Ipinakilala ni Elizabeth Warren ang isang bicameral bill upang labanan ang crypto money laundering; makipag-away kay O'Leary

Sinusubukan ni Sen. Elizabeth Warren na makakuha ng dalawang partidong pagsugpo sa money laundering sa cryptocurrency industriya ay dumaan sa Kongreso habang ang mga pederal na tagausig ay nagtatrabaho upang ilagay Sam Bankman-Fried, isang dating crypto darling, sa likod ng mga bar.

Ayon sa opisina ni Warren, ang Massachusetts Democrat ay makikipagsosyo sa Kansas Republican Sen. Roger Marshall upang ipakilala ang bagong batas sa Miyerkules na naglalayong isara ang mga bahid ng sistema ng pananalapi na naglalagay sa panganib sa seguridad ng bansa sa pamamagitan ng pagpapahintulot sa paggamit ng mga digital na asset para sa money laundering.

Ang Warren-Marshall crypto legislation ay malamang na hindi makapasa sa Kongreso na ito dahil sa mga hadlang sa oras. Kapag naupo na ang bagong Kongreso, kakailanganing muling ipakilala ang panukalang batas.

Sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga kumpanya ng cryptocurrency na sundin ang parehong mga patakaran na naaangkop sa mga bangko at tradisyonal na mga negosyo, ang pagsisikap ay naglalayong i-level ang larangan ng paglalaro.

Sa isang eksklusibong pahayag sa CNN, sinabi ni Warren,

Nagpatunog ako ng alarm bell sa Senado tungkol sa mga panganib ng mga butas ng digital asset na ito, at nagtatrabaho ako sa isang bipartisan na paraan upang maipasa ang common-sense na batas sa crypto para mas mapangalagaan ang pambansang seguridad ng US.

Si Warren ay gumawa ng isang reference sa FTX scandal nang sabihin niya na ang mga digital asset ay "nasa ilalim ng seryosong pagsusuri sa kabuuan ng political spectrum" bilang resulta ng pagkabangkarote ng isang makabuluhang crypto platform at ang kriminal na pag-uusig sa dating CEO nito.

Isang araw lamang pagkatapos ng Bankman-Fried, ang dating CEO ng cryptocurrency exchange FTX, ay kinasuhan ng money laundering at marami pang ibang federal offenses, inilunsad nina Warren at Marshall ang kanilang kampanya. Sinasabi ng mga awtoridad na ang Bankman-Fried ay lumahok sa isang internasyonal na pamamaraan upang dayain at linlangin ang mga kliyente, mamumuhunan, nagpapahiram, at ang sistema ng pagpopondo ng kampanya.

Sa pamamagitan ng pagtatangkang dalhin ang digital asset ecosystem sa pagsunod sa kasalukuyang anti-money laundering system sa pandaigdigang sistema ng pananalapi, ang bagong bill, na tinatawag na Digital Asset Anti-Money Laundering Act, ay lalaban sa money laundering.

Ang iminungkahing batas ay magtuturo sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng Treasury Department na uriin ang mga minero, validator, at iba pa bilang mga negosyo sa serbisyo ng pera. Sa turn, ang mga kinakailangan ng Know-Your-Customer (KYC) mula sa Bank Secrecy Act ay ipapalawig sa industriya ng cryptocurrency.

Ang Treasury Department ay naglabas ng babala sa unang bahagi ng taong ito tungkol sa paggamit ng mga digital na asset upang maglaba ng mga ilegal na kita ng mga hacker ng ransomware, trafficker ng droga, at manloloko. Bukod pa rito, ang North Korea, Iran, Russia, at iba pang mga bansa ay di-umano'y gumagamit ng cryptocurrency upang maglaba ng pera at kahit na iwasan ang mga parusa.

Matapos ang pag-atake ng mga terorista noong Setyembre 11, 2001, sinabi ni Marshall sa isang pahayag,

Ang ating gobyerno ay nagpatupad ng mga makabuluhang reporma na nakatulong sa mga bangko na putulin ang mga masasamang aktor mula sa sistema ng pananalapi ng Amerika.

Bilang karagdagan, ang panukalang batas ay magpipilit sa mga regulator na sumulong sa mga bagong paghihigpit na sinadya upang isara ang isang butas para sa mga digital na wallet na nagpapahintulot sa mga user na maiwasan ang mga parusa at mga pagsusuri sa anti-money laundering.

Ito ay partikular na magtuturo sa FinCEN na kumpletuhin at ipatupad ang isang panuntunan na unang iminungkahi noong 2020 at kung saan ay obligado ang mga bangko at money service provider na kumpirmahin ang mga pagkakakilanlan ng mga customer at counterparty, upang mapanatili ang mga talaan, at magsumite ng mga ulat na nauugnay sa hindi naka-host. wallets o ang mga matatagpuan sa mga bansang hindi sumusunod sa Bank Secrecy Act.

Ang batas ay naglalaman din ng mga sumusunod na kinakailangan:

• Pagbabawal sa mga bangko at iba pang institusyong pampinansyal na hawakan o makisali sa mga transaksyong may kinalaman sa mga teknolohiyang nagpapahusay sa pagkawala ng lagda, tulad ng mga digital asset mixer, at mula mismo sa paggamit ng mga naturang teknolohiya.
• Kasama ang mga digital na asset sa mga kinakailangan sa pag-uulat ng Bank Secrecy Rules para sa mga dayuhang bank account sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga Amerikano na nakikipagtransaksyon sa mga digital na asset na nagkakahalaga ng higit sa $10,000 sa pamamagitan ng mga offshore account na maghain ng ulat sa Internal Revenue Service.
• Pag-uutos sa mga regulator na magtatag ng isang pagsusuri sa pagsunod at proseso ng pagsusuri para sa mga negosyo sa serbisyo ng pera upang palakasin ang pagpapatupad ng pagsunod sa Bank Secrecy Act.
• Pagpigil sa paggamit ng mga ATM para sa mga digital na asset sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga may-ari at manager ng kiosk na isumite at i-update ang mga pisikal na address ng kanilang mga lokasyon.

Ang nakakagulat na impormasyon sa mga singil sa Bankman-Fried ay binibigyang-diin kung paano pa rin ang cryptography ang Wild West ng mundo ng pananalapi. Gayunpaman, hindi tiyak kung ang FTX scandal ay sapat upang hikayatin ang Kongreso na gumawa ng makabuluhang aksyon.

Ang mga makabuluhang hadlang sa pambatasan ay kasalukuyang nasa unahan

Sa kabila ng lahat ng "pagtuturo ng daliri" sa FTX, sinabi ni Isaac Boltansky, direktor ng pananaliksik sa patakaran sa BTIG, sa CNN na "napakahirap" na makita ang Kongreso na nagpapasa ng komprehensibong reporma sa crypto anumang oras sa lalong madaling panahon.

Lahat ng tao sa Capitol Hill ay maaaring sumang-ayon na ang Bankman-Fried ay isang magnanakaw, ngunit kapag tayo ay bumaba sa negosyo, ito ay malinaw na mayroon pa ring mga legislative roadblock at snags, sabi ni Boltansky.

Ang mga hamon na ito, ayon kay Boltansky, ay kinabibilangan ng mga pagtatalo sa hurisdiksyon at ang "katotohanan na ang Kongreso ay may posibilidad na magkaroon ng medyo maikling tagal ng atensyon."

Gayunpaman, idinagdag niya, ang isang mas nakatutok na legislative package na naglalayon sa mga stablecoin o money laundering ay maaaring magtagumpay sa pagdaan sa Kongreso sa susunod na taon.

Hindi sumasang-ayon sina Warren at O'Leary kung pinapadali ng crypto ang money laundering sa panahon ng pagdinig sa FTX

Sa isang pagdinig ng Senate Banking Committee noong Miyerkules, ipinagtanggol ng multimillionaire investor at binabayarang tagapagsalita ng FTX na si Kevin O'Leary cryptocurrency laban sa mga nagdududa na mambabatas. Sa isang punto, si O'Leary ay nakipag-ugnayan sa Massachusetts Democratic Sen. Elizabeth Warren hinggil sa mga patakaran upang ihinto ang money laundering.

Bilang tugon sa paninindigan ni O'Leary, sa pagdinig, hinarap niya siya sa kanyang pagtutol sa regulasyon:

Mr. O'Leary, sa kabila ng pagkawala ng $10 milyon sa pagbagsak ng FTX, alam kong isa kang malakas na tagapagtaguyod ng mga cryptocurrencies. Ikaw ay isang batikang mamumuhunan, bagaman. Sa palagay mo, ang mga potensyal na bentahe ng mga cryptocurrencies ay nakakahimok na dapat nating tanggapin ang mas maluwag na mga regulasyon laban sa paglalaba ng pera at mas maluwag na pagsunod mula sa mga crypto firm kaysa sa hinihiling natin sa mga bangko, broker, at Western Union?

Pinabulaanan ni O'Leary ang pahayag ni Warren na ang mga digital asset ay nagpapadali sa paglalaba ng pera sa mas malaking sukat kaysa sa mga tradisyunal na pera, sa kabila ng kanyang mga naunang komento sa panahon ng pagdinig na naisip niyang dapat na i-regulate ang mga cryptocurrencies. Sinabi niya:

Hindi, naniniwala ako na ang balangkas ng regulasyon na namamahala sa kasalukuyang kalakalan ng mga stock at mga bono sa mga palitan na konektado sa mga dealer ng broker ay dapat ilapat. Hindi yan mahirap. Isinasagawa na ito sa ibang mga bansa. Samakatuwid, Senador, hindi ako sumasang-ayon sa iyong pahayag na ginagawang mas simple ang money laundering. Dahil ang dolyar ng Amerika ay itinapon sa labas ng isang Piper na sasakyang panghimpapawid sa isang duffel bag noong 1960s, ang mga pera ay ginamit sa mga scheme ng trafficking ng droga. Ang dolyar ng Amerika ay madalas ding ginagamit ng mga kriminal.

Pinutol siya ni Warren nang magsalita pa siya:

Pinahahalagahan ko ang iyong punto na sinusubukan ng lahat na makisali sa money laundering. Yan ang ginagawa ng mga terorista. Iyan ang ginagawa ng kumpanya ng droga, eh, mga nagbebenta ng droga. At iyon ang ginawa ng mga estado tulad ng Iran at Hilagang Korea. Ang tanging punto na sinusubukan kong gawin ay, dapat bang ang parehong mga patakaran laban sa money laundering ay nalalapat sa crypto sa paraang nalalapat ang mga ito sa mga bangko, sa mga stockbroker, sa mga kumpanya ng credit card, sa Western Union? At, sa tingin ko ang sagot mo diyan ay oo, tama ba?

Sumagot si O'Leary:

Hindi! Hindi naman oo. Sinasabi ko lang kung alam mo ang mga patakaran ng iyong kliyente sa magkabilang panig ng transaksyon at gumamit ng isang crypto, tulad ng USDC, na regulated, nalutas mo ang problemang ito, Senator, magdamag.

Bago i-promote ang sarili niyang bill para i-regulate ang mga digital asset, sinabi ni Warren na naiintindihan niya ang posisyon ni O'Leary na ang cryptocurrency ay dapat na regulated nang katulad ng mga stock o bond. Mahigpit na ipinagtanggol ni Warren ang kanyang panukalang batas, na sinasabing "ang mga buhong na bansa, oligarch, drug lords, at human trafficker ay gumagamit ng mga digital na asset upang maglaba ng bilyun-bilyong ninakaw na pondo, umiwas sa mga parusa, at tustusan ang terorismo."

Pinaninindigan niya na ginagarantiyahan ng batas na ang parehong mga pamantayan ay nalalapat sa mga katulad na transaksyon sa pananalapi. “Dapat sundin ng industriya ng crypto ang mga tuntunin ng sentido komun tulad ng mga bangko, broker, at Western Union. Para mas maprotektahan ang pambansang seguridad ng Amerika, ang bipartisan bill ay makakatulong sa pagsara ng mga butas sa crypto money laundering at palakasin ang pagpapatupad."

kaugnay

Dash 2 Trade – Mataas na Potensyal na Presale

• Aktibong Presale Live Ngayon – dash2trade.com
• Itinatampok sa Cointelegraph – $10M Itinaas
• Na-verify at Na-audit ang KYC
• Native Token ng Crypto Signals Ecosystem