5 taon ng 'Top 10 Cryptos' na eksperimento at ang mga aral na natutunan – Cointelegraph Magazine

Nang simulan ni Redditor Joe Greene ang eksperimento sa Top 10 Cryptos noong 2018, bumili siya ng $1,000 ng Dash, NEM at Iota, bukod sa iba pa, para lang mapanood itong bumagsak sa $150. Ngunit limang taon na ang lumipas, ang kanyang eksperimento ay nagbunga ng malaking oras.

Ang mga panuntunan: Bumili ng $100 ng bawat isa sa nangungunang 10 cryptocurrencies sa Ene. 1, 2018, 2019, 2020 at 2021. Hold lang. Walang benta. Walang kalakalan. Mag-ulat buwan-buwan.

Tuwing Enero mula noong 2018, sinusuri ni Greene ang isang listahan ng nangungunang 10 cryptocurrencies ayon sa market cap mula sa kanyang tropikal na opisina sa Bali. Naglalagay siya ng $100 ng kanyang sariling pera sa bawat isa, sinusubaybayan ang pagganap tuwing apat na buwan o higit pa, at ini-publish ang mga natuklasan sa kanyang website at sa Reddit.

Noong nagsimula siya, kakaunti lang ang crypto index, kaya walang madaling alternatibo. Ang pagkakaroon ng pamumuhunan sa mga stock sa loob ng maraming taon bago lumipat sa crypto, hinulaan iyon ni Greene Ang paghabol sa mga token sa isang mainit na streak ay mapanganib — maliban na lang kung palagiang ginagawa — at ito ay napatunayan nga sa pamamagitan ng kanyang eksperimento sa Top Ten Crypto Index Funds. 

bitcoin 2017

Tulad ng halos lahat sa taong iyon, si Greene ay natulala sa biglaang pagtaas ng Bitcoin sa panahon ng 2017 bull market. "Naaalala ko na naghahanap ako upang bumili ng isang rig para gumawa ng ilang pagmimina, ngunit lumalabas na lahat sila ay nabili na. So, naisip ko, 'Whatever, I'll just go out and buy some coins instead,'” he told Magazine. Isang kumbinasyon ng pinagbabatayan na teknolohiya, ang mga elemento ng pananalapi at ang hinaharap na direksyon ng klase ng asset ay nagpapanatili kay Greene sa sektor. Mula noon ay nagba-blog na siya sa proyekto. 

Sa simula, medyo bago si Greene sa crypto tulad ng kanyang audience. Ipinapaliwanag niya:

"Nakarating ako sa Reddit at ilang online na artikulo, at lahat ay medyo shilling sketchy returns, kahit na may ilang mga diamante sa magaspang." 

Nahaharap sa kawalan ng katiyakan, nagpasya si Greene na manatili sa kanyang normal na pilosopiya sa pamumuhunan ng paghawak sa kanyang binili at pag-iwas sa labis na pangangalakal. “Sa labas ng crypto, hindi ako isang mangangalakal, at kumbinsido ako na kakaunti ang mga tao ang mga mangangalakal. Isang bagay na tulad lamang ng 0.5% ng mga mangangalakal ang kumikita sa katagalan," sabi ni Greene. “So, yeah, hindi ako trader. At matagal ko nang natutunan ang aking mga aralin.” Ang pangunahing pilosopiya ni Greene ay ang pinakaligtas na mamuhunan sa murang halaga, sobrang sari-sari na mga index fund — na payo rin ni Warren Buffett para sa karamihan ng mga mamumuhunan. Ngunit sadyang walang katulad nito noong huling bahagi ng 2017. Kaya, nagpasya si Greene na gumawa ng sarili niya.

Nagwagi lahat 

Ang iniisip ay, tulad ng mga stock, ang mga cryptocurrencies ay nagpakita rin ng mga palatandaan ng "winners take all," kung saan sa mahabang panahon, ang mga nanalo ay patuloy na nananalo at ang mga natatalo ay patuloy na natatalo sa mga tuntunin ng mga nadagdag sa pamumuhunan. Pagkatapos ng lahat, ang pinakamahusay na gumaganap na mga cryptocurrencies ay umaakit sa lahat ng atensyon ng media, mga paghahanap sa Google, interes sa institusyon, euphoria sa tingi, atbp. Kaya, sinabi ni Greene na para sa mga indibidwal na hindi gaanong alam tungkol sa espasyo ng crypto, ang kanilang pinakamahusay na mapagpipilian ay manatili lamang sa ang mga nangungunang manlalaro at maging pare-pareho sa paggawa nito. 

At kaya, mula 2018 pasulong, pinagsama-sama ni Greene ang isang listahan ng nangungunang 10 cryptocurrencies sa CoinMarketCap sa simula ng bawat Enero at sinusubaybayan ang kanilang pagganap sa paglipas ng panahon. 

Sinabi ni Greene na ang pinakamagandang aral na natutunan niya sa panahong ito ay ang kapangyarihan ng averaging ng dollar-cost — pagbili ng isang asset sa isang regular na batayan nang walang anumang pagsasaalang-alang sa presyo nito sa merkado. Pinapabilis nito ang pagkasumpungin sa presyo ng pagbili at inilalapit ito sa average na presyo sa panahon kung kailan ito binili. 

"Kung ano ang tumataas ay hindi palaging nananatili, ngunit ang mga panganib ay maaaring mabawasan sa buwanang muling pagbabalanse," sabi niya. “Ang aking paunang portfolio noong 2018 ay binubuo ng mga token gaya ng Dash, NEM, Iota, atbp. Kahit na nagkaroon ng bull market mula 2020 hanggang huling bahagi ng 2021, wala sa mga token na binanggit ko ang nakapagbawi ng kanilang mataas na presyo sa lahat ng oras na nakasaksi ng lima Taong nakalipas. Ngunit nagkaroon ng mga rally pagkatapos, at kung natigil ka sa muling pagbabalanse, nagawa mo nang maayos. 

Crypto winter OG na bersyon

Sa katunayan, nang maglagay si Greene ng $1,000 sa bawat isa sa nangungunang 10 cryptocurrencies noong Enero 2018, ang kanyang portfolio ay dumulas na nagkakahalaga ng mas mababa sa $150 pagkalipas lamang ng 12 buwan.

Gayunpaman, ang pasensya ay ginagantimpalaan, at para sa isang taong patuloy na namuhunan ng $1,000 sa nangungunang 10 cryptocurrencies ayon sa market cap tuwing Enero mula 2018, ang portfolio ng modelo ay magbabalik sana ng pinagsama-samang 87%. Sa parehong panahon, ang benchmark ng S&P 500 ay nagbunga sana ng 24%.

Itinuturo ni Greene na ang diskarte sa pag-stick sa mga malalaking nanalo - kung tapos na nang tuloy-tuloy - ay gagana sa katagalan. Ang 2019, 2020, 2021 at 2022 Top 10 crypto portfolios na sinusubaybayan niya ay nagbalik ng +126%, 338%, +177% at -69% (hindi nakakagulat), ayon sa pagkakabanggit, hanggang sa kasalukuyan, na mahalagang binabawasan ang anumang hindi magandang performance na ginawa sa mga taon ng bear . 

"Hindi ito kahanga-hanga, tulad ng kung paano sinasabi ng Twitter shills na makakakuha ka ng 10,000% sa isang linggo sa pamamagitan ng paglalagay ng iyong mga ipon sa buhay sa crypto," sabi niya. "Para sa anumang uri ng index, hindi ka kailanman makakakuha ng pinakamahusay na kita, ngunit mapoprotektahan ka nito mula sa pinakamasamang posibleng resulta." 

Ipinaliwanag ni Greene na ang kanyang pamamaraan ay magiging mas mahusay kung masusubaybayan ng index ang buong merkado, at hindi lamang ang nangungunang crypto. "Sa parehong panahon, ang isang all-market crypto index ay magbubunga ng 224% na paglago," sabi niya. 

“Iyan ang kagandahan ng index investing. Mayroon akong normal na trabaho at isang pamilyang dapat asikasuhin. Dahil doon, hindi ako makagugol ng 10 oras sa isang araw tulad ng sa Twitter at Discord at sinusubukang alamin kung aling crypto ang mas tataas. ako rin sipsip sa mga NFT. Kaya, kailangan namin ng paraan ng pamumuhunan para sa mga ordinaryong tao na ang buhay ay hindi nakatuon sa crypto. 

Ang eksperimento at pamamaraan ni Greene ay nakaakit ng maraming interes sa mga crypto-curious sa social media. Nang tanungin tungkol sa anumang kawili-wiling pag-uugali sa pamumuhunan o pattern ng kalakalan na naobserbahan niya sa kanyang mga tagasunod sa paglipas ng mga taon, sinabi ni Greene na maraming tao ang tumitingin sa mga paggalaw ng presyo nang may pakinabang sa pagbabalik-tanaw: "Ito ay tulad ng pagsasabi, 'Uy, binili ko ang Doge dahil tumaas, dapat nakuha mo rin.' Hindi ako makasagot diyan, at tama sila. Ngunit ang lansihin ay hinuhulaan iyon nang maaga.

Nagkaroon din ng maraming mga sorpresa: "Maraming mga tagahanga ng Bitcoin ang lumipat sa Ethereum sa mga nakaraang taon, bilang mga panimula. Pagkatapos ay mayroong BNB Coin, walang sinuman ang talagang umasa na magiging malaki ang barya na iyon, at sa palagay ko ay hindi rin inaasahan iyon ni Binance CEO Changpeng Zhao." 

Sa kanyang blog, mayroon ding seksyon si Greene na nakatuon sa financial literacy, na itinuturo na ang mga retail investor ay dapat na subaybayan ang kanilang mga singil at ang kanilang mga pananalapi ay nasa kasiya-siyang kondisyon at hindi kailanman nanganganib nang higit pa sa kanilang kayang mawala. Ang kanyang diskarte ay nangangahulugan na nakilala niya ang mga tao ng isang mas "konserbatibong pag-iisip."

"Ito ay mga tao na hindi day trading crypto," paliwanag niya. “At sinasabi ko sa kanila, 'Huwag itapon ang lahat ng mayroon ka sa crypto — masamang ideya iyon.'”

Isang dekada ng Top 10

Plano ng Greene na ipagpatuloy ang Nangungunang Sampung Crypto Index Funds hanggang umabot ito ng isang dekada o higit pa. “Kung tutuusin, mayroon akong pamilya… at isang full-time na pangako sa trabaho, na maaaring maging medyo nakaka-stress minsan.” 

Ngunit nagbabala si Greene na kahit na ang pinagsama-samang pagganap ng eksperimento ay naging mabuti, mahalagang maging alerto para sa mga malubhang drawdown: “Kunin ngayong taon: Mayroon na ngayong apat na stablecoin sa nangungunang sampung listahan. Medyo boring, so I would have to move things around a bit,” sabi niya, at idinagdag, “Pero dapat siguro na manatili ako sa kung ano ang alam ko. Sinubukan ko rin ngayong taon na makakuha ng bonus sa DeFi. Ito ay 130 bucks simula sa USD Coin, na ipinagpalit ko sa TerraUSD, para lamang sa kasiyahan, at pagkatapos ay ipinadala ko ito sa anchor sa LUNA, na napakahusay na nag-crash."