EU Mulling Bagong AML Regulator Upang Pangasiwaan ang Crypto Space

Mahahalagang Implikasyon Para sa Mga Institusyong Pinansyal 

Ang industriya ng crypto ay nakatuon sa regulasyon ng Markets in Crypto Assets at ang mas kontrobersyal na Regulasyon ng Paglipat ng mga Pondo. Gayunpaman, ang mga regulasyong ito ay bahagi ng isang mas malaking pakete ng bagong patakaran sa anti-money laundering (AML) ng EU, na nakatakdang makaapekto nang malaki sa lahat ng institusyong pampinansyal. 

Ang regulatory body para sa cryptocurrencies ay ginagawa ng European Council, European Commission, at Parliament, na magkakaroon ng kumpletong awtoridad sa sektor. Inilabas ng European Commission ang panukala nito para sa Sixth Directive AML/CFT noong Hulyo, habang inilabas lamang ng European Council ang bersyon nito ng panukala noong nakaraang buwan lamang. Kukunin ito ng European Parliament pagkatapos ng bakasyon sa Agosto. Sa sandaling maipasa nito ang bersyon ng bill nito, papasok ito sa mga negosasyon sa European Council at European Commission. 

Isang Bagong Regulatory Body

Sa gitna nito, ang bagong batas ay may paglikha ng bago, EU-wide regulator para sa anti-money laundering. Habang ang mga regulatory body ay kailangan pa ring makipag-ayos at maabot ang karaniwang batayan, tila may maliit na hindi pagkakasundo sa pagitan nila tungkol sa pangangailangan para sa naturang regulator. Mayroon ding kasunduan na ang bagong regulator ay dapat magkaroon ng direkta at kumpletong pangangasiwa sa mga crypto at crypto asset provider na tumatakbo sa European Union. 

Ang European Parliament ay agresibong itinutulak ang regulasyon ng crypto. Bilang resulta, nagdududa ang katawan na tutulan ang anumang hinaharap na regulator o ganap na pangangasiwa ng regulatory body sa industriya. 

Ang bagong regulator, na tinatawag na "Anti-Money Laundering Authority" o "AMLA," ay titingnan na subaybayan ang mga high-risk na crypto firm. Naiiba ito sa mga nakaraang regulasyon sa money laundering na nagbigay lamang ng balangkas para sa mga bansang EU na mangalap at magbahagi ng impormasyon. Ayon sa isang parliamentary briefing, ang bagong sistema ay inilarawan bilang mga sumusunod, 

“Ang pangangasiwa sa antas ng EU na binubuo ng hub at spoke model – ibig sabihin, superbisor sa antas ng EU na may kakayahan para sa direktang pangangasiwa ng ilang partikular na institusyong pampinansyal (FI), hindi direktang pangangasiwa/koordinasyon ng iba pang mga FI, at tungkulin ng koordinasyon para sa pangangasiwa sa hindi sektor ng pananalapi bilang unang hakbang."

Isang Mahigpit na Diskarte Sa Crypto 

Ang European Union ay gumawa ng walang katuturang diskarte sa mga batas ng crypto. Ang European Parliament ay bumoto kamakailan bilang suporta sa mga regulasyong anti-anonymity na idinisenyo upang makabuluhang taasan ang gastos at kahirapan ng mga transaksyon sa pagitan ng mga hindi naka-host na wallet at mga palitan, na ginagawang halos imposible ang mga ito. Higit pa rito, kahit na ang isang batas na ganap na ipagbawal Proof-of-Work ang pagmimina ay natalo ng legislative body, ang European Central Bank ay naniniwala na ang naturang pagbabawal ay mangyayari sa kalaunan salamat sa lumalaking alalahanin sa kapaligiran. 

Para sa EU, ang paglikha ng isang pandaigdigang organisasyon ay nagmamarka ng isang makabuluhang pagbabago. Kinakailangan ng mga nakaraang direktiba ng AML na magtipon ang mga bansang miyembro at gawing available ang kinakailangang data, gaya ng mga detalye tungkol sa kapaki-pakinabang na pagmamay-ari ng mga korporasyon. Ang pagpapatupad ng mga bagong regulasyon ay depende sa bilis ng mga negosasyon sa pagitan ng European Parliament, Commission, at Council, at maaaring maraming taon bago ganap na maipatupad ang mga regulasyon. 

Pagwawaksi: Ang artikulong ito ay ibinigay para sa mga layuning pang-impormasyon lamang. Hindi ito inaalok o inilaan upang magamit bilang ligal, buwis, pamumuhunan, pampinansyal, o iba pang payo.