Isa sa pinakamabilis na lumalagong proyekto ng DeFi, ang Yearn.finance ay nagbunga ng isang hanay ng mga pangunahing produkto na nagbibigay ng mga passive na kita sa mga crypto asset.
Inilunsad noong Hulyo 2020, ang Yearn.finance ay lumitaw bilang isa sa mga pangunahing manlalaro sa umuusbong na desentralisadong pananalapi (DeFi) espasyo na nagbibigay ng mga serbisyo tulad ng staking, lending aggregation at yield generation on ang Ethereum blockchain. Ipinagmamalaki ang pinaka-user-friendly na mga serbisyong pangkalakal ng crypto na ibinibigay nang awtonomiya, ginagamit ng proyekto ang katutubong ERC-20 nito Yearn Finance (YFI) cryptocurrency upang bigyan ng insentibo ang mga nagla-lock ng kanilang mga crypto token sa mga kontrata ng Yearn.finance sa pamamagitan ng alinman sa mga sinusuportahang platform gaya ng Balancer at Curve DeFi.
Sa lahat ng mga protocol nito na tumatakbo sa Ethereum blockchain, ang Yearn.finance ay pinamamahalaan sa pamamagitan ng mga developer na kumikilos alinsunod sa mga panukala sa pamamahala na binoto ng mga may hawak ng YFI. Ginawa na may pananaw na gawing simple ang proseso ng pamumuhunan sa mga produkto ng DeFi, ang Yearn.finance platform ay nag-aalok din sa mga user nito ng kakayahang mamuhunan sa iba pang mga DeFi protocol bilang karagdagan sa pagkamit ng porsyento ng mga bayarin ng platform sa proporsyon sa kanilang mga hawak sa YFI.
Sino ang nasa likod ng Yearn.finance?
A beterano ng cryptocurrency at DeFi space, inilunsad ni Andre Cronje ang Yearn.finance protocol nang hindi nagtataas ng anumang pondo sa pamamagitan ng pampubliko o pribadong paraan. Sa halip, umasa ang software architect sa kanyang mahigit dalawang dekada na halaga ng karanasan sa pag-develop ng software upang ilunsad muna ang protocol at pagkatapos nag-isyu ng mga token ng YFI sa mga retail investor, na kasalukuyang limitado sa maximum na supply na 36,666 token.
Bukod sa napakabihirang diskarte na pinagtibay ni Cronje, ang Yearn.finance platform ay nakinabang sa kanyang nakaraang karanasan bilang ang tagapagtatag ng Keep3r Network at ang kanyang kaugnayan sa mga kilalang DeFi na proyekto na kinabibilangan ng mga katulad ng Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap at Akropolish, bukod sa iba pa. Hindi tulad ng iba pang mga tagapagtatag, hindi nagreserba si Cronje ng anumang mga token ng YFI para sa kanyang sarili bago ang paglulunsad ng Yearn.finance protocol, sa paniniwalang isang tunay na desentralisadong platform na nakabatay sa teknolohiya ng blockchain hindi dapat na ang tagapagtatag ay nakabitin at nagdidikta sa hinaharap na kurso nito.
Sa katunayan, ang kasaysayan ng Yearn.finance ay maaaring masubaybayan pabalik sa kanyang mga pagsisikap sa nakalipas na limang taon upang ilunsad ang cost-effective na mga produktong pampinansyal para sa hindi nabangko na bahagi ng populasyon ng mundo at labis na naimpluwensyahan ng kanyang mga pagsisikap sa Africa tungo sa pagkamit ng parehong . Sa pamamagitan ng pagpili na tumuon sa paglikha ng halaga para sa buong DeFi ecosystem ng mga developer, kasosyo at mamumuhunan sa Yearn.finance platform, nagbigay si Cronje ng maraming crypto entrepreneur ng bagong pananaw sa kung paano bumuo ng mga produkto ng DeFi para sa masa.
Ano ang Yearn.finance (YFI) at paano ito gumagana?
Itinayo sa Ethereum blockchain, inaalis ng Yearn.finance protocol ang pangangailangan para sa isang financial intermediary tulad ng isang bangko at nag-aalok ng mga crypto investor at tokenholder ng access sa hanay ng mga serbisyo sa pagpapautang at pangangalakal na kinabibilangan ng Vaults, Zap, Earn at APY. Ang Yearn.finance protocol ay maaaring mag-deploy nito matalinong mga kontrata sa Ethereum blockchain pati na rin sa iba pa desentralisadong palitan na nagpapatakbo dito. Inaalok sa pamamagitan ng pinasimpleng web interface, ang Yearn.finance ay isang radikal na eksperimento sa mundo ng DeFi at may nag-iisang layunin- upang mapakinabangan ang mga pagbabalik sa mga asset ng crypto para sa mga user nito.
Ang pinaka-kumplikado sa mga produkto nito ay ang produkto ng Vaults, na gumaganap bilang isang uri ng mutual fund at mayroong 50+ iba't ibang vault o staking pool para sa mga user ng Yearn.finance na magdeposito ng kanilang mga token. Ang mga Yearn.finance vault na ito ay karaniwang mga diskarte sa pamumuhunan sa iba pang mga proyekto ng DeFi tulad ng Convex Finance at Compound Finance, na may pre-programmed na logic na nagpapasya kung kailan ililipat ang capital at code automation na nagpapasya sa pagbuo ng yield at rebalancing proseso. Nakikinabang din ang mga user mula sa mas mababang gastos sa gas at mababang bayarin sa transaksyon na ipinapataw ng Yearn.finance sa bawat transaksyong nauugnay sa vault.
Ang produkto ng Earn, ang unang produkto ng Yearn.finance, ay umaasa sa mga pagbabago sa rate ng interes sa Aave, dYdX at Compound protocol upang hayaan ang mga user nito na makinabang mula sa pinakamahusay na mga rate ng interes sa lahat ng oras. Isang lending aggregator, sa prinsipyo, pinapayagan ng Earn ang mga user ng Yearn.finance na ilaan ang kanilang mga crypto token sa alinman o lahat ng mga ito. mga protocol ng pagkatubig at makakuha ng mas mataas na mga rate ng interes kaysa sa ibinigay ng tradisyonal na mga instrumento sa pananalapi. Para sa mga namuhunan sa mga stablecoin tulad ng Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) o Dai (DAI), binibigyang-daan sila ng produkto ng Zap na magpalit sa pagitan ng mga liquidity pool sa platform ng Curve Finance at magdeposito sa alinman sa mga vault ng Yearn.finance gamit ang halos anumang token sa isang click.
Nagreresulta ito hindi lamang sa pagtitipid sa gastos at oras ngunit pinapasimple rin ang buong gawain dahil maraming indibidwal na trade ang isinasama sa coding ng Yearn.finance. Nagbibigay din ang platform ng taunang porsyentong ani nito, o APY, na tool na nagsasama-sama ng mga rate ng interes na inaalok ng iba't ibang Mga protokol ng pagpapautang ng DeFi sa isang sulyap, sa gayon ay tinutulungan ang mga namumuhunan ng crypto sa pagpapaliit sa tamang platform para sa karagdagang pamumuhunan.
Ano ang maaari mong gawin sa Yearn.finance?
Ang platform ng Yearn ay may isang bagay para sa lahat-mamumuhunan, developer at maging sa iba pang mga proyekto ng DeFi na interesadong makipagsosyo sa Yearn.finance. Para sa mga crypto investor, tinutulungan sila ng mga produktong Earn, Zap at APY na ipahiram ang kanilang mga crypto holdings o i-trade ang mga ito para sa panandaliang yield, lahat sa pagsisikap na palakasin ang kanilang mga pagkakataong kumita ng passive income. Epektibong pinapabuti ng Zap at APY ang karanasan ng user kapag ginamit nila ang produkto ng Earn, na mahalagang a ani ng bukid tool, upang makuha ang pinakamataas na rate ng interes sa mga protocol ng Aave, dYdX o Compound lending.
Ang Vaults, sa kabilang banda, ay nagpapakilala sa mga user sa isang rebolusyonaryong paraan ng aktibong pamumuhunan gamit ang self-executing code ng Yearn platform, na ginagaya kung paano gumagana ang tradisyonal na mutual funds upang kunin ang pinakamahusay na kita para sa kanilang mga namumuhunan. Sa pamamagitan ng paggamit sa Yearn.finance platform upang patakbuhin ito matalinong mga kontrata sa Balancer at Curve DeFi trading platform, masisiyahan ang mga user sa lahat ng aspeto ng isang yield optimizer nang hindi na kailangang mag-alala tungkol sa mga panloob na gawain. Sa ganitong paraan, ang Yearn.finance ay isa ring DeFi yield aggregator, ngunit may disenyong simple, na nilayon upang mapakinabangan ang mga return ng investor at gumagana para sa kapakinabangan ng lahat ng mga tokenholder ng YFI.
Isinulat sa Solidity programming language, ang mga user na may patas na kaalaman sa wikang ito ay maaaring malinaw na makita kung paano inilalagay ng code para sa bawat vault ang mga pinahiram na token sa iba't ibang DeFi protocol. Para sa mga developer, ang Yearn.finance ay nag-aalok ng functionality ng paglikha ng mga custom na diskarte sa vault na pagkatapos ay sumasailalim sa isang peer review, pagsubok sa isang production environment at magiging live kapag ang Safe Farming Committee ay nagbigay ng pag-apruba nito. Ang platform ng Yearn ay nagdedetalye ng iba't ibang pamamaraan na kailangang sundin ng mga developer, kabilang ang mga convention sa pagbibigay ng pangalan at mga operating procedure para sa mga smart contract na ito.
Para sa iba pang mga proyekto ng DeFi, ang Yearn.finance ay nagpakita ng matinding sigasig para sa pakikipagtulungan habang ang platform ay nagsusumikap na bumuo ng hinaharap na DeFi kung saan maa-access ng lahat ang anumang serbisyo o protocol mula sa kahit saan. Higit pa rito, nakipagsanib pwersa ang Yearn.finance sa ang layer-2 Optimism protocol noong Agosto 2022 at ito ay isang halimbawa ng pagkahilig nito sa pagtatayo cross-chain interoperability at nagtatrabaho patungo sa pagpapabuti ng capital efficiency para sa mga gumagamit nito.
Secure ba ang Yearn.finance at magandang investment ba ang YFI?
Dahil sa pagbibigay ng karapatan sa mga tokenholder ng YFI na bumoto sa mga panukalang isinumite ng komunidad, Nasa Yearn.finance ang lahat ng mga katangian ng isang tunay na desentralisadong proyekto ng DeFi na inuuna ang interes ng mga tokenholder higit sa lahat. Kilala bilang Yearn Improvement Proposals (YIPs), sinumang miyembro ay maaaring magsimula ng YIP sa Yearn.finance's governance forum at kung sinusuportahan ito ng mayoryang bilang ng mga miyembro, ang YIP ay mauuna para sa opisyal na pagboto sa pamamagitan ng YFI governance staking model.
Ang lahat ng may hawak ng YFI ay karapat-dapat na bumoto sa mga YIP na ito, ito man ay tungkol sa isang bagong vault, mga pagbabago sa mekanismo ng pamamahala o kahit na nagmumungkahi ng mga pagbabago sa kasalukuyang istraktura ng bayad. Gayunpaman, tulad ng inamin ng founder na si Andre Cronje, ang DeFi ay nagsasangkot ng panganib at huminto pa nga ito saglit bago bumalik upang ilunsad ang Yearn platform. Iyon ay sinabi, sa kabila ng lahat ng pagsisikap upang matiyak na ang platform ng Yearn ay gumagana nang malinaw, ang mga gumagamit ay nahaharap sa isang katamtamang panganib na harapin ang mga pagkalugi na dulot ng pabagu-bagong mga kondisyon ng merkado. Ang YFI cryptocurrency ay napapailalim din sa mga pagbabago sa pangangalakal, pagbabago ng mga sentimento sa merkado at ispekulatibong aktibidad ng malalaking institusyonal na mangangalakal.
Iyon ay sinabi, tulad ng nakita sa iba't ibang mga proyekto ng blockchain na naging matagumpay sa loob ng isang yugto ng panahon, maaaring piliin ng mga mamumuhunan na hawakan ang kanilang mga hawak sa YFI upang potensyal na makinabang mula sa pangmatagalang pagtaas ng presyo. Sa tuktok kabuuang halaga na naka-lock (TVL) sa Yearn.finance protocol na umaabot sa mataas na $6.91 bilyon, ang Yearn platform ay binibilang sa pinakamabilis na lumalagong DeFi protocol na umiiral. Isinasaalang-alang ang hanay ng mga benepisyong ibinibigay nito at ang tapat na katangiang ginamit sa modelo ng pamamahala nito, ang Yearn.finance ay mabibilang sa pinakamahalagang DeFi investment platform na lumitaw sa panahon ng post-pandemic.
Bumili ng isang lisensya para sa artikulong ito. Pinapatakbo ng SharpShark.
Pinagmulan: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work