Ang Government Accountability Office (GAO), ang yunit ng gobyerno na nag-a-audit at nagbibigay ng mga serbisyo sa pagsisiyasat para sa Kongreso, ay iniuugnay ang paglaganap ng mga ilegal na aktibidad sa cyber sa pamamagitan ng paggamit ng mga pagbabayad sa crypto sa mga crypto kiosk (crypto ATM).
Inilathala ng GAO ang isang pag-aaral na tumutukoy doon mga crypto ATM ay bahagyang dahilan ng pagtaas ng mga ilegal na aktibidad dahil hindi gaanong nababantayan ang mga ito kumpara sa mga palitan ng crypto. Kaya't mahirap i-trace ang mga transaksyon sa pamamagitan ng mga ATM.
Naghahanap ka ba ng mabilis na balita, maiinit na tip at pagsusuri sa merkado? Pag-sign up para sa Invezz newsletter, ngayon.
Paggamit ng mga crypto ATM para sa mga gawaing kriminal
Ayon sa ulat ng GAO, hinuhulaan ng mga opisyal ng FBI na ang pagpapalawak ng cryptocurrency Ang merkado ay hahantong sa isang pagsulong sa paggamit ng mga digital currency kiosk para sa mga kriminal na aktibidad tulad ng paggawa at pagtutulak ng droga.
Kasalukuyang tumataas ang merkado ng cryptocurrency, at mas maraming mamumuhunan ang nagpapakita ng interes dito, at mayroong isang hanay ng impormasyon, mga tutorial, at payo para sa mga baguhan sa mga pinaka-itinuturing na platform ng crypto tulad ng BitiCodes kung saan matututo ang mga baguhan tungkol sa crypto.
Inirerekomenda ng GAO na ang Internal Revenue Service at Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sa ilalim ng payong ng US Treasury Department, ay dapat magtulungan upang gumawa ng mas malakas na paghawak sa pagsubaybay sa mga crypto ATM. Pinag-aralan ng ahensya kung paano ginagamit ang mga cryptocurrencies sa mga ilegal na operasyon tulad ng global trafficking at kung paano tina-target ng mga ahensya ng US, kabilang ang Immigration and Customs Enforcement (ICE), US Postal Service (USPS), at IRS, ang mga krimen na pinasimulan ng crypto.
Sa ulat nito, binanggit ng GAO ang ilan sa mga hadlang na kinakaharap ng mga ahensya ng gobyerno sa paglaban sa mga ilegal na aktibidad ng crypto. Ang isa sa mga ito ay ang malawak na kakulangan ng impormasyon, kabilang ang mga crypto kiosk, na isang hadlang sa kakayahan ng mga yunit ng pagpapatupad ng batas na iisa at pigilan ang mga kriminal na crypto.
Gayunpaman, ang mga natuklasan ng GAO sa tumataas na krimen na pinagana ng crypto ay salungat sa ulat mula sa Chainalysis, isang kumpanya ng pananaliksik sa crypto, na naghinuha na bagama't mayroong patuloy na pagtaas ng mga krimen sa crypto ayon sa dami, ito ay mababa kumpara sa porsyento ng lahat ng 2021 mga transaksyon sa crypto.
Sa simpleng mga termino, napagpasyahan ng Chainalysis na sa kabila ng paglusot ng mga cryptocurrencies sa merkado ng pananalapi, ang krimen sa crypto ay patuloy na tataas, ngunit ang pagtaas ng mga lehitimong transaksyon sa crypto ay hihigit sa mga ilegal na aktibidad.
Money laundering
Mas gusto ng mga transnational criminal organization (TCO) at mga drug cartel ang paggamit ng digital currency dahil sa hindi pagkakakilanlan na ibinibigay nito at sa kahusayan nito sa pagpapakilos ng pera sa mga internasyonal na hangganan.
Ang mga organisasyong nakabatay sa krimen ay lumilipat sa crypto upang maglipat ng pera sa kabila ng mga domestic na hangganan nang walang hindi kanais-nais na pagsisiyasat ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas at ang mga crypto ATM ay nasa puso ng buong proseso.
Ang malalaking bulto ng pera mula sa pangangalakal ng iligal na droga ay idineposito sa isang kiosk at na-convert sa digital na pera pagkatapos nito ay nagiging paglilipat ng mga crypto wallet kaya binabawasan ang mga pagkakataong masubaybayan ng mga ahenteng nagpapatupad ng batas.
Trafficking ng manggagawa
Ayon sa GAO ulat, ginagamit din ang crypto upang magbayad para sa human trafficking at kadalasang ginagamit ito upang bayaran ang mga sex trafficker.
Binanggit ng GAO ang Polaris, isang non-profit na organisasyong nakabase sa US na nagpaplanong alisin ang human trafficking, na nag-ulat na 23 sa 40 o higit sa kalahati ng nangingibabaw na digital commercial sex trading na mga lugar na ginamit sa market sex trafficking ay tumanggap ng pagbabayad sa anyo ng mga cryptocurrencies.
Ayon sa GAO, ang mga online sex marketplace ay nagpatibay ng mga pagbabayad ng crypto dahil sa mga hamon sa pagtanggap ng mga tradisyunal na pagbabayad sa card. Ang isang halimbawa ay ang OnlyFans, isang serbisyo sa subscription sa content na naka-target sa sex, na nagbawal ng pang-adult na content pagkatapos makatanggap ng panggigipit mula sa mga bangko at bago bawiin ang desisyon pagkatapos makatanggap ng negatibong feedback mula sa mga tagahanga.
Pagnegosyo sa droga
Matapos ang pagsasara ng Silk Road, isang virtual dark web marketplace, noong 2013, mas nahirapan ang pagpapatupad ng batas na subaybayan ang payong dark web marketplace para sa mga ilegal na droga dahil sa pagkakaroon ng mas maliliit na dark web marketplace.
Ang ulat ng GAO ay nagpapaliwanag pa na ang mga kriminal ay lumulukso lamang mula sa isang pamilihan patungo sa isa pa kapag pinasara ng gobyerno ang isa.
Gayunpaman, hindi nito napilayan ang mga pagsisikap ng gobyerno sa pagkumpiska ng crypto na may kaugnayan sa drug-trafficking. Ang IRS, noong 2021, halimbawa, ay nakapagkumpiska ng $3.5 bilyon sa crypto kung saan ang $1 bilyon ay na-link sa Silk Road.
Natuklasan din ng GAO sa pagsisiyasat nito na 36% ng lahat ng mga krimen na nauugnay sa crypto ay nauugnay sa trafficking ng droga. Para sa IRS, 25% ay mga pagsisiyasat na nauugnay sa droga na naka-link sa crypto. Nakuha ng USPS ang 85% ng mga paglilipat ng pera na nauugnay sa crypto na nauugnay sa trafficking ng droga.
Kinokontrol ang mga Crypto ATM
Nababahala ang GAO na sa kabila ng pagpaparehistro ng mga operator ng crypto kiosk sa FinCEN, hindi ina-update ng mga operator na ito ang gobyerno tungkol sa lokasyon ng kanilang mga ATM. Pinipigilan nito ang mga pederal na ahensya sa pagtukoy ng mga ATM sa mga lokasyong may mataas na peligro para sa mga krimen sa pananalapi.
Sa pamamagitan ng pagpapataas ng pagsubaybay sa mga crypto ATM na ito, pinagtitibay ng GAO na ang pamahalaan ay makakalap ng impormasyon at magkaroon ng mas kapansin-pansing kakayahang sumira sa mga ilegal na transaksyon.
Nagbigay ang GAO ng dalawang rekomendasyon sa FinCEN at GAO sa pagpapabuti ng regulasyon ng crypto ATM at sumang-ayon ang dalawang ahensya sa mga rekomendasyon. Ang mga rekomendasyon ay ang IRS commissioner at FinCEN director ay sabay na suriin ang mga kinakailangan para sa money services business (MSB) registration para sa mga crypto ATM at iba pang mga palitan at pag-isipan kung paano dapat ipaalam ng mga crypto ATM operator na ito sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas ang mga pisikal na address ng kanilang mga kiosk.
Mamuhunan sa crypto, stock, ETF at higit pa sa ilang minuto kasama ang aming ginustong broker, eToro.
10/10
68% ng mga retail CFD account na nawalan ng pera