Sa kanyang unang panayam pagkatapos ng pag-crash ng FTX noong Nobyembre, iginiit ng pinuno ng Binance na si Changpeng Zhao (CZ) na ang Binance ay isang malinis na palitan — na tumutugma ito sa mga trade ngunit hindi nakikipagkalakalan ng mga futures o kumikilos tulad ng isang trading shop.
"Kami ay isang napakalinis at napakasimpleng negosyo," sabi ni CZ sa isang Tanungin mo ako ng kahit ano (AMA) Twitter Spaces noong Nobyembre 15 — isang araw lamang pagkatapos bumagsak ang FTX. “Hindi rin kami mismo ang gumagawa ng futures trading. Wala kaming pawn-trading firm. Kaya hindi namin sinusubukan na kumita ng pera mula sa pangangalakal sa aming sarili…
"Sa wakas, mayroon kaming mga gumagawa ng merkado at lubos na umaasa sa mga third-party na market-maker na nagbibigay ng pagkatubig," sabi niya. “May isang market-maker na kung saan ako ay isang mamumuhunan at shareholder, at ang liquidity provider ay hindi kumikita. Kaya sinisikap naming huwag na lang mawalan ng pera, kaya nagbibigay lang sila ng liquidity sa market at hindi profit-driven.”
Sa parehong panayam, inamin ni CZ na isa sa mga auditor ng Binance ay isang auditor din para sa FTX, ngunit hindi binanggit ang pangalan. Ang mga auditor ng FTX na nagsuri sa katibayan ng mga reserba nito ay si Armanino LLP, ngunit mula noong implosion ng FTX ay huminto ito sa pag-aalok ng mga crypto exchange sa mga serbisyo nito sa pag-vetting.
Gayunpaman, ang reklamo kahapon na inihain ng US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) laban sa Binance, CZ, at chief compliance officer, Samuel Lim, ay nagmumungkahi na ang kumpanya ay tiyak na is isang tindahan ng kalakalan. Ayon sa demanda na isinampa sa Chicago federal court, ang Binance ay may sarili nitong hindi rehistradong operasyon sa pangangalakal sa pamamagitan ng “quant desk” nito.
Magbasa pa: Ang multi-milyong dolyar na paglilipat sa mga kumpanya ng CZ ay nalito kay Catherine Coley
Sinabi ng CFTC na nakipagkalakalan ang Binance sa sarili nitong platform na may 300 account na lahat ay naka-link sa CZ, at sa mga kumpanyang pangkalakal na nakabase sa US na Merit Peak at Sigma Chain. Nakipag-trade rin si CZ gamit ang kanyang sariling dalawang personal na account habang ang Merit Peak ay pumasok sa mga transaksyon sa OTC sa mga kliyente ng Binance. Ang Sigma Chain ay nakipagkalakalan ng mga derivatives. Hindi kailanman isiniwalat ng Binance na nakikipagkalakalan ito sa sarili nitong mga merkado laban sa sarili nitong mga kliyente.
Bukod pa rito, sinasabi ng CFTC na ang Binance at CZ ay regular na nag-aalok ng mga ilegal na derivatives at nabigong itaguyod ang sapat na know-your-customer (KYC) at anti-money laundering (AML) na mga tseke para sa mga customer sa US. Ang komisyon ay pinagmumulan ng mga mensahe na ipinadala ng mga nangungunang executive sa kumpanya bilang pagkilala na ang mga gumagawa ng desisyon ay higit pa sa kamalayan ng malilim na operasyon nito - aktibong hinihikayat nila ito.
Sinasabi ng CZ na ang CFTC suit ay walang kapararakan — ngunit maaari nitong pilitin ang Binance US na i-shutter
Sinagot ni CZ ang mga claim ng CFTC. Sa isang post sa blog ng Binance na inilathala sa parehong araw ng reklamo ng komisyon, sinabi niya na "Ang Binance.com ay hindi nakikipagkalakalan para sa kita o "manipulahin" ang merkado sa ilalim ng anumang mga pangyayari."
Bagama't inamin ni CZ na ang Binance ay "nakipagkalakalan" sa ilang mga sitwasyon, ang mga ito ay lahat ng mga kinakailangang aktibidad sa negosyo na nilalayon upang i-convert ang mga kita ng crypto sa fiat upang mabayaran ang mga gastos, o "pakikipagkalakalan" sa mga kaakibat na nagbibigay ng pagkatubig para sa mas kaunting mga pares ng likido, inaangkin niya.
"Ang mga kaakibat na ito ay partikular na sinusubaybayan upang hindi magkaroon ng malaking kita," ang pahayag ay nabasa.
Sinabi pa ni CZ na ang mga empleyado ay hindi pinapayagang mag-trade ng mga futures, kasama ang kanyang sarili. "Hindi rin ako sumali sa Binance Launchpad, Earn, Margin, o Futures," isinulat niya.
Bukod pa rito, ang mga pahayag ng CFTC na nabigo ang Binance na ipatupad ang mga wastong pagsusuri sa KYC at AML ay ibinasura ng CZ. “Bina-block namin ang mga user ng US ayon sa nasyonalidad (KYC), IP (kabilang ang mga karaniwang ginagamit na VPN endpoint sa labas ng US), mobile carrier, fingerprint ng device, mga deposito at pag-withdraw sa bangko, mga deposito at pag-withdraw ng blockchain, mga numero ng credit card bin, at higit pa.
"Alam namin na walang ibang kumpanya na gumagamit ng mga system na mas komprehensibo o mas epektibo kaysa sa Binance."
Magbasa pa: Inalis ng mga Chinese na user ang Binance KYC salamat sa tulong mula sa Binance
Sinabi ng isang tagapagsalita ng Binance sa Protos, "Nakagawa kami ng malalaking pamumuhunan sa nakalipas na dalawang taon upang matiyak na wala kaming mga gumagamit ng US na aktibo sa aming platform. Sa panahong iyon, napunta kami mula sa humigit-kumulang 100 katao sa aming compliance team sa humigit-kumulang 750 core at sumusuporta sa mga tauhan ng pagsunod ngayon, kabilang ang halos 80 tauhan na may naunang tagapagpatupad ng batas o karanasan sa ahensya ng regulasyon at humigit-kumulang 260 tauhan na may mga propesyonal na sertipiko sa pagsunod.”
Gayunpaman, malayo ang CFTC sa nag-iisang entity na nag-claim na hinikayat ng Binance ang mga user na i-bypass ang KYC at AML checks. Ang isang ulat ng CNBC na inilathala noong nakaraang linggo ay nagpapakita ng malakas na katibayan na ang mga gumagamit sa mainland China ay sinabihan ng mga empleyado ng Binance na gumamit ng mga VPN upang magparehistro na parang nasa Taiwan. Partikular na sinabihan sila na huwag gumamit ng mga VPN na nagmula sa US, Singapore, o Hong Kong, dahil pinaghihigpitan ng Binance ang mga user mula sa mga bansang iyon.
Noong Hulyo 2022, iminungkahi ng ulat ng Reuters na tinalikuran ni Binance ang mga parusa ng US sa pamamagitan ng paglilingkod sa mga user na nakabase sa Iran. Nagbigay ito ng ebidensya na nagpapakita na alam ng mga nangungunang executive ang butas at ipinagmalaki pa ito sa loob.
Ayon sa isang ulat ng broker na Bernstein, ang Binance US ay kasalukuyang bumubuo ng mas mababa sa 5% ng mga pandaigdigang operasyon ng palitan. Gayunpaman, binanggit ng suit ng CFTC ang isang panloob na pakete ng pag-uulat sa pananalapi na nagsasabing ang Binance US ay nag-aambag ng 16% ng kita sa kalakalan ng Binance.
Kung ang mga paghahabol ng CFTC ay napatunayan sa pederal na hukuman, ang komisyon ay hindi maaaring magsampa ng mga kasong kriminal laban sa CZ. Gayunpaman, mayroon itong kapangyarihang sampalin ang Binance ng mabigat na multa at parusa, o isara ang Binance US nang buo sa isang kasunduan. Ayon kay Bernstein, hindi ito magkakaroon ng malaking epekto sa mga crypto market dahil hindi ito materyal sa kabuuang kita ng Binance.
Ngunit ang parehong ay hindi masasabi para sa epekto nito sa kaligtasan ng Binance. Malayo ito sa tanging pagsusuri sa regulasyon na kinakaharap ng palitan — kapwa sa US at sa buong mundo. Ang pagsasara sa pinakamalaking palitan ng crypto exchange sa US ay maaaring magkaroon ng mga epekto sa pagsusuri ng regulasyon sa ibang mga hurisdiksyon. At kung mas itinatanggi ng CZ ang lumalaking bundok ng medyo kapansin-pansing mga paratang, mas nagiging mahirap paniwalaan na wala silang merito.
Ang mga quote na naka-bold ay ang aming diin. Para sa higit pang kaalamang balita, sundan kami sa kaba, Instagram, at Google News o mag-subscribe sa aming channel sa YouTube.
Pinagmulan: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/