Ang biglaang pagsasara ng Signature Bank ay nagpadala ng mga shockwaves sa buong industriya ng pananalapi. Ito ay naging maliwanag na ang mga regulator ng US ay nag-iimbestiga sa mga pakikitungo ng bangko sa mga kliyente ng cryptocurrency bago ito kinuha sa katapusan ng linggo.
Ang mga anonymous na source na pamilyar sa usapin ay nagsasabi na ang Justice Department at ang Securities and Exchange Commission ay tumitingin sa kung ang New York-based na bangko ay gumawa ng sapat na mga hakbang upang maiwasan ang potensyal na money laundering sa pamamagitan ng pagsusuri sa mga pagbubukas ng account at pagsubaybay sa mga transaksyon para sa mga palatandaan ng kriminalidad.
Mga pagsisiyasat sa di-umano'y maling pag-uugali ng Signature Bank
Ang Signature Bank ay kilala sa kanyang cryptocurrency-friendly na diskarte, nagpapahiram ng pera sa mga kumpanya sa digital asset space at nagpapadali sa mga transaksyong crypto-to-fiat sa pamamagitan ng Signet network nito.
Gayunpaman, ang diumano'y maling pag-uugali nito ay nasa ilalim ng pagsisiyasat bago ang biglaang pagsasara nito, na ginagawa itong ikatlong bangko na nagsara sa isang linggo at ang ikatlong pinakamalaking pagkabigo sa bangko sa kasaysayan ng US.
Sa kabila ng mga pagsisiyasat, ang Signature Bank, mga kawani nito, at mga executive ay hindi inakusahan ng anumang maling gawain. Isang class-action na kaso ang isinampa laban sa bangko at sa mga dating executive nito, na sinasabing ang bangko ay malakas sa pananalapi ilang araw bago ito isara.
Ang mga regulator ay tinatanggihan ang pag-access sa pagbabangko sa mga kumpanya ng crypto
Iminumungkahi ng mga tagaloob ng industriya na ang pagsasara ng Signature Bank ay bahagi ng isang trend ng mga regulator na tinatanggihan ang access sa pagbabangko sa mga kumpanya ng cryptocurrency.
Bagama't itinanggi ng New York Department of Financial Services na ang desisyon na isara ang bangko ay may kinalaman sa crypto, itinuturo ng mga tagaloob ang mga kamakailang pahayag mula sa mga regulator na nagpapahiwatig ng de facto na pagbabawal sa pakikitungo sa lahat ng kumpanya ng crypto.
Ang pagsasara ng Signature Bank ay ikinagulat ng marami, kabilang ang mga nagtrabaho doon. Dahil sa cryptocurrency-friendly na diskarte nito, nakakuha ito ng reputasyon bilang pinuno sa espasyo.
Gayunpaman, ang mga pagsisiyasat at kasunod na pagsasara ay na-highlight ang mga hamon na kinakaharap ng mga kumpanya ng cryptocurrency sa pag-access ng mga tradisyonal na serbisyo sa pananalapi.
Hindi malinaw kung kailan nagsimula ang mga pagsisiyasat at kung ano ang naging epekto, kung mayroon man, sa kamakailang desisyon ng mga regulator ng estado ng New York na isara ang bangko.
Sa kabila ng kawalan ng katiyakan, ang pagsasara ng Signature Bank ay nagpadala ng isang malinaw na mensahe na ang mga regulator ay mas malapitan na tumitingin sa mga aktibidad na nauugnay sa cryptocurrency at handang kumilos kung naniniwala silang may mga panganib ng money laundering o iba pang mga krimen sa pananalapi.
Ang pagsasara ng Signature Bank ay nagtaas ng mga alalahanin tungkol sa pag-access ng mga kumpanya ng cryptocurrency sa mga tradisyonal na serbisyong pinansyal. Ito ay nananatiling upang makita kung ang ibang mga bangko ay susunod sa kapalaran ng Signature Bank, ngunit ito ay malinaw na ang mga regulator ay malapit na sinusuri ang industriya at handang gumawa ng aksyon kung kinakailangan.
Pinagmulan: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/