Ang Berkshire Hathaway ba ay Angkop para sa isang IRA?

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) ay isang conglomerate holding company na kilala sa kanyang iconic chief executive officer (CEO) Warren Buffett—kilala rin bilang Oracle ng Omaha. Ilang dekada nang itinatayo ni Buffett ang kumpanya at isa siya sa pinakamayayamang tao sa mundo na may tinatayang netong halaga na $106.3 bilyon na netong halaga noong Disyembre 2022.

Nagsimula ang Berkshire Hathaway bilang isang kumpanya sa pagmamanupaktura ng tela kung saan Buffett nagsimulang makakuha ng mga bahagi nang maaga sa kanyang karera. Noong 1965, kinuha niya ang kontrol sa kumpanya nang tahasan. Hindi nagtagal ay nagsimulang umalis si Buffett sa negosyo ng pagawaan ng tela at pagdaragdag ng mga negosyo mula sa iba industriya kabilang ang insurance, retail, at media sa kabuuang portfolio ng Berkshire. Ang Berkshire ay may isang market capitalization ng $676.23 bilyon noong Disyembre 26, 2022.

Buffet bumuo ng isang reputasyon habang ang paraan bilang isa sa mga pinakamahusay na mamumuhunan sa kasaysayan, na ginagawang Berkshire Hathaway stock na hinahangad ng iba pang mga mamumuhunan.

Ang Portfolio ng Berkshire Hathaway

Ang Berkshire Hathaway ay isang kalipunan ng iba't ibang kumpanya. Namumuhunan din ito sa mga kumpanyang ibinebenta sa publiko. Ang mga pagbabagong ginawa ni Buffett sa portfolio ng Berkshire ay madalas na gumagalaw sa mga presyo ng stock ng mga kumpanyang na-trade at nakakakuha ng makabuluhang media coverage. Kabilang sa mga nangungunang pampublikong equity holding nito simula noong Dis. 31, 2021, ang:

1. Apple (AAPL) na may $157.5 bilyon na stake, na nagmamay-ari ng 5.4% ng tech na kumpanya
2. Bank of America (Bac) na may $45 bilyon na stake, na nagmamay-ari ng 12.3% ng bangko
3. American Express (AXP) na may $25 bilyon na stake, na nagmamay-ari ng 19.6% ng kumpanya ng credit card
4. Coca-Cola (KO) na may $24 bilyon na stake, na nagmamay-ari ng 9.3% ng kumpanya ng inumin

Estilo ng Pamamahala ni Warren Buffett

Ang Buffett ay isang pangmatagalan, buy-and-hold mamumuhunan na nakatuon sa halaga. Matagal na siyang kilala na nakatutok ang kanyang mga pamumuhunan sa mga kumpanyang kilala niya. Dahil dito, karaniwan niyang iniiwasan ang mas mataas na panganib, momentum mga pangalan. Ang kanyang kagustuhan ay para sa mahusay na itinatag, mas mabagal na paglago ng mga negosyo. Si Buffett ay karaniwang gumagawa ng mga pamumuhunan na may mga planong hawakan ang mga ito nang hindi bababa sa 10 taon.

Ang isa sa mga mas sikat na quote ni Buffett ay, "Mas mahusay na bumili ng magandang kumpanya sa isang patas na presyo kaysa sa isang patas na kumpanya sa isang magandang presyo."

Ang pagbili ng Berkshire noong 2015 ng Precision Castparts sa halagang $235 bawat bahagi ng cash ay bahagyang naiba sa tradisyonal na istilo ng pamumuhunan ni Buffett. Bagama't ang Precision ay nasa kategorya ng mga negosyong pinapaboran ni Buffett, nagbayad si Berkshire ng 21% bayad sa seguro bawat bahagi upang bilhin ito, na umaalis sa kagustuhan ni Buffett para sa magandang halaga sa kanyang mga trade.

Pagganap ng Berkshire Hathaway

Ang istilo ng pamumuhunan at mga pagpipilian ni Buffett ay gumagawa para sa isang konserbatibo katungkulan sa pangkalahatan, na may mas mababa sa average na pagkasumpungin. Ang prinsipyo ng peligro at pagbabalik nagmumungkahi na ang mga stock na may mas mababang antas ng panganib ay nagbibigay din ng mas mababang potensyal na pagbalik.

Naghatid si Buffett ng higit sa average na mga kita sa mahabang panahon. Mula 1965 hanggang 2020, ang average na taunang pagbabalik para sa mga bahagi ng Berkshire ay 20%, habang ang S&P 500 nagbalik ng taunang 10.2%.

Ang mga namumuhunan sa kita ay malamang na mahanap ang kakulangan ng a benepisyo ng dibidendo bilang isa sa mga tanging disbentaha ng pamumuhunan sa stock ng Berkshire Hathaway. Ang Berkshire ay nagbayad lamang ng isang dibidendo noong 1967.

Para sa mga isinasaalang-alang ang Berkshire Hathaway bilang isang indibidwal na account sa pagreretiro (IRA), ito ay hindi gaanong alalahanin, dahil ang mga withdrawal mula sa mga IRA account ay karaniwang hindi inirerekomenda hanggang ang indibidwal ay umabot sa edad na 59½.

Dalawang Share Class

Isa sa mga pinaka-hindi pangkaraniwang katangian ng stock ng Berkshire Hathaway ay ang presyo ng stock nito. Ito ay hindi kailanman nahati. Noong Disyembre 23, 2022, ang Berkshire Hathaway's Pagbabahagi ng Class A (BRK.A) ay nagsara sa $463,400 bawat bahagi. Inilalagay nito ang kahit isang pagbili ng bahagi na hindi maabot ng maraming mamumuhunan. Malinaw ni Buffett na mas gusto niyang makaakit ng mga pangmatagalang mamumuhunan kumpara sa mga mangangalakal.

Noong 1996, bahagyang pumayag si Buffett, naglabas ng a Class B block ng mga pagbabahagi para maging mas accessible ang kanyang kumpanya. Ang mga bahaging ito ay gumawa ng 50-for-1 nahati ang stock noong Enero 2010 at nagsara sa $306.49 bawat bahagi noong Disyembre 23, 2022.

Talagang walang pagkakaiba sa mga bahaging ito sa labas ng presyo ng stock. Ang kakayahang umangkop sa kalakalan ay ang pangunahing bentahe ng pagmamay-ari ng Berkshire Hathaway Class B shares.

Kasya ba ang Berkshire Hathaway sa isang IRA Account?

Para sa karamihan ng mga mamumuhunan, ang mga pagbabahagi ng Class B ay ang tanging opsyon kapag naghahanap upang idagdag ang Berkshire Hathaway sa isang IRA. Ang maximum na taunang kontribusyon sa isang IRA ay $6,000 sa isang taon para sa 2022, tumataas sa $6,500 para sa 2023. Ang mga taong 50 at mas matanda ay maaaring gumawa ng karagdagang catch-up na kontribusyon ng $ 1,000.

Nangangahulugan ito na ang mga pagbabahagi ng Class A ay hindi isang opsyon maliban kung ang mamumuhunan ay bumuo ng isang malaking portfolio. Ang mga pagbabahagi ng Class B ay nasa abot ng lahat ng mamumuhunan.

Mutual funds at pondo na ipinagpalit (ETFs) na naglalaman ng malawak na sari-sari na mga portfolio ng mahusay na itinatag, malalaking-cap na mga pangalan ay kadalasang inirerekomenda bilang mga pangunahing portfolio ng pagreretiro. Ang pagbili ng mga share ng Berkshire Hathaway ay katulad ng pagbili ng mga share ng isang malaking-cap value mutual fund. Ang mga pagbabahagi ng Class B ay maaaring maging isang mainam na paghawak sa mga portfolio ng pagreretiro.

Ang Ika-Line

Ang komposisyon ng portfolio ng mga matatag na mature na negosyo na maaaring gumana nang matagumpay sa karamihan ng mga kapaligiran sa merkado ay ginagawang isang pamumuhunan ang Berkshire Hathaway na angkop para sa karamihan ng mga IRA account. Ang istilo ng pamumuhunan ni Buffett para sa pangmatagalan ay mahusay na nakaayon sa pangmatagalang katangian ng mga IRA account.

Mas bata pa mamumuhunan maaaring gamitin ang stock bilang isang pangunahing pangmatagalang hawak para sa lumalaking mga portfolio. Malamang na mapanatili ng mga retiree ang isang mas mababang alokasyon ng equity sa kanilang mga portfolio sa pangkalahatan na ang pangangalaga sa kapital ay isang pangunahing pagsasaalang-alang. Gayunpaman, kailangan pa rin ang mga equities sa mga portfolio na ito upang makatulong na manatiling nangunguna sa inflation, at ang Berkshire Hathaway ay maaaring maging isang mainam na pagpipilian upang punan ang bahaging iyon ng portfolio.