Lumaban ang Vauld pagkatapos i-freeze ng ED ang $46M asset nito

Ang Enforcement Directorate of India (ED) ay naglunsad ng back-to-back na pagsisiyasat sa ilang digital asset exchange platform. Ang Vauld, isang Singaporean crypto exchange, ay nasa ilalim ng pagsisiyasat kamakailan ng ahensyang anti-money laundering. Ang embattled Asian crypto lender na si Vauld, sa isang news release noong Sabado, ay "magalang na hindi sumasang-ayon" sa kamakailang pagyeyelo ng ilan sa mga asset nito ng mga awtoridad ng India.

Hinahabol ng ED ng India si Vault at nag-freeze ng mga asset

Noong Huwebes, iniulat na ang Indian Enforcement Directorate (ED) ay nag-freeze ng mga asset ng bangko na nagkakahalaga ng Rs 370 bilyon (mga $48 milyon). Ang mga asset na ito ay pag-aari ng magulong palitan, si Vault.

Dumating ang balita isang linggo pagkatapos ng account ng isa sa mga direktor ng Zanmai Lab sa WazirX, isa sa mga palitan ng cryptocurrency ng India, ay nagyelo. Dumating din ang pag-unlad na ito habang sinisiyasat ng ahensya ng India ang hindi bababa sa 10 crypto exchange para sa di-umano'y money laundering na mahigit $125 milyon.

Sa Biyernes, Inihayag ng Enforcement Directorate (ED) ng India na pinalamig nito ang mga account sa pananalapi ng kumpanya ng serbisyo ng pera na nakabase sa Bangalore na Yellow Tune Technologies. Ang Flipvolt, isang Singaporean Vauld Indian affiliate, ay isa sa mga asset na pinag-uusapan.

Ang hakbang ay konektado sa isang patuloy na pagsisiyasat sa Chinese money-laundering operations na nauugnay sa instant loan. Ito ang pangalawang pagkakataon sa linggong ito na kumilos ang ED sa industriya ng crypto bilang resulta ng kasong iyon.

Ayon sa press release, ang lokal na entity ng Vauld ay ginamit ng 23 predatory fintech at non-banking na negosyo para magdeposito ng milyun-milyong dolyar sa mga wallet sa ilalim ng kontrol ng Yellow Tune Technologies. Sa isa pang pagkakataon, inakusahan si WazirX na tumulong sa 16 na pinaghihinalaang negosyo ng fintech sa paglalaba ng mga ipinagbabawal na aplikasyon sa pautang.

Inihayag ng financial regulator na nililimitahan nito ang mga bank account at payment gateway ng Yellow Tune sa kabuuang 3.7 bilyong rupees, o $46.4 milyon, bilang tugon sa mga ulat na ang kumpanya ay isang “shell entity” na itinatag ng dalawang Chinese na indibidwal na gumagamit ng mga alias. Ayon sa mga ulat, ang ED ay gumugol ng tatlong araw sa pagsisiyasat sa mga pinaghihinalaang lokasyon ng Yellow Tunes.

Ang ulat ng ED ay nagsabi na ang Indian entity ng Vauld ay may sobrang maluwag na mga pamantayan ng know-your-customer (KYC). Kulang din ito ng mas masusing proseso ng due diligence, walang pagsusuri sa mga pinagmumulan ng pagpopondo ng mga depositor, at walang paraan para sa pag-uulat ng Mga Suspicious Transaction Reports (STRs), bukod sa iba pang mga bagay.

Ang maluwag na mga pamantayan ng KYC [Know Your Customer], ang maluwag na kontrol sa regulasyon sa pagpayag sa mga paglilipat sa mga dayuhang wallet nang hindi nagtatanong ng anumang dahilan/deklarasyon/KYC, hindi pag-record ng mga transaksyon sa Blockchains upang makatipid ng mga gastos atbp, ay natiyak na ang Flipvolt ay hindi makakapagbigay ng anumang account para sa mga nawawalang crypto asset. Hindi ito gumawa ng taos-pusong pagsisikap upang masubaybayan ang mga crypto asset na ito.

Inilipat ang Pagpapatupad

Nilabanan ni Vauld ang mga paratang sa money laundering

sabi ni Vauld na ibinigay at sinunod ng crypto lender ang ED summons para magbigay ng mga dokumento sa mga investigator. Sinabi pa nito na ang pag-freeze ay nagresulta mula sa isang account na pagmamay-ari ng isang dating customer ng platform, na mula noon ay sarado na.

Batay sa nabanggit, sinabi ni Vauld na walang ginawang mali ang kumpanya, at naguguluhan ang entity kung bakit ito binigyan ng napakabigat na parusa.

Humihingi kami ng legal na payo sa aming pinakamahusay na paraan ng pagkilos upang maprotektahan ang mga interes ng kumpanya, mga customer nito, at lahat ng stakeholder. Lubos kaming nakipagtulungan sa Enforcement Directorate at patuloy na palawigin ang aming kooperasyon para matiyak na patuloy kaming mananatiling ligtas na lugar para sa mga customer na makipagtransaksyon at magkaroon ng mga cryptocurrencies.

Vuld

Samantala, sa kabila ng pakikipagtulungan, ang cryptocurrency exchange ay nagpahayag ng sama ng loob sa desisyon ng gobyerno na i-freeze ang mga pondo.

Samantala, sinasabi sa ulat ng ED na hindi matukoy ang mga promoter ng kumpanya. Ang ilang mga Intsik ay natuklasan na nagtatag ng mga kumpanya ng shell. Gayunpaman, ang mga bagong bank account ay binuksan din sa mga pekeng pangalan ng mga direktor. Ang mga suspek na ito ay umalis sa India noong Disyembre 2020.

Ayon sa isang post sa blog, humihingi ng legal na payo si Vauld upang ituloy ang pinakamahusay na paraan ng pagkilos nito upang pangalagaan ang mga consumer at ang kompanya. Sinasabing ang palitan ay mahigpit na sumusunod sa mga pamantayan ng KYC sa buong mundo. Iginiit din nito na buo silang sumunod sa ED at magpapatuloy ito.

Nananatiling may problema si Vuld

Kapansin-pansin, noong Hulyo, ang Vauld na nakabase sa Singapore ay huminto sa mga deposito, pangangalakal, at pag-withdraw sa mga platform nito pagkatapos na ianunsyo ang mga tanggalan sa panahon ng pagbaba ng merkado. Inakusahan na ngayon ang mga akusado na fintech firm na gumagamit ng platform para maiwasan ang mga regular na channel sa bangko at makipagtransaksyon sa lahat ng mapanlinlang na pera sa anyo ng mga crypto asset.

Sinusubukan na ngayon ang platform bilang isang kilalang kalahok sa money laundering sa pamamagitan ng paghikayat sa kalabuan at pagkakaroon ng maluwag na mga pamantayan ng AML. Ang Vauld ay isa sa maraming nagpapahiram ng crypto na nahihirapan sa pagkatubig. Binigyan ng Mataas na Hukuman ng Singapore si Vauld ng tatlong buwang moratorium habang isinasaalang-alang nito ang mga opsyon upang malutas ang mga kahirapan sa ekonomiya nito.