Ang Regulator ng California ay Nag-file ng Pagtigil at Pagpigil sa Utos Laban sa Nexo

Naghain ang Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ng California ng desist and refrain action laban sa crypto platform na Nexo para sa di-umano'y nag-aalok ng mga account ng interes sa mga residente ng estado nang hindi naging kwalipikado ang mga ito bilang mga securities.

Nag-alok ang Nexo ng taunang mga rate ng interes na hanggang 36% sa mga idinepositong cryptoasset ng mga namumuhunan, sinabi ng DFPI sa order, na isinampa noong Lunes.

"Ang mga crypto interest account na ito ay mga securities at napapailalim sa mga proteksyon ng mamumuhunan sa ilalim ng batas, kabilang ang sapat na pagsisiwalat ng panganib na kasangkot," sabi ni DFPI Commissioner Clothilde Hewlett sa isang pahayag.

"Sa kabuuan, pinoprotektahan ng mga pagkilos na ito ang mga mamumuhunan habang tinitiyak na ang California ay nananatiling perpektong lugar para sa responsableng pagbabago sa pananalapi," sabi niya. 

Mga regulator ng seguridad ng estado ng New York, Kentucky, Maryland, Oklahoma, South Carolina, Washington at Vermont ay naghain din ng mga aksyong administratibo laban sa Nexo noong Lunes.

Sumang-ayon ang BlockFi noong Pebrero na magbayad ng $100 milyon bilang mga multa sa SEC at iba pang mga regulator ng estado pagkatapos na ituring na isang seguridad ang produkto ng pagpapahiram nito. Sinabi ng isang tagapagsalita ng Nexo sa Blockworks na mula noong patnubay ng SEC sa mga produktong kumita sa buwang iyon, boluntaryong itinigil ng kumpanya ang pag-onboard ng kliyente ng US para sa mga produkto nitong kumikita ng interes at pinigilan ang mga kasalukuyang kliyente sa pagdaragdag sa mga account.

"Nakikipagtulungan kami sa mga regulator ng pederal at estado ng US at nauunawaan ang kanilang hinihimok, dahil sa kasalukuyang kaguluhan sa merkado at pagkalugi ng mga kumpanyang nag-aalok ng mga katulad na produkto, upang tuparin ang kanilang mga mandato ng proteksyon ng mamumuhunan sa pamamagitan ng pagsusuri sa nakaraang pag-uugali ng mga provider ng mga produktong kumikita ng interes," ang kinatawan. sabi. "Nakatuon ang Nexo sa paghahanap ng malinaw na landas para sa regulated na probisyon ng mga produkto at serbisyo sa US, sa perpektong antas sa pederal."

Bagama't sinabi ng Nexo na huminto ito sa pag-aalok ng mga account na ito sa mga residente ng US noong Pebrero, inaangkin ng DFPI sa pagkakasunud-sunod na patuloy na ginagamit ng mga naturang customer ang mga ito sa pamamagitan ng tampok na awtomatikong pag-renew ng Nexo.

Sinasabi ng dokumento na, noong Hulyo 31, mahigit 18,000 residente ng California ang may mga Nexo account na ito. Ang mga pamumuhunan sa mga account ay may kabuuang hindi bababa sa $175 milyon, sabi nito.

Nililisensyahan at kinokontrol ng DFPI ang mga serbisyong pampinansyal, kabilang ang mga bangkong naka-charter ng estado, mga unyon ng kredito, mga tagapagpadala ng pera, mga broker-dealer ng securities at mga tagapayo sa pamumuhunan. 

Ang utos laban sa Nexo ay kasunod ng DFPI sinabi noong Hulyo na mag-iimbestiga ito kung ang mga kumpanyang nag-aalok ng mga cryptoasset account na may interes ay lumalabag sa mga batas sa ilalim ng hurisdiksyon ng departamento. 

Ang DFPI ay naglabas ng mga katulad na aksyon laban sa BlockFi, Digital Voyager at Celsius Network mas maaga sa taong ito. Habang tinamaan ng multa ang BlockFi, Digital Voyager at Sentigrado nagsampa ng pagkabangkarote noong Hulyo.

Sumusunod din ang legal na aksyon Si California Gov. Gavin Newsom ay nag-veto ng isang panukalang batas na magpapakuha sana ng lisensya sa mga kumpanya ng crypto bago mag-alok ng mga serbisyo o digital asset sa mga residente ng estado.

Kunin ang nangungunang balita at mga insight sa crypto sa araw na ito sa iyong inbox tuwing gabi. Mag-subscribe sa libreng newsletter ng Blockworks ngayon.