiram, at mag-trade ng mga cryptocurrencies. Kabilang dito ang mga indibidwal na token—at partikular na ang mga stablecoin—pati na rin ang mga palitan, network, at mga desentralisadong app.

Mga Deoc Protocol

Ang isang dahilan kung bakit naging mahalaga ang Ethereum at mga smart contract sa pagbuo ng DeFi ay dahil sa mga protocol. Ang mga protocol ng DeFi ay simpleng mga code, pamamaraan, at panuntunan na namamahala sa mga system na ginagamit sa DeFi. Sa pamamagitan ng mga protocol ng DeFi, ang mga kalahok sa ecosystem ay nakakapag-trade, nagpapahiram, mga token ng stake, at marami pang iba. Ang mga protocol na ito ay dapat na ma-access sa lahat ng mga wallet upang ang sinumang kalahok sa DeFi system ay makasunod sa parehong hanay ng mga panuntunan.

Sa pangkalahatan, ang mga protocol ng DeFi ay mga autonomous na programa na naka-encode sa mga matalinong kontrata alinman sa Ethereum o isang katulad na ecosystem ng blockchain. Sinusubukan ng karamihan sa mga protocol na tukuyin at pagbutihin ang isa o higit pang tradisyonal na proseso sa pananalapi. Bilang halimbawa, maaaring pagsama-samahin ng DeFi protocol ang data mula sa iba't ibang desentralisadong palitan ng crypto sa pagsisikap na pagsama-samahin ang mga trading at liquidity pool upang gawing mas diretso ang transaksyon para sa mga user.

Mauunawaan, maraming DeFi protocol ang gumagamit ng napakakomplikadong pamamaraan sa pagsisikap na pasimplehin at pataasin ang accessibility. Kapag naghahambing ng iba't ibang protocol, ang isang sukatan na maaaring makatulong ay ang kabuuang value lock (TVL). Ang TVL ay tumutukoy sa kabuuang pinagbabatayan na supply ng mga token na sinisiguro ng isang partikular na aplikasyon. Ang pinakamalaking DeFi protocol noong kalagitnaan ng 2022 ng TVL ay ang MakerDAO, na may TVL na mahigit $7.5 bilyon noong Hunyo ng taong iyon. Ang protocol na ito ay nagbibigay-daan sa mga user na humiram at magpahiram ng mga crypto token. Nila-lock ng mga user ang kanilang sariling mga crypto asset kapalit ng mga token ng stablecoin na tinatawag na DAI. Ang mga kalahok ay maaaring magpahiram at humiram, habang ang MakerDAO protocol ay gumagamit ng mga matalinong kontrata upang likidahin ang mga pautang at magbenta ng collateral upang suportahan ang katatagan ng DAI.

Ang isang kahanga-hangang bagay tungkol sa mga protocol ng DeFi ay kung gaano kalawak ang mga ito. May mga protocol na nagpapahintulot sa mga user na ilipat ang mga asset mula sa isang blockchain network patungo sa isa pa, upang magpalit ng iba't ibang pegged asset, upang lumikha ng kanilang sariling mga liquidity pool, kumuha at mag-alok ng mga pautang, at marami pang iba. Ang mga protocol ng DeFi ay nagbibigay-daan sa mga user na maglagay ng pera sa mga alternatibo sa savings account o kumuha ng mas mapanganib at advanced na mga pamumuhunan tulad ng mga derivatives.

Ilan sa Mga Pinakatanyag na DeFi Protocol

Bukod sa MakerDAO, ang ilan sa iba pang pinakakilala at pinakasikat na DeFi protocol ay kinabibilangan ng:

• AAVE: Ang AAVE ay isang lending protocol na may sariling katutubong token, na tinatawag ding AAVE.
• UniSwap: Ang UniSwap ay isang desentralisadong palitan na tumatakbo sa espasyo ng DeFi. Ang mga gumagamit ay maaaring makakuha ng mga katutubong UNI token sa pamamagitan ng pag-aalok ng pagkatubig.
• Kurba: Ang curve ay isang liquidity aggregator na pinagsasama-sama ang mga asset na may parehong peg, gaya ng mga stablecoin.
• 0x Protocol: 0x ay nagbibigay-daan sa mga user na ilipat ang mga asset mula sa Ethereum patungo sa Polygon, kung saan ang mga bayarin ay malamang na mas mababa.
• Tambalan: Ang Compound ay nagbibigay ng mga kakayahan sa pagpapahiram at paghiram na umiiral sa labas ng isang sentralisadong sistema ng pananalapi. Ito ay isang desentralisadong pamilihan na nagbibigay sa mga user ng pagkakataong i-lock ang mga asset ng crypto upang makasali sa loan market.

Impostor na Sheet

• Ang DeFi, o desentralisadong pananalapi, ay naglalayong ilipat ang mga tradisyonal na sistema ng pananalapi sa mga peer-to-peer na network upang maalis ang kontrol ng third party.
• Ang Susi sa DeFi ay isang patuloy na dumaraming hanay ng mga protocol, na mga panuntunan na namamahala sa mga partikular na system para sa mga kalahok sa DeFi.
• Ang kabuuang value lock (TVL) ay isang pangunahing sukatan na ginagamit upang sukatin ang kalusugan at laki ng iba't ibang DeFi protocol.
• Ang pinakamalaking DeFi protocol noong kalagitnaan ng 2022 ay ang MakerDAO, na may TVL na mahigit $7.5 bilyon.
• Ang mga protocol ng DeFi ay nagpapahintulot sa mga user na humiram at magpahiram, makatipid ng pera sa mga alternatibong savings account, mamuhunan sa mga derivative na produkto, at marami pang iba.