Alerto sa Pagpapatupad ng Batas sa Tumataas na Crypto Money Laundering

Hanggang sa pagdating ng mga cryptocurrencies, ang "paglilinis" ng mga ipinagbabawal na pondo ay isang mas kumplikadong proseso. Sa mga nakalipas na taon, pinadali ng crypto money laundering.

Kasama sa money laundering ang ilegal na pag-convert ng mga nalikom mula sa mga aktibidad na kriminal sa mga lehitimong pondo. Ayon sa kaugalian, ito ay ginagawa sa pamamagitan ng pagpapatakbo ng iligal na nakuhang pera sa pamamagitan ng mga lehitimong negosyo. Ang layunin ay upang maiwasan ang pagtuklas at itago ang mga ipinagbabawal na pondo bilang mga legal na kita.

Ang mga kriminal, gayunpaman, ay lalong nagiging crypto. Ang mga Cryptocurrencies ay nagtataglay ng dalawang katangian na ginagawa silang isang lubhang kaakit-akit na opsyon para sa mga organisasyong kriminal. Una, ang desentralisadong katangian ng mga cryptocurrencies ay nagbibigay-daan para sa isang tiyak na antas ng hindi pagkakilala, na maaaring maging mas mahirap para sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas na subaybayan ang mga transaksyon. 

Pangalawa, ang kaginhawahan ng mga paglilipat ng cross-border ay kapaki-pakinabang para sa mga naghahanap upang ilipat ang malalaking halaga ng pera nang mabilis at maingat. Bilang resulta, ang mga cryptocurrencies ay naging isang ginustong pagpipilian para sa mga organisasyong kriminal na naghahanap upang ilipat ang malaking halaga ng pera nang hindi natukoy.

Ang 2022 ay Isang Record Year Para sa Crypto Money Laundering

Ayon sa Chainalysis, ang 2022 ay ang pinakamalaking taon pa para sa crypto money laundering. Noong 2022, ang mga bawal na address ay naglipat ng humigit-kumulang $23.8 bilyon sa cryptocurrency, isang 68.0% na pagtaas mula noong 2021. 

Ang mga pangunahing sentralisadong palitan ay nakatanggap ng halos kalahati ng kabuuang ipinagbabawal na pondo, sa kabila ng pagkakaroon ng mga hakbang sa pagsunod upang mag-ulat ng kahina-hinalang aktibidad at kumilos laban sa mga nagkasala. Ito ay kapansin-pansin dahil ang mga palitan na ito ay kung saan ang hindi lehitimong cryptocurrency ay na-convert sa cash. Sila rin ang pinakapinapanood ng mga alagad ng batas.

Mga kamakailang natuklasan mula sa Patambilog, isang blockchain analytics company, ay nagpapahiwatig na ang RenBridge, isang partikular na cross-chain bridge, ay naglaba ng hindi bababa sa $540 milyon sa cryptocurrency na nauugnay sa kriminal na aktibidad mula noong 2020. Sa halagang ito, $153 milyon ay nauugnay sa mga pagbabayad ng ransomware. Ginagamit ng mga hacker ang RenBridge pagkatapos makapasok sa mga corporate network at mangingikil ng mga pagbabayad mula sa mga kumpanya upang makuha ang kanilang ninakaw na data. Iginiit ng Elliptic na ang RenBridge ay gumaganap ng isang mahalagang papel bilang isang enabler para sa mga pangkat ng ransomware na may mga koneksyon sa Russia.

Ayon kay Martin Cheek, ang managing director ng SmartSearch, na nagbibigay ng mga serbisyong anti-money laundering (AML) at Know Your Customer (KYC), ang cryptocurrency ay naging isang tanyag na paraan upang maglaba ng pera para sa mga organisasyong kriminal mula noong kalagitnaan ng 2010s. 

"Habang ang mga cryptocurrencies ay nakakuha ng katanyagan at halaga, ang mga kriminal ay binigyan ng higit na hindi kinokontrol na paraan upang maglaba ng pera at magtago ng mga bawal na aktibidad, sabi niya. "Sa paglipas ng panahon, habang ang mga cryptocurrencies ay nasuri ng mga regulator, ang kanilang paggamit para sa money laundering ay naging mas mahirap. 

“Gayunpaman, ang mga kriminal ay patuloy na naghahanap ng mga bagong paraan upang gamitin ang crypto para sa money laundering. Bilang resulta, nananatiling hamon para sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas at mga regulator ng pananalapi na makita at maiwasan ang money laundering sa crypto space.

85% ng mga Crypto Firm ang Nabigo sa UK FCA Standards

Mas maaga sa taong ito, ang Financial Conduct Authority (FCA) ng Britain hindi pumasa sa 85% ng lahat ng crypto firm na nag-a-apply para sa pagpaparehistro. Marami sa kanilang mga kinakailangan ay nauugnay sa anti-money laundering at anti-terrorism rules. (Ito ang parehong mga patakaran na naaangkop sa tradisyonal na sistema ng pananalapi.)

Sa karamihan ng mga kaso, naniniwala si Cheek na ito ay dahil sa kakulangan ng kadalubhasaan at panloob na proseso. "Ang proseso ng pagpaparehistro ay hindi imposible, ang Financial Conduct Authority ay nagbibigay ng feedback at malinaw na mga inaasahan. Noong nakaraang buwan, iniulat ng FCA na 41 ang naaprubahan ng regulator mula sa 300 na mga aplikanteng natanggap. May pagkakataon na muling mag-apply, kaya mahalaga para sa mga kumpanya na maabot ang kinakailangang antas at pagkatapos ay mag-evolve gamit ang pinakabagong mga alituntunin at regulasyon ng FCA upang maiwasang mailantad ang kanilang mga negosyo sa panloloko, mga krimen sa pananalapi, at mga Ponzi scheme na ginawang panunuya ng out. ang palengke."

Sa ilang mga kaso, tinukoy ng regulator ng pananalapi ang mga posibleng krimen sa pananalapi o direktang link sa organisadong krimen. Ang mga ahensyang nagpapatupad ng batas ay inabisuhan ng FCA tungkol sa mga pinaghihinalaang kaso. 

Mga desentralisadong palitan, na nag-aalok ng mas mataas na antas ng hindi nagpapakilala, ay lalong ginagamit upang "linisin" ang maruming pera. Naniniwala si Sheek na halos hindi sapat ang ginagawa ng mas maliliit na palitan upang maiwasan ang money laundering sa sukat na kinakailangan. “Sa pamamagitan ng paggamit ng cutting-edge electronic verification (EV), maaaring suriin ng isang maliit na crypto exchange ang pagkakakilanlan ng isang user, pangalagaan ang mga asset, at ipatupad ang pananagutan. Ang mga karaniwang gawi tulad ng paghiling ng ID na dokumento ay hindi na sapat. Hindi lang nila natutugunan ang mga pamantayan ng know-your-customer (KYC) at AML, ngunit maaari rin nilang hayaang bukas ang pinto para sa pagnanakaw ng pagkakakilanlan."

Nagsasara na ang Pagpapatupad ng Batas 

Isa sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas na tumutuon sa crypto money laundering ay ang National Crime Agency. Madalas silang itinuturing na sagot ng Britain sa FBI. Kasama ang mga internasyonal na kasamahan nito, gumagamit ito ng mas mahusay na kaalaman sa crypto at mga tool sa pagsusuri ng blockchain upang mahuli ang aktibidad ng kriminal.

Itinatag noong 2013, kasama sa remit nito ang pagharap sa malubha at organisadong krimen sa UK at sa mga internasyonal na hangganan. Kamakailan ay inanunsyo nito na nagre-recruit ito para sa isang bagong dedikadong koponan na nakabase sa National Cyber ​​Crime Unit, na partikular na haharap sa money laundering. Nagpaplano ang NCA ng isa pang nakatuong grupo para sa Complex Financial Crime Team.

Sa pakikipag-usap sa BeInCrypto, sinabihan kami na ang crypto ay ginagamit sa lahat ng uri ng krimen sa UK. Kabilang ang "mas mataas na paggamit para sa money laundering." Gayunpaman, ito ay "mababa kung ihahambing sa lehitimong paggamit."

Sinabi ng isang tagapagsalita sa BeInCrypto na: "Ang mga cryptoasset ay mas madalas na iniuulat bilang isang enabler sa seryoso at organisadong krimen. Bagaman, sa pangkalahatan, ang dami ng crypto-related money laundering ay mababa pa rin kung ihahambing sa mas malawak na ekonomiya."

"Ang banta ay nakasalalay sa exponential adoption ng cryptocurrencies, at ang kriminal na aktibidad na hindi natin maiiwasang makaharap sa pamamagitan nito. Kaya't kinakailangan na ang aming tugon sa espasyong ito ay patuloy na umangkop at nagbabago, nakikipagtulungan nang malapit sa mga kasosyo, sa buong mundo at sa iba't ibang sektor.