Ang pangamba sa money laundering ng mga tagahanga ng Crypto's 'Tornado Cash', maaaring 'tip of the iceberg'

Noong ika-17 ng Enero, kasama ang mga presyo ng cryptocurrency na malawakang dinadala sa pamamagitan ng pag-iwas sa panganib, nag-flag ang Crypto.com ng isang "insidente sa seguridad" na naging sanhi ng pag-freeze ng operasyon sa mga withdrawal. 

Pagkalipas ng mga araw, inanunsyo ng Singapore-based exchange na ang mga hacker ay nagnakaw ng hindi bababa sa $15 milyon na halaga ng Ethereum (ETH) na mga token — at posibleng hanggang $33 milyon, ayon sa mga independiyenteng pagtatantya — ngunit nangako na ibabalik ang mga naapektuhan. Sinisiraan ng Crypto.com ang ilang account dahil sa kakulangan ng 2-factor na pagpapatotoo para sa paglabag, ngunit hindi nagbigay ng maraming iba pang detalye.

Gayunpaman, sinusubaybayan na ng mga information security specialist at amateur blockchain sleuth sa Twitter ang mga na-hack na pondo, na halos kalahati ay tumuturo sa isang non-custodial Decentralized Finance (DeFi) mixing service na tinatawag na Tornado Cash. Doon lumalamig ang trail. 

Ang Tornado Cash (TORN), mismo ay isang matalinong token ng kontrata, ay isa sa ilang mga legal na protocol ng paghahalo ng cryptocurrency (o “tumbling”) na maaaring magamit upang i-obfuscate ang history ng transaksyon. 

Maaari din nitong linisin ang mga nalikom sa crypto sa mga paraan na nagpapataas ng alarma sa mga mamumuhunan at tagapagpatupad ng batas — nakikipagbuno na sa pagtaas ng ipinagbabawal na aktibidad ng sektor sa gitna ng tumitinding debate sa kung paano magbigay ng pangangasiwa sa regulasyon sa umuusbong na paggalaw ng digital coin.

Sinasabi ng mga eksperto na ang mga serbisyo ng paghahalo ng blockchain ay hindi kinakailangang ipinagbabawal, kahit na ginagamit ito ng mga hacker. Habang bahagi ng lumalaking crypto ecosystem, nag-aalok ang mga mixer ng madaling paraan para sa mga kriminal na maglaba ng mga pondo nang hindi tahasang inuri bilang money laundering.

Gayunpaman, noong Disyembre, ginamit ng mga hacker ang Tornado Cash upang hugasan ang $196 milyon ng crypto na ninakaw mula sa Bitmart, isang crypto exchange. Ayon kay Victor Fang, CEO at Founder ng blockchain analytics firm na Anchain.AI, ang Tornado Cash ay gumagamit ng zero knowledge proof.

“Ito ay advanced na cryptography, Turing-awarded work mula sa MIT, ang pinakamataas na award sa computer science” paliwanag ni Fang, na tumawa sa pagkamangha sa teknolohiyang pinagbabatayan ng protocol.

Patuloy ang kuwento

Sa nakalipas na taon, ang Tornado Cash ay nagsilbi ng mahigit $10 bilyong halaga ng crypto transaction ayon kay Anchain, na may tumataas na bilang ng mga kasong kriminal na pinamamahalaan ng kumpanya ni Fang na kinasasangkutan ng protocol. 

"Ang privacy ay hindi kriminal ngunit ang mga kriminal ay naghahanap ng mga solusyon sa privacy na ito. This is the tip of the iceberg, the beginning of the future we're going to see play out,” he added.

Bilyon-bilyon sa pagnakawan ang nilalaba

Ang money laundering, lalo na ang iba't ibang digital coin, ay kilalang mahirap subaybayan. Tinatantya ng United Nations na humigit-kumulang 2-5% ng pandaigdigang paglago (humigit-kumulang $2 trilyon) ang nalalaba sa mga fiat na pera bawat taon, ngunit ang bilang ay hindi regular na ina-update.

Sa kasalukuyan, ang market capitalization ng crypto ay nangunguna sa $1.7 trilyon, at iginiit ng mga eksperto na ang krimen ay isang lumiliit na margin ng mga daloy na iyon. Gayunpaman, mayroon pa ring $8.6 bilyon sa blockchain-based na loot na nalalaba, ayon sa isang ulat na inilabas noong Miyerkules ng blockchain analytics company na Chainalysis.

Nalaman ng kompanya dati na ang krimen na nakabatay sa crypto ay umabot sa makasaysayang mataas na $14 bilyon, ngunit sa 0.15% ng lahat ng mga transaksyon sa sektor ay medyo mababa. Sinusubaybayan ng Chainalysis ang crypto money laundering sa nakalipas na taon, ngunit hindi binibilang ang mga pondo na nagmumula sa paghahalo ng mga serbisyo bilang ipinagbabawal, ayon sa direktor ng pananaliksik ng Chainalysis na si Kim Grauer.

Gayunpaman, ang bilyun-bilyon sa mga na-launder na pondo ay tumaas ng 30% noong 2021 kumpara sa nakaraang taon, at kumakatawan sa halaga ng pera na ipinadala mula sa isang crypto wallet na minarkahan ng kumpanya bilang bawal. Ang mga pondong iyon ay napunta sa ibang platform para sa pangangalakal, pagsusugal, DeFi, paghahalo, o iba pang layunin.

At ayon kay Grauer, ang pagsubaybay sa mga bawal na daloy ay nagmumula lamang sa "mga multi-decade-long at hard-win investigations" sa mga partikular na financial firm. Ang pagtaas ng paggamit ng mga digital ledger, gayunpaman, ay maaaring gawing mas madali, sabi ng ilan.

"Hindi namin masasabi na ang cryptocurrency ay mas mahusay para sa paglaban sa krimen ngunit walang katumbas na set ng data para sa pagsukat ng aktibidad ng kriminal sa mga fiat na pera," sinabi ni Grauer sa Yahoo Finance.

Ang mga serbisyo ng paghahalo ay kumakatawan pa rin sa isang manipis na margin para sa destinasyon ng mga ipinagbabawal na pondo ng crypto ayon sa data ng Chainalysis. Ngunit batay sa mga pag-uusap sa mga opisyal ng pagsunod, sinabi ni Grauer na ang mga pondo ng customer na ipinadala mula sa isang serbisyo ng paghahalo ay maaaring maging isang "pulang bandila," na may mga kumpanya na tumatanggap ng malaking halaga ng mga pondo mula sa mga mixer.

Ang "blangko na tseke"

Habang nag-aalok ang mga algorithmic tool ng tumpak na data, ang pagsugpo sa crypto laundering ay umaasa sa koordinasyon sa pagitan ng pagpapatupad ng batas at mga pribadong kumpanya, na sa mata ng mga regulator ay nangangailangan ng pagpapabuti.

Ang DeFi boom ay nagpakain din ng money laundering, na may ipinagbabawal na paggamit ng wallet mula 2% noong 2020 hanggang 17% sa nakaraang taon, na nagpapakita ng mataas na rate ng pagnanakaw ng sektor. Gayunpaman, ang mga palitan ng crypto ay nananatiling pangunahing paraan para sa mga magnanakaw na maghugas ng mainit na pera, kasama ang mga tumatanggap ng 47% ng kabuuang mga ipinagbabawal na pondo na sinusubaybayan sa nakaraang taon, higit sa lahat dahil sa mga scam.

Ang isang paraan upang ihinto ang mga ipinagbabawal na daloy ng crypto ay nakasalalay sa pagharang, o hindi bababa sa pagsubaybay sa mga exit point, sa labas ng ekonomiya ng cryptocurrency na nagbibigay sa mga kriminal sa on- at off-ramp na pagkakataon na i-convert ang kanilang nakawan sa hindi gaanong masusubaybayang pera. Parami nang parami, nais ng mga regulator na palakasin ang kanilang pagsubaybay at maabot ang mga kritikal na puntong ito.

Pinagdedebatehan ng Kongreso ang isang panukalang nagbibigay sa US Treasury ng malawak na awtoridad na ipagbawal o i-freeze ang ilang partikular na digital asset, lalo na kung nauugnay ang mga ito sa mga dayuhang institusyon ng pagbabangko, mga transaksyon o kung "1 o higit pang mga uri ng mga account ang pangunahing pinag-uusapan sa money laundering."

Sa gitna ng malawak na debate tungkol sa regulasyon ng crypto, nakikita ng ilang mga manlalaro sa merkado ang probisyon bilang isang “blangko na tseke” para sa mga regulator upang masira ang privacy at mga benepisyo ng commerce ng crypto. Dalawa sa pinakamalaking palitan ng cryptocurrency, FTX at Binance, parehong kwalipikado bilang mga dayuhang institusyon ng pagbabangko kahit na pareho silang may mga subsidiary sa US. Sa teorya. maaari silang sumalungat sa interpretasyon ng Treasury sa batas na iyon, ang ilan ay tumutol.

Kung ang cryptocurrency ay magkakaroon ng "traksyon, kailangang magkaroon ng higit pang mga regulatory construct sa paligid nito," ayon kay David Cass, isang dating crypto at stablecoin researcher sa Federal Reserve na ngayon ay kasosyo ng Law and Forensics, isang legal at imbestigasyon. matatag. 

Ang pagmemerkado ng Tornado Cash at iba pang mga crypto mixer ay maaaring makaapekto sa kung paano "pinadali ng mga regulator ang pakikipagtulungan sa mga serbisyong iyon, sinabi ni Daniel Garrie, Law and Forensics' co-founder, sa Yahoo Finance.

"Maaari nilang sabihin kung ikaw ay natagpuan na nakikipag-ugnayan o nakikipag-ugnayan dito, hindi ka pinapayagang lumahok sa sistema ng pagbabangko ng US, isang bagay tulad niyan ngunit mayroong maraming mga caveat," sabi ni Garrie.

Saklaw ni David Hollerith ang cryptocurrency para sa Yahoo Finance. Sundan siya @dshollers.

Basahin ang pinakabagong balita sa pananalapi at negosyo mula sa Yahoo Finance

Basahin ang pinakabagong balita sa cryptocurrency at bitcoin mula sa Yahoo Finance

Sundin ang Yahoo Finance sa kaba, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, at LinkedIn