Ang kumpanya ng pamumuhunan sa pananalapi na Bank of America (BofA) ay pinagmulta ng $5 milyon dahil sa hindi paglalahad ng mga detalyeng kinasasangkutan ng humigit-kumulang 7.42 milyong iba't ibang kaso ng mga posisyon sa over-the-counter na mga opsyon, Iniulat ng Reuters noong Lunes.
Ang mga opsyon sa over-the-counter (OTC) ay tumutukoy sa pangangalakal ng mga derivatives sa pananalapi sa pagitan ng isang mamimili at isang nagbebenta. Gamit ang tampok na ito, ang isang mamumuhunan ay may kakayahang mahaba o maikli ang isang posisyon.
Pinagmumulta ng FINRA ang BofA $5M
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), isang American regulatory agency na nangangasiwa sa humigit-kumulang 3400 na institusyong pampinansyal, ay nag-uutos sa lahat ng mga kumpanyang nasa ilalim ng hurisdiksyon nito na mag-ulat sa kanyang "Malalaking Opsyon na Pag-uulat sa mga Posisyon" na platform. Nangangahulugan ito na ang mga kumpanyang may hawak na higit sa 200 mga kontrata sa alinman sa mahaba o maikling mga posisyon ay kailangang tuparin ang mandatong itinakda sa lugar.
Matapos ipahayag na ang Bank of America ay hindi gumawa ng sapat na mga probisyon upang matugunan ang kinakailangan mula 2014 hanggang 2020, pinagmulta ng FINRA ang kumpanya ng pamumuhunan ng Amerika ng $5 milyon. Idinagdag ng regulator na ang mga naturang pagkilos ay ginagawang "mas mahirap na subaybayan ang mga merkado para sa posibleng manipulative na pag-uugali."
"Naganap ang mga pagkabigo ng BofA Securities mula 2009 hanggang Oktubre 2020, at kasama ang 26 na posisyon sa opsyon na lumampas sa naaangkop na mga limitasyon sa laki ng 20% hanggang 2,900%," idinagdag ng pahayag.
Sumagot si BofA
Kapag nagkomento sa dahilan ng pagkabigo na ibunyag ang kinakailangang impormasyon, binanggit ng BofA na ang pagkakamali ay nagmula sa isang "hindi natukoy na isyu sa system sa proseso ng pag-uulat."
Ayon sa ulat, ang multinational investment bank ay hindi "inamin o tinanggihan ang maling gawain sa pagsang-ayon na makipag-ayos." Itinuwid din ng bangko ang mga pagkakamaling itinaas na humantong sa mga singil, kung saan sinabi nito na nagdagdag ito ng "mga pagsusuri sa kalidad ng data" sa sistema nito upang matiyak ang pagsunod sa mandato ng FINRA.
Blockchain – Isang Mas Mabuting Pagpipilian?
Kabilang sa iba't ibang kaso ng paggamit ng blockchain, ang teknolohiya ay idinisenyo upang malutas ang ilang mga problema sa mga tunay na institusyong pinansyal. Isa sa mga kapansin-pansing tampok ng blockchain ay ang transparency nito, na nagpapahintulot sa lahat ng partido na i-access ang kasaysayan ng transaksyon sa network.
Maaaring gamitin ng mga institusyong pampinansyal ang teknolohiya ng blockchain upang mapabuti ang transparency, kaya ginagawang mas madali para sa mga auditor na suriin ang mga talaan. Kapansin-pansin, ang ilang mga bangko tulad ng JP Morgan, Goldman Sachs, at BNP Paribas ay nangunguna na sa direksyong ito.
Noong Abril 2021, inihayag ni JP Morgan ang pinagtibay na blockchain para sa mga internasyonal na paglilipat ng pera upang mapabuti ang transparency, bilis, at gastos.
Goldman Sachs ay nagpatibay din ng mga platform na nakabatay sa blockchain upang mapadali ang mga kalakalan ng mga bono at iba pang mga mahalagang papel.
Ang iyong crypto ay nararapat sa pinakamahusay na seguridad. Kumuha ng Ledger hardware wallet sa halagang $79 lang!
Pinagmulan: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/