Ang mga diskarte sa multi-asset ay mga istilo ng pamumuhunan na nagbibigay para sa pagsasama ng iba't ibang mga asset sa pananalapi tulad ng mga stock, bono at cash sa isang portfolio. Ang mga diskarte sa multi-asset ay maaaring magbigay ng higit na pagkakaiba-iba at mas kaunting downside na panganib habang nagdaragdag din ng potensyal na kita at paglago kumpara sa mga diskarte na nakatuon sa isang klase ng asset. Ang mga propesyonal na tagapamahala ng pamumuhunan na nangangasiwa sa mga pondo na may label na balanse, sari-saring paglago at target na petsa ay maaaring gumamit ng mga diskarte sa multi-asset. Para pumili ng diskarte sa pamumuhunan na tama para sa iyo, pag-isipang pag-usapan ito gamit ang a pinansiyal na tagapayo.
Tinukoy ang Multi-Asset Strategy
An diskarte sa pamumuhunan ay isang partikular na diskarte sa pamumuhunan na may epekto sa mga pagpipiliang ginagawa ng mamumuhunan. Kasama sa ilang mga pangunahing diskarte sa pamumuhunan paglaki, kita, halaga at responsableng makikipagkapwa diskarteng ito.
Paglalaan ng asset ay maaaring isa sa mga tumutukoy na katangian ng isang diskarte sa pamumuhunan. Halimbawa, ang isang diskarte sa paglago ay nangangailangan ng pamumuhunan sa karamihan o kabuuan sa mga stock na may higit sa average na pag-asa para sa pagtaas ng halaga. Ang isang diskarte sa kita ay binibigyang-diin ang pagbili ng mga fixed-income securities tulad ng mga bono upang makakuha ng cash mula sa mga dibidendo. Bilang karagdagan sa mga stock at bono, ang iba pang dalawang pangunahing klase ng asset ay cash at mga alternatibo. Maaaring kabilang sa mga alternatibo ang halos anumang iba pang pamumuhunan, mula sa real estate at mga kalakal hanggang sa mga derivative at pribadong equity.
Ang isang multi-asset na diskarte ay isa na nagpapahintulot sa isang investment manager na mamuhunan ng mga portfolio na pondo sa isang malawak na spectrum ng mga asset. Ang isang multi-asset na pondo o portfolio ay maaaring maglaman ng isang timpla ng mga stock, bono, cash at mga alternatibong pamumuhunan.
Ang mga estratehiya ay maaari ring magdikta ng mga partikular na istilo ng pamumuhunan, gaya ng aktibo o pasibo. Ang aktibong istilo ng pamumuhunan ay humihiling sa mga tagapamahala na subukang talunin ang merkado sa pamamagitan ng pagbili at pagbebenta ng mga asset. Ang isang passive na diskarte sa pamumuhunan ay idinisenyo upang subaybayan ang isang partikular na benchmark, kadalasan ay isang index, at pinaliit ang pagbili at pagbebenta pati na rin ang mga bayarin at iba pang mga gastos. Ang mga diskarte sa maraming asset ay maaaring maging pasibo o aktibo.
Mga Benepisyo sa Multi-Asset Strategy
sari-saring uri ay isang benepisyo ng isang multi-asset na diskarte. Kapag ang isang portfolio ay eksklusibong namuhunan sa isang klase ng asset, nagiging vulnerable ito sa mga downturn na nakakaapekto sa klase ng asset na iyon. Ang paglalagay ng mga pondo ng portfolio sa maraming klase ng asset, ang ilan sa mga ito ay maaaring tumaas kapag bumaba ang iba pang mga asset, maaaring maging maayos ang kabuuang kita, mapabuti ang pagkakapare-pareho at mabawasan ang tulong sa panganib sa pamamagitan ng pagprotekta laban sa mga pagkalugi.
Ang diskarte sa multi-asset ay maaari ding magdagdag ng kita sa isang portfolio kumpara sa isa na namuhunan lamang sa mga karaniwang stock. Kung ikukumpara sa isang diskarte sa kita, ang isang multi-asset na diskarte ay maaaring magdagdag ng potensyal na paglago bilang karagdagan sa pagkakataon para sa kita ng dibidendo.
Multi-Asset Investing
Ang mga indibidwal na mamumuhunan na naghahangad na pondohan ang isang ligtas na pagreretiro ay madalas na nakikibahagi sa mga diskarte sa multi-asset. Ang mga diskarteng ito ay maaaring maging angkop sa mga retirement saver na naghahanap ng pangmatagalan, pare-parehong pagtitipon ng kayamanan habang nililimitahan ang pagkakalantad sa mga pagbabago sa partikular na mga halaga ng klase ng asset.
Maraming mutual funds din ang nakikibahagi sa mga multi-asset na estratehiya. Ang ilan sa mga ito ay tinatawag na multi-asset funds, ngunit ang mga pondong may mga pangalan tulad ng balanse at sari-sari na paglago at kita ay malamang na pangasiwaan gamit ang isang multi-asset na diskarte.
Isang sikat na uri ng multi-asset fund, lalo na para sa mga retirement account, ay ang target na pondo ng petsa. Ang mga pondong ito ay madalas na pinangalanan pagkatapos ng isang taon sa hinaharap, tulad ng 2030, at ibinebenta sa mga mamumuhunan na nagpaplanong magretiro sa o tungkol sa taong iyon.
Ang mga tagapamahala ng pondo ng target-date sa pangkalahatan ay binibigyang kapangyarihan na mamuhunan sa isang malawak na hanay ng mga klase ng asset, na naaayon sa isang multi-asset na diskarte, sa pagtatangkang mapanatili ang isang pare-parehong kita at pamahalaan ang panganib. Ang mga tagapamahala ng mga pondong ito, halimbawa, ay karaniwang ililipat ang paglalaan ng asset mula sa mas mapanganib na mga stock tungo sa mas matatag na pamumuhunan sa fixed-income habang papalapit ang target na petsa ng pagreretiro. Ang mga pondo ng target na petsa ay maaari ding mamuhunan sa mga alternatibo, gaya ng mga opsyon, bilang bahagi ng isang multi-asset na diskarte upang pamahalaan ang panganib sa pamamagitan ng hedging.
Ang ilang mga pondong pinamamahalaan sa isang multi-asset na istilo ay partikular na nilagyan ng label bilang mga multi-asset na pondo. Ang mga pondong nagtataglay ng mga pangalan tulad ng balanse at sari-sari na paglago at kita ay malamang na patakbuhin gamit ang isang multi-asset na diskarte.
Ang Ika-Line
Ang mga diskarte sa pamumuhunan ng maraming asset ay tinatanggap ang pamumuhunan sa isang malawak na hanay ng mga klase ng asset sa halip na tumuon sa iisang uri ng asset. Halimbawa, sa halip na mamuhunan lamang sa mga stock o bono sa paglago, ang isang multi-asset na diskarte ay maaaring magbigay-daan at mahikayat na maglagay ng pera sa parehong mga klase ng asset na ito, pati na rin sa iba kabilang ang cash at mga alternatibo. Ang mga indibidwal na mamumuhunan pati na rin ang mga propesyonal na tagapamahala ng pondo ay maaaring gumamit ng mga diskarte sa multi-asset. Nangangako ang mga diskarte sa multi-asset investing na pamahalaan ang panganib at pagbutihin ang mga return at consistency sa pamamagitan ng pagpapalakas ng diversification kumpara sa mga mas nakatutok na diskarte.
Mga tip para sa Pamumuhunan
Maaaring ipaliwanag ng isang financial advisor ang mga benepisyo at paggamit ng isang multi-asset investing strategy at kung paano ito maaaring maging isang magandang paraan para maabot mo ang iyong mga layunin sa pananalapi. Libreng tool ng SmartAsset tumutugma sa iyo ng hanggang tatlong na-verify na tagapayo sa pananalapi na naglilingkod sa iyong lugar, at maaari mong kapanayamin ang mga tugma ng iyong tagapayo nang walang bayad upang magpasya kung alin ang tama para sa iyo. Kung handa ka nang humanap ng tagapayo na makakatulong sa iyong makamit ang iyong mga layunin sa pananalapi, mag-umpisa na ngayon.
An Asset Allocation Calculator ay maaaring gabayan ka upang gumawa ng diskarte sa pamumuhunan na naglalaan ng mga asset sa pagitan ng mga stock, mga bono at cash sa paraang angkop para sa iyong mga indibidwal na katangian. Sa pamamagitan ng pagsasaalang-alang sa iyong pagpapaubaya sa panganib, edad, mga layunin at iba pang mga kadahilanan, maaari mong ipamahagi ang iyong mga magagamit na pondo sa pamumuhunan upang pinakamahusay na tumugma sa iyong mga pangangailangan para sa kita, paglago, kaligtasan at pagkatubig.
Credit ng larawan: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Ang post Ano ang Multi-Asset Strategies? lumitaw ang unang sa SmartAsset Blog.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html