Maaaring Mapanganib ang Crypto Staking, Ngunit May Mga Alternatibo

Ang Cryptocurrency staking ay napatunayang isang popular na paraan para sa mga DeFi investors upang makabuo ng passive income, ngunit maaari rin itong maging isang maliit na sugal sa mga oras ng pagkasumpungin ng merkado.

Staking ay isang mekanismong ginagamit ng maraming sikat na network ng cryptocurrency, kabilang ang Ethereum, Solana at Cardano, upang iproseso at patunayan ang mga transaksyon. Ang paraan ng paggawa nito ay ang mga crypto investor ay nangangako ng ilang mga token sa pinagbabatayan na protocol, at sa proseso ng paggawa nito, nagbibigay sila ng kapangyarihan sa pag-compute sa network. Bilang kapalit sa pag-commit ng kanilang mga token sa network para sa isang tinukoy na panahon, ang mga mamumuhunan ay maaaring makakuha ng "mga gantimpala" na nagmula sa mga bayarin sa transaksyon, na binabayaran kaagad o kapag natapos ang panahon ng staking. 

Ang mga staked token ay nagsisilbing collateral at maaaring "sunugin" o kumpiskahin kung sakaling mag-misbehave ang investor, halimbawa sa pamamagitan ng pagpapahintulot sa mga di-wastong transaksyon. Ang ideya ay ang mga mamumuhunan ay naglalagay ng collateral upang hindi nila ipagsapalaran ang pagpapahina sa network dahil kung magtatangka sila ng anumang kalokohan, mawawalan sila ng sarili nilang mga token.

Hindi lahat ng cryptocurrency ay gumagamit ng staking. Halimbawa, umaasa ang Bitcoin sa ibang mekanismo ng pinagkasunduan upang patunayan ang mga transaksyon. 

Ang Crypto staking ay maaaring maging lubhang kumikita, na may average na reward rate para sa pinakamalaking 261 staked asset na nagbabayad humigit-kumulang 11% sa taunang ani. Ang eksaktong ani ay depende sa network. Ang Ethereum, halimbawa, ay nagbabayad lamang ng 3,85% na ani taun-taon, samantalang ang Polkadot ay nag-aalok ng payout na 14.13%.

Staking Penalties

Tulad ng lahat ng magagandang pamumuhunan, gayunpaman, ang staking ay hindi ganap na walang panganib. Gaya ng nabanggit sa itaas, karamihan sa mga network ay nangangailangan na ang mga user ay dapat mangako na i-lock ang kanilang mga token sa isang matalinong kontrata para sa isang tinukoy na yugto ng panahon, na maaaring maging kahit saan mula 30 araw hanggang isang taon. Sa maraming network, tulad ng Ethereum, Cosmos at Tron, ang mga token na ito hindi maaaring bawiin bago mag-expire ang minimum lock up time, na maaaring mapanganib sa mga oras ng pagkasumpungin. Pagkatapos ng lahat, kung plano ng mamumuhunan na i-cash out at ipagpalit ang kanilang mga asset para sa fiat, at bumaba ang halaga ng token, maaari silang makakuha ng mas mababa kaysa dati, kahit na idinagdag ang kanilang mga staking reward. 

Ang ilang partikular na network na nagpapahintulot sa staking ay nagbibigay-daan para sa maagang pag-withdraw, ngunit ang paggawa nito ay karaniwang may mga parusa gaya ng pagkawala ng lahat ng ani na nabuo, o sapilitang maghintay ng hanggang pitong araw. Ginagawa ito upang pigilan ang mga user na mag-withdraw ng kanilang mga pondo nang maaga. 

Mayroon ding iba pang mga problema. Ang “Non-Custodial” staking, na kinabibilangan ng paggamit ng native wallet ng network upang mag-stake ng mga token sa protocol, ay kadalasang isang kumplikadong proseso na nangangailangan ng makabuluhang teknikal na kadalubhasaan. Upang matulungan ang mga user na makayanan ito, maraming sentralisadong palitan ng cryptocurrency ang nag-aalok ng pinasimple "custodial" staking mga serbisyo, ngunit ang pagiging kabaitan ng gumagamit na ito ay may halaga dahil ang palitan ay tumatagal ng isang porsyento ng ani na nabuo. 

Mga Alternatibo Sa Staking

Mayroong ilang mga opsyon para sa mga user na hindi gustong magkaroon ng panganib na mapilitang i-withdraw nang maaga ang kanilang mga token at magdusa sa staking na mga parusa. Ang isang kamakailang pag-unlad ay tinatawag na "liquid staking", kung saan ang mga user ay nagtatakda ng isang crypto asset at tumanggap ng alternatibong token na magagamit nila sa ibang lugar. Sa mga protocol tulad ng Lido, kung ang isang user ay nakataya ng ETH, ang katutubong token ng Ethereum, sa isang liquid staking protocol, makakatanggap sila ng token na kilala bilang “staked ETH, o stETH, na maaaring ideposito sa iba pang DeFi protocol para makakuha ng mga reward sa ibang lugar, o i-trade para sa isang regular na cryptocurrency tulad ng BTC o USDC.

Ang mga protocol ng pagpapautang ng crypto ay isa pang alternatibo. Sa halip na mga stake token, maaaring ideposito ng mga mamumuhunan ang mga ito sa mga liquidity pool sa mga platform gaya ng multo na maaaring hiramin ng ibang mga gumagamit. Ang mga naturang protocol ay naniningil ng interes sa halagang hiniram, at isang proporsyon na halaga ng kita na iyon ay ibabalik sa mga nagpapahiram. 

Ang mga mamumuhunan ay maaari ding magbigay ng pagkatubig sa mga desentralisadong palitan tulad ng Uniswap, nag-donate ng kapital na ginagamit upang mapadali ang mga pangangalakal sa platform. Sa kasong ito, makakatanggap ang mga user ng isang bahagi ng mga bayarin sa transaksyon na sinisingil ng DEX, ngunit tandaan na ang ilang pool ay maaari ding magkaroon ng pinakamababang panahon ng deposito. 

Kamakailan lamang, lumitaw ang mga mas bagong blockchain network na nagbibigay-daan sa mga user na makabuo ng mga reward nang hindi kinakailangang mag-stake ng mga token o magkaroon ng panganib na maparusahan para sa maagang pag-withdraw. ReserveBlock ay isang open-source na autonomous at desentralisadong Layer 1 protocol na naglalayong magdala ng mas malaking utility sa mga non-fungible na token, at namumukod-tangi ito para sa natatanging mekanismo ng consensus na "proof-of-assurance" na nagpapahintulot sa sinumang user na kumilos bilang validator at bumuo mga reward nang walang staking anumang mga token. 

Upang maging isang ReserveBlock validator, kailangan lang ng mga user na magdeposito ng hindi bababa sa 1,000 RBX token sa kanilang wallet at kumpirmahin na nais nilang tulungan ang network sa pagproseso ng mga transaksyon. Ang PoA consensus ay isang sistema kung saan ang isang grupo ng mga validator ay napagkasunduan ng lahat ng kalahok sa network. Magkasama, ang mga validator ay nagkakasundo sa pagsusumite ng mga bagong block at ang mga transaksyong kasama sa loob ng mga ito, pagkatapos ay kumilos bilang mga beacon upang paganahin ang peer-to-peer na paglipat ng nasabing mga asset. Ang mga reward sa transaksyon ay binabayaran upang pumili ng mga validator sa randomized na paraan. 

Habang ang mga user ay dapat magpanatili ng hindi bababa sa 1,000 RBX token upang patuloy na kumilos bilang validator, maaari nilang gastusin ang kanilang mga token anumang oras nang hindi dumaranas ng anumang mga parusa, ibig sabihin ay hindi na kailangang magpatakbo ng parehong mga uri ng mga panganib na nauugnay sa staking at pagpapautang. 

Ang ReserveBlock ay medyo bagong blockchain, ngunit ang RBX token ay maaaring mabili sa palitan ng MEXC, kung saan nakalista ito noong Marso 8, 2023.

Ang Crypto ay Perpekto Para sa Passive Income

Maraming pagkakataon na kumita ng passive income habang hawak ang crypto, na nagbibigay sa mga mamumuhunan ng nakakaakit na alternatibo sa mga tradisyonal na pamumuhunan. Ang Crypto staking, pagpapahiram at mga aktibidad sa pag-validate ay kadalasang nagbubunga ng payout na mas malaki kaysa sa anumang bank savings account na maaaring mag-alok, ngunit dapat palaging isaalang-alang ng mga mamumuhunan ang mga nauugnay na panganib at posibleng mga parusa na maaaring ipataw kung kailangan nilang bawiin nang maaga ang kanilang mga asset.