Sa gitna ng mga pinakabagong problemang kinakaharap ng ilang pangunahing nagpapahiram ng cryptocurrency kasunod ng paghina ng merkado ng crypto, tinitingnan ng California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ang maraming kumpanya sa US na nag-aalok ng mga account sa interes ng cryptocurrency.
California Probing Crypto Lenders sa US
Sa isang Consumer Alert na inilabas noong Martes (Hulyo 12, 2022), sinabi ng DFPI na sinisiyasat nito ang ilang mga crypto lending firm na nag-aalok ng mga account sa cryptocurrency na may interes sa mga customer. Tinukoy ng regulator ng California ang mga kamakailang aksyon na ginawa laban sa BlockFi at Voyager, at idinagdag na ang ilang mga crypto-interest account ay hindi rehistradong mga securities.
Nauna nang sumang-ayon ang BlockFi na magbayad ng $100 milyon na multa sa Securities and Exchange Commission (SEC), dahil sa hindi pagrehistro ng produkto nito sa pagpapautang. Nag-isyu din ang Iowa ng utos ng pahintulot laban sa kompanya, na sinasabing nagbebenta ang tagapagpahiram ng mga hindi rehistradong securities, na nag-utos sa BlockFi na magbayad ng mahigit $900,000.
Sinabi pa ng DFPI na tinitingnan ng Departamento ang mga nagpapahiram na kumpanya upang suriin kung sila ay nag-o-operate na labag sa mga inilatag na patakaran ng regulator.
Ang isang sipi mula sa paglabas ay binabasa:
“Binabalaan ng Departamento ang mga consumer at investor ng California na maraming mga provider ng crypto-interest account ang maaaring hindi sapat na nagsiwalat ng mga panganib na kinakaharap ng mga customer kapag nagdeposito sila ng mga crypto asset sa mga platform na ito.”
Samantala, ang pinakabagong pag-unlad ay dumating dahil maraming mga nagpapahiram ng crypto ay nahaharap sa isang krisis sa pagkatubig. Binawasan ng mga kumpanya ang kanilang mga tauhan at sinuspinde rin ang mga withdrawal at deposito sa gitna ng mahinang kondisyon ng merkado.
Ang Voyager Digital, na naunang nagpahayag ng pagkakalantad nito sa nahihirapang Three Arrows Capital (3AC), ay nagsampa para sa proteksyon sa pagkabangkarote, ayon sa isang kamakailang ulat ng crypto.news.
Inilunsad ng Vermont ang Pagsisiyasat Sa Celsius
Ang isa pang kumpanya ng pagpapahiram ng cryptocurrency na Celsius ay nasa ilalim ng radar ng Vermont regulator, ang Department of Financial Regulation (DFR). Inakusahan ng DFR na ang Celsius ay "deeply insolvent" at kulang sa sapat na mga ari-arian at pagkatubig upang matupad ang mga natitirang obligasyon.
Gayundin, sinabi ng Vermont regulator na ang crypto firm ay nakikibahagi sa isang hindi rehistradong alok ng mga securities. Binanggit ng DFR na ito ay kasangkot sa isang multi-state investigation ng lending platform. Ayon sa paunawa ng Consumer Alert noong Hulyo 12:
“Naniniwala ang Departamento na si Celsius ay nakikibahagi sa isang hindi rehistradong securities na nag-aalok sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga account sa interes ng cryptocurrency sa mga retail investor. Kulang din si Celsius ng lisensya ng money transmitter. Nangangahulugan ito na hanggang kamakailan lamang, ang Celsius ay gumagana sa kalakhan nang walang pangangasiwa sa regulasyon.
Ang Celsius, na huminto rin sa pag-withdraw mula noong Hunyo 13, ay binayaran kamakailan ang buong utang nito sa Maker, at sa gayon ay nabawi ang $440 milyon na halaga ng nakabalot na BTC collateral. Ang kumpanya, tulad ng iba pang nahihirapang crypto firm kasunod ng pagbagsak ng merkado, ay naunang nagtanggal ng 150 manggagawa.
Ang isang dating asset manager para sa Celsius ay higit pang nagdemanda sa kumpanya para sa pandaraya, na inaakusahan ang kumpanya ng paggamit ng mga pondo ng mga customer upang palakihin ang halaga ng CEL token nito, bukod sa iba pang mga paratang.
Samantala, ang Celsius ay nagsusumikap upang maiwasan ang mga karagdagang krisis at bumalik sa hugis. Noong Hunyo, ang nababagabag na platform ng pagpapautang ay kumuha ng mga abogado sa muling pagsasaayos mula sa law firm na Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Gayunpaman, binago ni Celsius ang mga legal na tagapayo nito makalipas ang halos isang buwan, para sa Kirkland & Ellis LLP, bagaman hindi sinabi ng kumpanya ang dahilan ng pagbabago.
Pinagmulan: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/