Pinakamahusay sa Linggo: Ano ang Kahulugan ng Mga Halalan para sa mga Namumuhunan

Paano ang mga halalan ng estado? Ang bawat ikot ng halalan ay nagdadala ng maraming mga panukalang patakaran sa down-ballot na maaaring hindi makakuha ng mas maraming pansin tulad ng mga paligsahan sa kongreso ngunit maaaring magkaroon ng malaking epekto sa pampinansyal na larawan para sa mga kliyente ng tagapayo sa mga nasasakupan na iyon. Sinusuri namin ang mga boto sa Massachusetts upang taasan ang mga buwis sa mayayaman, ang paglipat ng California sa kabilang direksyon, at ilang iba pang mga hakbangin sa pampinansyal na balota.

Si Joe Duran ng Goldman sa krisis sa pagreretiro. Joe Duran, ang arkitekto ng napakalaking matagumpay na rehistradong investment advisor na United Capital, na


Goldman Sachs

binili noong 2019, ay may ilang mga saloobin sa pagpaplano ng pagreretiro, ang ebolusyon ng payo sa pananalapi, at ang mga generational na hamon na kinakaharap ng mga baby boomer at Gen Xers. Sumama sa amin si Duran Barron's The Way Forward podcast, kung saan tinalakay niya ang mga hamon na kinakaharap ng "sandwich generation" habang ginagawa nito ang pag-aalaga sa mga bata, pagtulong sa mga matatandang magulang, at pag-iisip ng sarili nilang mga plano sa pagreretiro. Tinalakay din niya ang pagsasama ng kanyang RIA sa global financial colossus na Goldman.

Tumingin ang UBS sa labas para sa tulong sa teknolohiya. 


UBS

ay pumirma ng pakikipagsosyo sa mga tech vendor na sina Addepar at Mirador upang bigyan ang mga tagapayo nito—at sa huli, mga kliyente—ng mga pananaw sa kabuuan ng kanilang mga asset, kabilang ang mga nasa labas ng Swiss bank. Nangangako ang UBS na magsasama-sama ang mga pagsasama isang holistic na pananaw ng kanilang mga portfolio, kabilang ang hindi lamang maraming brokerage account, kundi pati na rin ang real estate, pribadong jet, sining, o iba pang mga collectible.

Ang tagapayo ni Morgan ay nag-indie sa Dynasty. Ang Dynasty Financial Partners ay tumulong sa isang dating tagapayo sa Morgan Stanley na maglunsad ng isang independiyenteng kasanayan, isang multifamily office na nakabase sa Pennsylvania na may mga lokasyon sa Boston at New York. Pinamunuan ni Jim Martin ang bagong tatag na Nordwand Capital, na nangangasiwa ng $5 bilyon sa mga asset at kasama ang mga kasamahan ni Morgan na si Christopher Boyle, ang punong operating officer ng bagong kumpanya, at ang senior associate na si Daniel Kane.

Ang mga regulator ay tumitingin sa crypto. Ang self-regulator ng industriya ng brokerage na si Finra ay humihingi ng impormasyon sa mga kumpanya ng miyembro tungkol sa kung paano sila pakikipag-usap sa mga kliyente tungkol sa crypto mga ari-arian. Ang hakbang ay dumating habang ang Securities and Exchange Commission, na nangangasiwa sa Finra, ay tumitingin din nang mas malapit sa industriya, na nagmumungkahi na ang mga crypto exchange at issuer na hindi lumalabas at nagparehistro ay maaaring manalo ng isang petsa kasama ang dibisyon ng pagpapatupad ng komisyon.

Sa Q&A ngayong linggo, nakikipag-usap kami sa mga bagong pasok Tagapayo ng Hall of Fame Spuds Powell. Ang managing director sa Los Angeles-based na Kayne Anderson Rudnick, si Powell ay namamahala ng isang 32-taong team na nangangasiwa ng $6 bilyon sa mga asset ng kliyente. Kalahati ng paglago ng kumpanya sa huling dalawang taon ay nagmula sa mga kasalukuyang kliyente na nagdadala ng mas maraming pera sa kompanya, sabi ni Powell. Ibinahagi niya ang mga susi sa paglikha ng magagandang relasyong iyon: Pagtatakda ng maingat na mga inaasahan ng kliyente at paglampas sa mga ito, paglalakbay upang makipagkita sa mga kliyente sa kanilang mga tahanan o iba pang mga lokasyon na kanilang pinili, at pagbabahagi ng personal na impormasyon. Tulad ng sinabi ni Powell, "Isuot ko ang aking puso sa aking manggas."

Masiyahan sa iyong katapusan ng linggo.