Ang mga Crypto Firm sa US ay Nagbayad ng Mahigit $3 Bilyon sa mga multa Dahil Ang SEC ang Pinakamalaking Kolektor ⋆ ZyCrypto

• Ang mga Crypto firm ay nagbayad ng mahigit $3 bilyon na multa sa mga awtoridad ng US mula nang ilunsad ni Satoshi Nakamoto ang Bitcoin.
• Ang BlockFi ay hinampas ng pinakamalaking multa pagkatapos nitong magbayad ng $100 milyon sa unang bahagi ng taon.
• Ang pagbabayad ng mga multa ay nagmumungkahi na ang industriya ng cryptocurrency ay hindi kasing-unregulated gaya ng ipininta ng mga kritiko.

Ang US Securities and Exchange Commission (SEC) at ang Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ay tinatamasa ang mas malaking bahagi ng mga multa na binabayaran ng mga crypto firm. Dahil ang industriya ay nilikha noong 2009, ang mga kumpanya ay nakakuha ng higit sa $3 bilyon.

Ang isang kamakailang ulat mula sa Elliptic, isang blockchain analytics firm ay nagsiwalat na ang US financial regulators ay nagpataw ng $3.3 bilyon na halaga ng mga multa sa mga kumpanya sa industriya ng cryptocurrency. Noong 2020, ang bilang ay umabot sa halos $2 bilyon ngunit makalipas ang 18 buwan, halos dumoble ito sa laki dahil sa tumaas na mga pagtatangka sa regulasyon na pigilan ang industriya.

Nabanggit sa ulat na ang SEC ang pinakamalaking tagapagpatupad na may 70% ng lahat ng multa ay napupunta sa ahensya. Ang SEC ay tanyag na tinamaan ang BlockFi ng $100 milyon na multa dahil sa hindi pagrehistro ng produkto nito sa pagpapautang. 

Sinabi ni SEC Chair Gary Gensler na ang desisyon ay "nagpapakita ng kahandaan ng Komisyon na makipagtulungan sa mga crypto platform upang matukoy kung paano sila makakasunod" sa mga umiiral na batas. Noong 2020, ang Telegram ay tinamaan ng $18.5 milyon na parusa ng SEC at hiniling na ibalik ang $1.2 bilyon sa mga mamumuhunan para sa isang hindi rehistradong alok ng mga digital na token.

Ang Komisyon na pinamumunuan ni Gary Gensler ay nagpahiwatig ng karagdagang mga pagtatangka na i-regulate ang industriya ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pag-anunsyo ng intensyon na doblehin ang laki ng Crypto Assets at Cyber ​​Unit.

Ang CFTC sumusunod sa SEC na may higit sa $500 milyon na halaga ng mga multa na inisyu sa mga crypto firm mula noong 2009. Sinisingil ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ang BitMEX ng $100 milyon para sa mga paglabag sa Bank Secrecy Act (BSA) habang ang Office of Foreign Assets Control ay nagsimulang umalis sa kanilang marka sa industriya na may mga multa na halos $1 milyon.

Ang karamihan sa mga multa ay umiikot sa mga hindi rehistradong alok ng securities, panloloko, at mga paglabag sa anti-money laundering. Ang mga multa ay kadalasang nagtataglay ng pagtatalaga ng mga sibil na parusa, disgorgements, at restitutions sa 2017 settlement ni Steve Chen para sa mga singil sa pandaraya na topping $217 milyon.

Ang mga epekto sa industriya

Para sa isang industriya na halos 13 taong gulang, ang isang $3.3 bilyon na multa ay medyo nakakabahala ngunit ang mga analyst ay nangangatuwiran na ito ay tanda ng paglago. Ayon sa co-founder ng Elliptic na si Tom Robinson, "ang mga parusang ito ay hindi nagpabagal sa industriya ng crypto" sa halip, binibigyan nila ang mga mamumuhunan ng kumpiyansa na magpatuloy.

Sinasabi ni Robinson na ang mga multa ay isa ring tagapagpahiwatig ng pagpapabuti ng regulasyon sa espasyo ng crypto. Ang industriya ay binatikos dahil sa pagkakaroon ng hindi malinaw na balangkas ng regulasyon upang gabayan ito at nakakuha ng titulong "Wild West".

"Ang mga multa na ito ay nagpapakita na ang crypto ay malayo sa regulated. Ang mga umiiral na batas at regulasyon ay ginagamit na upang limitahan at parusahan ang iligal na paggamit ng mga asset ng crypto," sabi ni Robinson.

Ang takot sa mga multa ay humantong sa mga kumpanya na humahakbang nang may pag-iingat sa kanilang mga pakikitungo sa loob ng espasyo. Halimbawa, inabandona ng Coinbase ang isang iminungkahing proyekto sa pagpapahiram pagkatapos ng SEC nanganganib na maghabla ang palitan.