Kapag mahirap ang mga panahon - tulad ng sa pandemya - ang pagiging masigasig ng tao ay nagiging sobra-sobra. Ang mga tao ay naghahanap ng mga alternatibong paraan upang kumita ng pera. Iyon ay maaaring isa sa mga dahilan kung bakit sumikat ang mga cryptocurrencies sa nakalipas na ilang taon, dahil sa malaking bilang ng mga taong nakaupo sa bahay na nag-iisip kung paano talunin ang mababang mga rate ng interes at tumataas na inflation.
Kung saan may pera, gayunpaman, mayroon ding mga kriminal. Ang mga masasamang aktor ay mga eksperto sa pag-uugali ng tao at nakikita ang pagbuo ng momentum at pagtaas ng trapiko ng crypto bilang isang malaking pagkakataon, alam na maraming mga mas bagong mamumuhunan ang maaaring hindi gumawa ng kanilang araling-bahay. Maaaring hindi ilapat ng mga mamumuhunan ang parehong antas ng pagsisiyasat sa crypto gaya ng gagawin nila sa kanilang mga pensiyon o iba pang mga pamumuhunan, at walang masyadong pangangasiwa sa regulasyon sa buong mundo. Kaya, ang isang simpleng splash page o mensahe sa isang forum ay maaaring mabilis na humantong sa maraming bagong mamumuhunan na mahulog sa mga scam.
Nakita rin namin ang pagtaas ng paglaganap ng mga scam na konektado sa pandemya gaya ng pagkukunwaring nagbebenta ng mga mapanlinlang na gamot, bakuna o pagsubok, o nag-aalok ng mga pautang at gawad sa negosyo, halimbawa, ay mayroong elemento ng crypto, at ang pagpapatupad ng batas ay kailangang i-on ang isang dime para tumugon sa mga bagong banta na ito. Na, sa turn, ay lumilikha ng lumalaking sakit ng ulo para sa mga gumagawa ng patakaran na nakatalaga sa pagprotekta sa mga mamimili. Naririnig din namin nang malakas at malinaw mula sa industriya ng crypto na ang regulasyon ay kadalasang nararamdaman sa likod ng kurba at hindi angkop para sa layunin.
Ang kailangan ay mas magandang edukasyon. Mas mahusay na edukasyon sa bawat antas, mula sa pagtuturo at pagtuturo sa pagpapatupad ng batas hanggang sa mga gumagawa ng patakaran at regulator. Pagbabahagi ng kaalaman sa buong crypto ecosystem para suportahan ang mga pagsisiyasat. At, ang mga mapagkukunan at gana para sa paglikha ng mas matalinong regulasyon na parehong magpoprotekta sa mga mamimili at magbibigay sa industriya ng kalinawan na kailangan nito upang patuloy na magbago at umunlad.
Nauugnay: Posible ang pag-aampon ng masa ng blockchain tech, at ang edukasyon ang susi
Isang bagong diskarte sa pagpapatupad ng batas
Nangangailangan ng higit pa sa adaptasyon ang mga pamamaraan ng pagsisiyasat sa loob ng maraming siglo upang matugunan ang mga hinihingi ng isang krimen na kinasasangkutan ng mga digital na asset. Habang umuusbong ang mga bagong uri ng krimen, ang industriya ng crypto ay may tungkulin na turuan ang bawat miyembro ng pagpapatupad ng batas tungkol sa bagong mundong ito at mabilis. Ang mga pangunahing “manlalaro” ng Crypto ay malamang na mga kabataang digital native kumpara sa pagpapatupad ng batas. Sa buong mundo, ang karamihan sa mga opisyal ay maaaring makakita ng crypto na napaka-banyaga, nakakatakot o nakakalito, na ginagawa silang medyo lumalaban sa teknolohiya. Ito ay may mga epekto, dahil ang pagpapatupad ng batas ay kadalasang nauuna sa mga eksena ng krimen, nangongolekta ng ebidensya sa isang search warrant. Ngunit, alam ba nila kung paano maghanap ng Bitcoin wallet, halimbawa? Kung hindi mo maintindihan ang krimen, paano mo ito mapupulis?
Pagkatapos ng edukasyon, ang pinakamalaking pakikibaka ay ang mga mapagkukunan. Sa United States, ang krimen sa crypto ay tinitingnan bilang isang subset ng mga cybercrime tulad ng ransomware. Sa pamamagitan ng partikular na resourcing ng crypto, maaaring samantalahin ng mga investigator ang mga benepisyo nito sa pagtuklas ng hindi nababagong patunay ng mga transaksyon na nakaimbak sa blockchain, ngunit kadalasan ang mga mapagkukunan at kaalaman ay nauukol sa Federal law enforcement. Nangangahulugan ito na ang mga lokal na krimen na nauugnay sa crypto ay tinanggal sa mga kamay ng lokal na tagapagpatupad ng batas, na lumilikha ng malaking backlog sa antas ng Pederal.
Nauugnay: Plano ng US na subaybayan ang mga ilegal na aktibidad ng crypto nang mas sapat
Sa United Kingdom, ang tagapagpatupad ng batas ay humahabol sa krimen sa crypto. Ang isang-kapat ng mga puwersa ng pulisya ng UK ay may bahagi pagsamsam $450 milyon, o humigit-kumulang £322 sa oras ng pagsulat, sa cryptocurrency sa nakalipas na limang taon. Ang pagsisid ng mas malalim sa mga numero, makikita natin na 99.9% ng mga seizure ay Bitcoin (BTC), na nagmumungkahi na madaling matunton ng pulisya ang ilegal na aktibidad gamit ang mga pampublikong blockchain ngunit nahaharap sa mga problema sa pagsubaybay sa mga privacy coin tulad ng Monero (XMR) at Dash (DASH).
Ang Greater Manchester Police ay nagsasabi na ang mga pwersa ng pulisya ng UK ay "pinagmamalaki lang" ang teknolohiya sa likod ng crypto; sila ay nagre-recruit ng mga sibilyang kawani na may kaugnay na karanasan upang sanayin ang mga tiktik. At, ang mga pwersa ay nahaharap sa karagdagang legal na hadlang sa pag-agaw ng cryptocurrency dahil ito ay inuri bilang ari-arian, hindi pera, sa ilalim ng Proceeds of Crime Act.
Kapag pinag-uusapan natin ang tungkol sa crypto, ang pagpapatupad ng batas ay nagsisimula nang lumampas sa rug pulls at Silk Road upang maunawaan ang malaking potensyal nito sa pagtulong sa paglutas ng krimen sa pamamagitan ng pagbubukas ng mga tool para sa mga investigator upang masubaybayan ang paggalaw ng pera sa buong mundo. Sa UK, Ang Kita at Customs ng Her Majesty (HMRC) kinuha ang tatlong nonfungible token (NFTs) na nauugnay sa pinaghihinalaang pag-iwas sa buwis, na nagsisilbing babala sa mga gustong magtago ng pera mula sa mga awtoridad.
Pagbabawas ng "lag" sa bagong regulasyon
Pangunahing nababahala ang mga regulator sa pagprotekta sa mga consumer, at malinaw na nahihirapan silang makasabay sa mabilis na umuusbong na industriya. Umiiral ang regulasyon ngunit parang paunti-unti. Makakakita tayo ng higit pang regulasyon na darating sa taong ito mula sa mga konsultasyon at grupong nagtatrabaho, ang Her Majesty's Treasury ng UK inihayag ang pangangasiwa sa mga pinansiyal na promosyon kamakailan lamang, ngunit madalas nating marinig na nakikita ng industriya ang umuusbong na regulasyon bilang tiyak na nasa likod ng kurba.
Ang mga regulator ay masigasig na baguhin ang pananaw na iyon. Sa European Union, halimbawa, ang Pinagtibay ang European Union Council Markets in Crypto Assets (MiCA) framework at ang Digital Operational Resilience Act (DORA), na maaaring maging batas sa huling bahagi ng taong ito. MiCA nagbibigay ng ilang kalinawan sa pag-regulate ng mga stablecoin, mga pampublikong alok ng crypto asset at paglilisensya ng virtual asset service provider (VASPs). Sinasaklaw ng DORA ang digital operational resilience, tinitiyak na makakayanan ng mga kumpanya ang lahat ng uri ng teknolohikal na panganib.
Ang Financial Conduct Authority (FCA) ng UK ay nagsusumikap, na nangangako na maglagay ng mas maraming mapagkukunan sa crypto. Bilang resulta, mas maraming kumpanya ang nakakakuha ng pag-apruba. Mga hurisdiksyon tulad ng Switzerland at Ang Singapore ay nakikita bilang mga standard-bearers para sa mga balangkas ng regulasyon na malinaw at mature, kung saan ang mga negosyong crypto ay may kalinawan tungkol sa kanilang posisyon, maaaring mag-adjust at umunlad.
Nauugnay: Ang mga bagong regulasyon ng HM Treasury: Ang mabuti, ang masama at ang pangit
Ang blockchain at mga tool sa pagsubaybay sa pag-uugali ay lumalaki sa katanyagan dahil nakikita ng mga crypto firm ang pagpapabuti ng mga proseso ng pagsunod (at ang kanilang relasyon sa mga regulator) bilang susi sa lumalagong pag-aampon. Sa kabuuan, kung saan nakikita namin ang kalinawan ng regulasyon, nakikita namin ang pagtaas ng mga pagsisikap na ginawa ng industriya upang pahusayin ang pagsunod at palakasin ang pag-aampon, pasiglahin ang ekonomiya sa rehiyong iyon at isulong ang pagbabago para sa buong merkado. Maaaring nakatutukso na makita ang industriya ng crypto bilang nakikipagdigma sa mga regulator nito, ngunit ilalarawan ko ito hindi bilang adversarial ngunit bilang symbiotic. Ang pagpapabuti ng mga pamantayan, kung gagawin nang maayos at sa pagtutulungan, ay magiging kapaki-pakinabang sa lahat.
Umupo sa mesa
Maraming makukuha mula sa pag-imbita sa mga pribadong blockchain, gobyerno, palitan at VASP sa parehong talahanayan. Ang pagbabahagi ng kaalaman sa buong ecosystem, lalo na pagdating sa data ng pag-uugali at mga bagong uri ng kriminal, ay maaaring mag-unlock ng mga pagsisiyasat ng kriminal at pati na rin paganahin ang mas mahusay na naisip na regulasyon at mga proteksyon ng consumer. Isa itong balancing act.
Nauugnay: Kasama sa FATF ang DeFi sa gabay para sa mga nagbibigay ng serbisyo ng crypto
Lumalapit sa amin ang dumaraming bilang ng mga negosyo, na gustong gawin ang tamang bagay lampas sa pagtugon sa kasalukuyang mga kinakailangan sa regulasyon. Sa pamamagitan ng pagpapahusay sa pagsunod at pagpapatupad ng pinakamahuhusay na kagawian, ang sektor ay maaaring tumanda, na tinitiyak na ang mga negosyong crypto ay ligtas na tumatakbo, ang mga mamumuhunan ay protektado at nagbubukas ng pinto sa mga institusyonal na mamumuhunan.
Sa mundo kung saan makakagawa ka ng libu-libong bagong address sa isang araw, ang mga blacklist ay hindi makakasabay. Doon pumapasok ang pagsusuri sa pag-uugali upang madagdagan ang higit pang tradisyonal na mga mapagkukunan ng impormasyon upang ang mga negosyo ay makagawa ng matalinong mga pagpapasya tungkol sa kung paano kumilos.
Nauugnay: Ang Bitcoin ay hindi matitingnan bilang isang hindi masusubaybayan na 'crime coin' na
Ang edukasyon ang magpapatanda sa crypto
Hindi maaaring maging tradisyonal ang Crypto nang walang mas malawak na kamalayan at pag-unawa. Sinasabi sa atin ng industriya na ang mga gobyerno at regulator ay palaging tila nasa likod ng anim na hakbang kapag sinusubukang ibalik ang kontrol sa kaguluhan sa halip na kumuha ng mas matagal at hindi gaanong malabong pananaw sa paggawa ng patakaran. Malaking bahagi iyon ng aking tungkulin sa FBI, na tumutulong sa pagpapatupad ng batas na magkaroon ng kahit na pangunahing pag-unawa sa crypto. At, lumalaban pa rin tayo para sa mas magandang edukasyon. Ipinahiram namin ang aming kadalubhasaan upang matulungan ang mga regulator at pamahalaan na mapabilis ang pagbabago at mabilis na pagbabagong iyon ng industriya upang lumikha ng may-katuturan at epektibong patakaran. Dahil walang kamalayan, kaalaman at pag-unawa, ang crypto ay maaaring malawak na kilala para sa krimen sa pagiging lehitimo para sa ilang oras na darating.
Ang artikulong ito ay hindi naglalaman ng payo sa pamumuhunan o mga rekomendasyon. Ang bawat hakbang sa pamumuhunan at pangangalakal ay nagsasangkot ng peligro, at ang mga mambabasa ay dapat magsagawa ng kanilang sariling pagsasaliksik kapag nagpapasya. Ang mga pananaw, saloobin at opinyon na ipinahayag dito ay nag-iisa ng may-akda at hindi kinakailangang sumasalamin o kumatawan sa mga pananaw at opinyon ng Cointelegraph. Mike Welsh ay direktor ng mga gawain ng pamahalaan sa Merkle Science at responsable para sa mga ugnayan sa mga internasyonal na entity ng pamahalaan, na nagbibigay ng pagsasanay, operational at teknikal na mga insight sa mga regulator at tagapagpatupad ng batas upang maayos nilang mailipat ang mga krimen sa cryptocurrency sa mga pagsisiyasat sa pananalapi at makipagtulungan sa ibang mga ahensya. Noong nakaraan, gumugol si Mike ng walong taon sa FBI, na nag-specialize sa mga kumplikadong krimen sa pananalapi at opioid diversion. Pagkatapos noon, pinangunahan ni Mike ang maagang pagsisikap ng Chainalysis sa pampublikong sektor, tumulong sa pakikipag-ugnayan at operasyon ng gobyerno. Pinagmulan: https://cointelegraph.com/news/making-crypto-conventional-by-improving-crypto-crime-investigations-worldwide