Ipinakilala ni Warren, Marshall ang panukalang batas upang higpitan ang mga panuntunan sa money laundering para sa crypto

Ipinakilala nina Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., at Roger Marshall, R-Kan., ang batas upang higpitan ang mga panuntunan sa anti-money laundering ng US sa mga digital asset.

Ang babayaran ay magpapalawak ng mga alituntunin ng kilala-iyong-customer sa mga tagapagbigay ng pitaka, minero, validator at iba pang kalahok sa network, ayon sa pinagsamang pagpapalabas mula sa mga senador. Ipagbabawal din nito ang mga institusyong pampinansyal na gumamit o makipag-ugnayan sa mga mixer ng transaksyon — mga desentralisadong application na nakakubli sa mga mapagkukunan ng transaksyon sa mga distributed ledger network tulad ng Ethereum.

“Dapat sundin ng industriya ng crypto ang mga karaniwang tuntunin tulad ng mga bangko, broker, at Western Union, at titiyakin ng batas na ito ang parehong mga pamantayan na nalalapat sa mga katulad na transaksyon sa pananalapi,” sabi ni Warren.

Ang dalawang partidong batas ay nahaharap sa mahabang posibilidad na maging batas sa panahon ng Kongreso na ito ngunit malamang na muling ipakilala pagkatapos ng susunod na magsimula sa Enero. Ang panukalang batas, na higit pang magpapalawig ng mga panuntunan na kasumpa-sumpa sa maraming mga gumagamit at tagapagtaguyod ng cryptocurrency, ay maaari ring mapabilis ang mga proseso ng paggawa ng panuntunan na isinasagawa na sa loob ng mga pederal na ahensya.

Nais ng Massachusetts Democrat at Kansas Republican na magtatag ng pagsusulit ang Treasury Department, katulad ng ginagawa ng mga regulator ng bangko sa mga bangko, para sa mga negosyong nagbibigay ng pera, ang klasipikasyon ng serbisyo sa pagbabayad na karaniwang ipinarehistro ng mga crypto firm. Ang US Ang Securities and Exchange Commission at Commodity Futures Trading Commission ay kakailanganin ding magtatag ng sarili nila para sa mga negosyong kanilang kinokontrol, tulad ng mga broker-dealer at digital asset exchange.  

"Kasunod ng mga pag-atake ng terorista noong Setyembre 11, 2001, ang ating pamahalaan ay nagpatupad ng makabuluhang mga reporma na nakatulong sa mga bangko na putulin ang mga masasamang aktor mula sa sistema ng pananalapi ng Amerika," sabi ni Marshall sa paglabas. "Ang paglalapat ng mga katulad na patakarang ito sa mga palitan ng cryptocurrency ay mapipigilan ang mga digital na asset na maabuso upang tustusan ang mga ilegal na aktibidad nang hindi nililimitahan ang pag-access ng mga mamamayang Amerikano na sumusunod sa batas."

Nais din ng pares ng mga senador na ang Financial Crimes Enforcement Network ay magsapinal ng isang panuntunan upang hilingin sa mga bangko at mga negosyong nagbibigay ng pera na mag-ulat at magpanatili ng mga tala sa mga katapat at transaksyong kinasasangkutan ng mga hindi naka-host na digital asset wallet, o mga wallet na naka-host sa mga hurisdiksyon na hindi sumusunod sa US anti -mga tuntunin sa money laundering.

Kasama rin sa bill ang mga kinakailangan sa pag-file ng impormasyon para sa mga transaksyon sa offshore na digital asset na $10,000 o higit pa, at isang mandato na ang mga ATM ng cryptocurrency sa US ay mag-verify ng pagkakakilanlan ng customer at regular na ibigay ang mga lokasyon at bilang ng mga machine na pagmamay-ari nila sa mga pederal na awtoridad.

© 2022 Ang Block Crypto, Inc. Lahat ng Karapatan ay Nakareserba. Ang artikulong ito ay ibinigay para sa mga layuning pang-impormasyon lamang. Hindi ito inaalok o inilaan upang magamit bilang ligal, buwis, pamumuhunan, pinansiyal, o iba pang payo.