Mga Industriyang Patunay ng Recession Para Palakihin ang Iyong Portfolio

Key takeaways

• Habang nagpapatuloy ang inflation - at ang Federal Reserve ay nagtataas ng mga rate ng interes upang labanan ito - ang isang pag-urong ay lilitaw na lalong malamang
• Upang makabawi, maraming mamumuhunan ang naghahanap na mamuhunan ng kanilang pinaghirapang mga dolyar sa "mga industriyang patunay ng recession"
• Bagama't walang industriya ang tunay na recession-proof, ang ilan ay mas lumalaban sa mga pagbagsak kaysa sa iba, kabilang ang pangangalagang pangkalusugan, consumer staple at transportasyon
• Pag-iba-iba ng iyong mga pamumuhunan sa hanay ng mga klase ng pag-aari, industriya at market caps ay maaaring higit pang hindi tinatablan ng panahon ang iyong portfolio

Habang patuloy ang inflation at ang Federal Reserve pagtaas ng interes upang tumugma, ang banta ng pag-urong lilitaw kailanman-malamang. Sa panahon ng mga recession, mas mababa ang ginagastos ng mga consumer, mas mababa ang ibinebenta ng mga negosyo – at ang mga namumuhunan ay dumaranas ng mga na-deflate na portfolio bilang resulta.

Ngunit hindi iyon totoo sa kabuuan. Sa katunayan, maaari mong protektahan ang iyong portfolio ng mga stock na naninirahan sa tinatawag na "mga industriyang lumalaban sa recession.” Bagama't hindi nila ganap na mapawalang-bisa ang epekto ng isang pagbagsak, maaari nilang paginhawahin ang pinakamasama sa mga pagkalugi. Ang ilan mga negosyong may recession-proof maaaring maging isang magandang tubo kapag nagbabago ang ekonomiya.

Ano ang "mga industriyang may recession-proof"?

Mga industriyang lumalaban sa recession ay mga industriyang may makasaysayang tendensiya sa pag-urong ng panahon na mas mahusay kaysa sa kanilang mga kapantay. Maaari mo ring tawagan ang mga pamumuhunan na ito nagtatanggol na mga stock, dahil mas nababanat sila laban sa mga pagbagsak.

Sa teknikal, ang pangalan ay isang maling pangalan, dahil walang industriya o negosyo ang ganap na recession patunay. Isipin ang mga ito bilang lumalaban sa pag-urong sa halip: mga industriyang nakakakita ng mas kaunting pagkalugi – o mas malaking pakinabang – kapag humihina ang ekonomiya. Ang downside ay kapag ang ekonomiya ay umuunlad, ang mga stock na ito ay maaaring tumitigil o lumago nang mas mabagal.

Paano matukoy kung ang isang industriya ay recession-proof

Kung ano ang nagiging patunay ng recession ng industriya ay depende sa ilang variable.

Ang una ay kung ang isang industriya ay nagseserbisyo ng mga pangunahing pangangailangan ng tao o priyoridad na mga hangarin. Long story short, mas malamang na magdusa ang mga negosyo sa panahon ng recession kung nagbibigay sila ng mga produkto o serbisyo na hindi maaaring (o hindi) makukuha ng mga tao.

Ang isa pang potensyal na kadahilanan ay kung ang modelo ng negosyo ay natatanging idinisenyo upang mapakinabangan ang mga pagbagsak ng ekonomiya. Ang mga negosyong tulad ng mga retailer ng diskwento o kumpanya na nagbibigay ng maintenance at pagkukumpuni para mapahaba ang tagal ng buhay ng isang item ay akma sa angkop na lugar na ito.

Ang ilang mga industriya ay lumalabas na recession-proof lamang sa maikling panahon, marahil ay nauugnay sa dahilan ng pagbagsak. Isaalang-alang ang Peloton, NetflixNFLX
at Zoom – mga stock na umunlad sa panahon ng pandemya dahil sa isang pandaigdigang paglipat sa work-from-home.

Dahil sa mga pagkakaiba-iba na ito, hindi mo talaga masasabi kung aling mga industriya ang "garantisadong" na patunay ng recession.

Siyempre, ang industriya ay isa lamang konsiderasyon. Mahalaga rin na tingnan ang angkop na lugar, mga batayan, mga margin ng tubo at market cap ng isang kumpanya. Hindi nangangahulugan na ang isang kumpanya ay naninirahan sa isang industriyang lumalaban sa recession.

Recession-proof na mga industriya na dapat isaalang-alang para sa iyong portfolio

Kung may recession man o wala sa hinaharap, nananatili sa hangin. Hanggang sa mangyari ito, imposibleng sabihin kung aling mga industriya ang "patunay ng recession" sa pagkakataong ito. Ngunit sa makasaysayang precedent at isang maliit na haka-haka, maaari kang gumawa ng isang napaka-edukadong hula tungkol sa kung aling mga industriya maaari umunlad.

Mga staples ng consumer

Kahit na higpitan ng mga mamimili ang kanilang mga badyet, may ilang mga kategorya na hindi maaaring ganap na putulin. Marahil ang pinakakilala sa mga ito ay ang mga consumer staple.

Malawak ang industriya ng consumer staples, na sumasaklaw sa lahat mula sa mga grocery at panlinis sa bahay hanggang sa kendi at toilet paper. Ang industriyang ito ay may posibilidad na mahusay na gumaganap sa panahon ng recession dahil kinakailangan ang mga ito para sa malinis at malusog na pamumuhay. Kahit na humina ang ekonomiya, kailangan pa rin ng mga tao na kumain, maligo at maglinis ng kanilang mga bahay.

Kabilang sa mga kilalang staple stock ng consumer ang Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger at Costco Wholesale. Ipinagmamalaki pa ng ilan sa mga kumpanyang ito ang mga portfolio ng negosyo na pinalamanan ng mas maliliit na tatak na tumutugon sa lahat ng antas ng badyet at kagustuhan.

Nagkakasala ng kasiyahan

Hindi gaanong industriya ang kasiyahang may kasalanan at mas isang kategorya – ngunit hindi nito binabawasan ang potensyal ng recession ng mga negosyong ito.

Kasama sa kategoryang guilty pleasures ang mga stock na higit sa lahat ay tumutugon sa mga bisyo, adiksyon, at nakakatuwang libangan. Isipin ang mga kumpanyang gumagawa o nagbebenta ng alak, tabako, mga karanasan sa pagsusugal o kahit na lumalagong abot ng mga produkto ng marijuana.

Dahil ang mga bagay na ibinebenta ng mga kumpanyang ito ay kadalasang kumbinasyon ng nakakahumaling at nakakawala ng stress sa panahon ng mahihirap na panahon, ang kanilang mga benta ay kadalasang nananatiling steady (o tumataas pa nga) kapag tumama ang mga recession.

At oo nga pala, nag-aalok ang Q.ai ng sarili naming Guilty Pleasures Kit, para makapag-invest ka sa mga bisyo, adiksyon at – aminin natin – saya na nagpapasaya sa iyo.

Mga negosyo sa badyet

Tulad ng mga guilty pleasures, ang mga negosyo sa badyet ay higit na isang kategorya kaysa sa isang industriya. Gayunpaman, ang mga ito ay nagkakahalaga ng pagbanggit bilang isang investment-proof na pamumuhunan.

Kapag binabawasan ng mga mamimili ang kanilang paggasta, ang isang paraan upang bawasan ang mga badyet ay ang paglipat mula sa mga malalaking pangalan patungo sa mga negosyong may diskwento. Iyon ay maaaring mangahulugan ng paglipat mula sa Whole Foods sa Walmart at Dollar Tree, United Airlines sa Spirit Airlines o Macy's sa Poshmark.

Kung pakiramdam mo ay partikular na matipid, maaari mo ring itapon ang mga restaurant tulad ng McDonald's at Wendy's sa discount bin. Pagkatapos ng lahat, kapag humihigpit ang mga badyet, maraming tao ang lumilipat mula sa magarbong pagkain patungo sa mabilis na pagkain.

Pagpapadala at transportasyon ng mga kalakal

Kailangan man o hindi, ang mga hilaw na materyales at mga natapos na produkto ay kailangan pa ring ipadala sa kanilang end purchaser. Doon pumapasok ang kargamento at transportasyon.

Ang mga kumpanyang nagpapalipat-lipat ng mga kalakal sa buong mundo - sa pamamagitan ng himpapawid, lupa o dagat - ay patuloy na magiging kinakailangang gastos para sa mga kumpanya at mga customer sa lahat ng antas. Mas gusto mo man ang UPS o Union Pacific, ang mga kumpanya sa pagpapadala ay maaaring gumawa ng matatag na pamumuhunan sa recession.

Mga Utility

Tulad ng mga pamilihan, ang mga kagamitan ay isa pang pangangailangan na hindi mabubuhay nang wala ang mga Amerikano. Kailangan mo lang ng tubig sa iyong mga tubo, kuryente sa iyong bahay at hangin sa iyong mga lagusan. Ang mga industriyang ito ay maaari ding kumita mula sa regulasyon ng gobyerno at mga subsidyo sa panahon ng recession, na nagbibigay ng karagdagang layer ng proteksyon.

Maaaring kabilang sa ilang utilitarian bet ang PG&E, American Electric Power at American Water Works.

Healthcare

Ang isa pang pangangailangan na hindi maaaring o hindi mababawasan ng mga tao ay ang pangangalaga sa kalusugan. Kailangan ng mga tao ang kanilang kalusugan para magtrabaho, maglaro at makapagpahinga, anuman ang klima sa ekonomiya.

Bilang resulta, ang mga ospital, kompanya ng seguro at mga kumpanya ng parmasyutiko ay madalas na nananatiling matatag sa panahon ng mga recession. Ngunit ang industriya ay hindi ganap na umiikot sa mga medikal na sentro at mga reseta – ang mga band-aid at aspirin ay mga medikal na pangangailangan din.

Para sa mga mamumuhunan, nangangahulugan iyon na maaari kang tumingin sa kabila ng Pfizer at Moderna sa mga outfits tulad ng Johnson & Johnson at Walgreens upang i-round out ang iyong portfolio.

Teknolohiya ng impormasyon

Sa kasaysayan, ang IT ay nagpapanatili ng isang mas paikot na posisyon kaysa sa nagtatanggol na posisyon. Ngunit bilang modernong negosyo - hindi, moderno buhay – higit na umaasa sa teknolohiya, ang mga stock na ito ay naging lahat ngunit mahalaga.

Malawak din ang sektor, kabilang ang mga kumpanyang gumagawa ng computer software at hardware, semiconductors at maging sa internet. Bilang isang mamumuhunan, nagbibigay iyon ng maraming pagpipilian at ginagawang isang matatag na taya ng recession ang IT.

Mga serbisyo sa komunikasyon at digital

Katulad ng IT, ang komunikasyon ay hindi gaanong mahalaga para sa buhay at higit pa para sa umuusbong na mga pangangailangan sa negosyo. Kabilang dito ang mga kumpanya ng telekomunikasyon tulad ng Verizon, mga search engine tulad ng Google, mga kumpanya ng social media tulad ng Meta at mga serbisyo ng streaming tulad ng Netflix. Maaari mo ring isama ang mga gumagawa ng video game tulad ng Activision Blizzard.

Sa isang banda, ang ilan sa mga ito (pagtingin sa iyo, Netflix at Activision) ay higit na itinuturing na discretionary. Ngunit, tulad ng mga guilty pleasures, tumatanggi lang ang mga consumer na isuko ang kanilang entertainment at distractions kapag naging mahirap ang sitwasyon.

Iyon ay sinabi, ang bawat kumpanya at pag-urong ay magkakaiba, kaya walang mga garantiya. Ngunit habang lumalabas ang mga industriyang may recession-proof, ang telekomunikasyon at mga digital na serbisyo ay maaaring maging isang magandang taya.

Huwag kalimutan ang kahalagahan ng diversification

Ang pagpili ng mga industriyang may recession-proof ay isa lamang pagsasaalang-alang sa panahon ng pagbagsak ng ekonomiya. Ang isa pang mahalagang bahagi sa tagumpay ay ang pagpapanatili ng a sari-saring portfolio.

Sa madaling salita, ang paglalagay ng sobrang kapital sa napakakaunting kumpanya ay maaaring ituon ang iyong panganib sa isang mapanganib na antas. Kapag bumagsak ang mga negosyong ito – o umuunlad ang iba pang bahagi ng ekonomiya – nanganganib kang malugi o mawalan ng mga pakinabang. Bigla-bigla, napunta ka mula sa pagpatay dito sa panahon ng recession hanggang sa pagtapak ng tubig sa panahon ng paggaling.

Sa kabutihang palad, ang pag-iwas sa sobrang pangkaraniwan na senaryo na ito ay isang bagay na may kapangyarihan ng sari-saring uri. At ginagawang mas madali ng Q.ai ang pagkamit ng perpektong balanseng iyon.

Sa malawak na seleksyon ng Mga Investment Kit na nagbabalanse ng antas ng panganib at potensyal na gantimpala, maaaring piliin ng mga mamumuhunan ang kanilang gustong mga alokasyon. Pumili ka mula sa pamumuhunan sa hinaharap, pagprotekta sa iyong sarili laban sa inflation o pag-indayog para sa mga bakod na may mas mapanganib na mga asset.

Bilang kahalili, maaari kang pumili mula sa aming mga opsyon na kinokontrol ng AI upang balansehin ang iyong panganib hindi lamang sa pamamagitan ng portfolio, ngunit sa pagitan ng portfolio, upang makamit ang perpektong balanse.

Mas mabuti pa, lahat ito ay sinusuportahan ng artificial intelligence upang mabigyan ka ng pinakamahusay na posibilidad na bumuo ng pangmatagalang kayamanan, anuman ang klima sa ekonomiya.

Recession, sino?

I-download ang Q.ai ngayon para sa pag-access sa mga diskarte sa pamumuhunan na pinapagana ng AI.