California: 11 kumpanya ng crypto ang naka-target bilang Ponzi

Sa California, ang Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ay namagitan sa pamamagitan ng pag-target sa 11 crypto companies dahil ang mga ito ay tinatawag na Ponzi at Pyramid scheme. 

California at crackdown sa 11 scam na kumpanya ng crypto

Ang Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) nagbigay ng isang pahayag nag-aanunsyo na mayroon ito nag-isyu ng mga order laban sa 11 iba't ibang entity na pinapagana ng cryptocurrency para sa mga paglabag sa mga batas ng securities ng California.

Naglabas kami ng mga utos laban sa 11 kumpanya para sa mga paglabag sa mga batas ng CA securities.

“Pinoprotektahan ng mga pagkilos na ito ang mga consumer at tinitiyak na ang California ay nananatiling pangunahing pandaigdigang lokasyon para magsimula at lumago ang mga responsableng kumpanya ng crypto asset,” sabi ni Commissioner Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) Septiyembre 27, 2022

“Naglabas kami ng mga utos laban sa 11 kumpanya para sa mga paglabag sa mga batas ng CA securities.

“Pinoprotektahan ng mga pagkilos na ito ang mga consumer at tinitiyak na ang California ay nananatiling pangunahing pandaigdigang lokasyon para magsimula at lumago ang mga responsableng kumpanya ng crypto asset,” sabi ni Commissioner Hewlett.

Higit na partikular, siyam sa mga kumpanyang ito ay di-umano'y nanghingi ng mga pondo mula sa mga mamumuhunan upang i-trade ang mga cryptocurrencies sa ngalan ng mga namumuhunan, habang ang isa ay hinihiling ang mga asset ng crypto upang bumuo ng metaverse software at ang isa ay nag-claim na isang desentralisadong platform ng pananalapi, o DeFi.

Ito ang 11 mga negosyong tinukoy ng DFPI bilang mga Ponzi scheme, dahil ang mga nalikom na pondo mula sa mga namumuhunan ay ginamit upang bayaran ang mga diumano'y kita sa ibang mga mamumuhunan, at gayundin bilang mga Pyramid scheme, dahil ang bawat kumpanya ay nag-aalok ng isang referral program. 

California: mga pangalan ng 11 kumpanya ng crypto na tina-target ng DFPI

Kasunod ng press release, inililista ng DFPI ang mga pangalan ng 11 kumpanya ng crypto na may Ponzi at Pyramid scheme, na binuo sa mga lugar ng cryptocurrency trading, DeFi, at metaverse software development. Narito ang kanilang mga pangalan: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited o COTP;

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited o World OTC.

Kaugnay nito, DFPI Commissioner Clothilde Hewlett sinabi:

“Patuloy na poprotektahan ng DFPI ang mga consumer at investor ng California mula sa mga crypto scam at panloloko. Ang mga pagkilos na ito ay hindi lamang nagpoprotekta sa mga mamimili, ngunit tinitiyak din na ang California ay nananatiling pangunahing pandaigdigang lokasyon para sa mga responsableng kumpanya ng asset ng crypto upang magsimula at lumago.

Ang ganitong uri ng kumpanya ay isa na sumalakay na sa web mula noong 2018, pagkatapos ng unang ATH (All Time High) ng Bitcoin sa $20,000 at ang pagdating ng mga ICO (Initial Coin Offerings): HYIPs.

Talaga, Ang mga HYIP ay mga tunay na pandaraya sa pamumuhunan na nangangako ng mababang panganib, masyadong malaki at mataas na kita sa pamamagitan ng pagbibigay ng kaunti o pekeng mga detalye tungkol sa pangkat na namamahala sa pamumuhunan. 

Ang bagong legislative framework ng California sa mga cryptocurrencies

Ang pagkilos na ito ng DFPI ay bunga ng nangyari noong nakaraang Mayo 2022, noong Gobernador ng California Gavin Newsom ay pumirma ang executive order na opisyal na bumuo ng isang framework para sa paggamit ng crypto sa bansa.  

Nakikita ang balangkas ng pambatasan ng cryptocurrency ang DFPI mismo ang naatasang magpasimula ng mga aksyong pagpapatupad upang ihinto ang mga paglabag sa mga batas sa pananalapi ng consumer at upang itaas ang kamalayan sa mga taga-California tungkol sa mga benepisyo at panganib na nauugnay sa mga produkto at serbisyong nauugnay sa crypto. 

Hindi lamang iyan, ang Office of Business and Economic Development (GO-Biz) ay tinatawag din na makipagtulungan sa DFPI, kasama ang Business, Consumer Services and Housing (BCSH) Agency. 

Ang executive order na inilabas noong Mayo sa California ay naaayon sa ng administrasyong Biden panukala sa Marso upang suriin ang mga panganib at benepisyo ng crypto. 

Crypto at Ponzi scheme: ang link sa Jamie Dimon, CEO ng JP Morgan

Kamakailan, sa isang pagdinig sa harap ng US Congress, Jamie Dimon, CEO ng JP Morgan Chase, sinabi na sa kanyang palagay "Ang crypto ay mga desentralisadong Ponzi scheme."

Isa pang kritisismo laban sa crypto ng nalilitong CEO ng JP Morgan na, ilang oras na ang nakalipas, ay umabot na sa pag-angkin na ang Bitcoin ay walang halaga at nagtatanong sa limitadong supply ng reyna ng mga cryptocurrencies, na nagpapahiwatig na ang bilang ng BTC sa sirkulasyon ay higit pa sa 21 milyong BTC na inaangkin ng protocol. 

Gayunpaman sa kabila ng pag-ayaw na ito sa mundo ng crypto, Si Dimon ay mukhang isang malaking tagahanga ng blockchain at desentralisadong pananalapi. Sa katunayan, dahil habang bumubuhos ang kritisismo, ang negosyo ay ginagawa sa "kaaway." 

Sa katunayan, ang pinakamalaking investment bank sa mundo ay gumawa ng sarili nitong digital currency, ang JPM Coin, at nagbukas ng lounge sa metaverse. 

Ang ebolusyon ng mga scam: mula sa mga call center hanggang sa mga web platform

Habang kumikilos ang California laban sa Ponzi at Pyramid scheme, at ang CEO ni JP Morgan ay gumagawa ng kanyang mga pahayag na masama sa mundo ng crypto kahit na siya ay nagpapatakbo sa industriya, ito ay nagkakahalaga ng pagpuna kung paano ang mga scam ay umunlad mula sa mga call center hanggang sa mga web platform. 

Sa bagay na iyon, lumalabas nga na nagbago ang sistema: samantalang dati ay mga call center at TV ang nagkakalat ng mga scam, sa istilo ng Mga Brand na Gusto, ngayon ang lahat ay naging mas matalino at mas teknolohiya at, sa ilang mga paraan, mas madali para sa mga scammer. 

Sa pamamagitan ng pagsusuri ang gawain sa likod ng mga HYIP, ang kailangan lang ay isang website, dalawa o tatlong influencer sa industriya (madalas na hindi nila nalalaman), at isang mas kapani-paniwalang proyekto, at iyon lang.

Sa puntong ito, ayon sa data sa mga scam noong 2021 sa buong mundo, tila nagbalik sila ng humigit-kumulang $6.2 bilyon sa kanilang mga salarin, habang sa unang 8 buwan ng 2022, ang parehong bilang ay tila mas mataas, sa kabila ng mahabang taglamig ng crypto.