Isang pansamantalang ulat sa pagsisiyasat naisaayos sa patuloy na pagkabangkarote ng Celsius Network ay nagbibigay ng higit pang konteksto tungkol sa mga kasanayan sa negosyo nito at nagpapakita ng nahuhulaang pattern ng kawalan ng pananagutan.
Naglalatag ang ulat ng timeline kung saan, bilang tugon sa mga pagsisiyasat ng estado ng New Jersey, Texas, at Kentucky noong Mayo ng 2021, sinubukan ni Celsius na patahimikin ang mga regulator sa pamamagitan ng paghahanda ng isang 'Custody' na produkto.
Ang unang tatlong estadong ito ay sinundan ng Arkansas, Oklahoma, Pennsylvania, at Washington. Ang Securities and Exchange Commission (SEC) ay naghatid na rin ng mga kahilingan o subpoena bago ang Agosto 2021, at noong Setyembre ay parehong nag-anunsyo ang New Jersey at Kentucky ng mga liham ng tigil-at-pagtigil laban sa Celsius Network.
Pagkatapos nitong pagtigil-at-pagtigil, nakatanggap ang kompanya ng mga karagdagang kahilingan mula sa SEC, kasama ang mga bagong kahilingan mula sa Alabama, Massachusetts, at New York; Nag-file ang Texas upang ipatupad ang sarili nitong cease-and-desist at nagsampa ng kaso ang Washington.
Sa madaling sabi, ang Celsius ay hinahabol sa lahat ng panig, na ang kontrobersya ay nakasentro sa akusasyon na nag-aalok ito ng mga hindi rehistradong securities sa mga hindi kinikilalang mamumuhunan.
Si Celsius ay binibigyang pansin din ang patuloy na kaso ng SEC laban sa kakumpitensyang BlockFi. Nang makipag-ayos ang BlockFi sa SEC at 32 na estado sa Araw ng mga Puso noong 2022, ibinaling ng SEC ang atensyon nito sa Celsius, at nagsimulang seryosong bumuo ng Custody ang Celsius.
Ito ay isang desisyon na inilarawan ng punong opisyal ng kita na si Roni Cohen-Pavon bilang "karamihan ay tungkol sa bilang at epekto sa paglago" at tungkol sa pananatiling mabubuhay sa United States dahil hindi na ito makapag-alok ng 'Kumita' sa mga hindi kinikilalang mamumuhunan.
Inilarawan ito ng isa pang empleyado ng Celsius bilang isang "pagtatanggol na laro" na nilalayong "panatilihin ang ilang uri ng kaugnayan. "
Ang petsa ng paglunsad para sa produkto ng Custody ay hindi natukoy batay sa kung kailan kumpleto ang pag-aalok, ngunit ang petsa sa pagtigil-at-pagtigil sa New Jersey. May opisina si Celsius sa New Jersey, kaya maaaring tapusin na ng pagpapatupad ng cease-and-desist sa estado ang produkto ng Celsius Earn sa buong United States.
Paano gumana ang Custody ng Celsius Network?
Ang produkto ng Celsius Network Custody ay gumana nang napaka-iba sa karamihan ng mga produkto ng custody sa industriya ng crypto. Sa halip na gumawa ng mga hiwalay na wallet para sa bawat kliyente at subaybayan kung aling mga asset ang inutang sa mga customer, ang Celsius sa halip nagpasya na itapon ang lahat ng custody wallet sa isang wallet, suriin lang ito paminsan-minsan, hayaan itong regular na magkaroon ng mga pagkukulang, at pagkatapos ay punan muli ito paminsan-minsan.
Hindi ganito ang karaniwang paggana ng mga handog sa pag-iingat. Sa pangkalahatan, ang mga hiwalay na wallet ay ginagawa para sa bawat kliyente at sa mga asset na kanilang idedeposito. Nagbibigay-daan ito sa kumpanya na madaling matiyak na ang mga asset nito sa kustodiya ay tumutugma sa mga pananagutan nito sa mga customer.
Magbasa nang higit pa: Ang FTX at Tether ay mas malapit sa Celsius kaysa sa napagtanto ng sinuman
Inutusan ng legal team ni Celsius ang mga empleyado na sabihin sa mga customer na nagtatanong tungkol sa kaligtasan ng kanilang mga pondo na "patuloy na pinangangalagaan ng Celsius ang mga asset ng customer," kahit na may mga kakulangan sa mga account sa Custody.
Dahil sa basta-basta na pag-setup ng pag-aalok ng kustodiya ni Celsius, lahat ng asset ng user ay unang ipinasa sa mga pangunahing wallet bago minsan ipinadala sa Custody. Ang praktikal na import nito ay kapag ang Custody ay nakaranas ng kakulangan, ang mga pondong iyon ay ginagamit ng Celsius Network para pondohan ang mga aktibidad nito, sa kabila ng pangako sa mga tuntunin ng serbisyo na ito ay "hindi ililipat, ibebenta, magpapahiram, o kung hindi man ay muling i-rehypothecate" ang mga iyon. mga ari-arian.
Sa siyam na estado kung saan hindi nakumbinsi ni Celsius ang mga regulator na magbigay ng sapat na paglilisensya para sa pag-aalok nito sa Custody, lumikha ito ng bagong uri ng account na inilalarawan bilang isang 'withhold' na account. Ang mga account na ito ay maaari pa ring tumanggap ng mga deposito ngunit hindi karapat-dapat para makakuha ng mga reward. Gayunpaman, ang mga pondong idineposito ay natangay pa rin sa mga pangunahing wallet na ginagamit ni Celsius para sa mga aktibidad nito.
Ang mga user na may mga withhold account ay hindi makakakuha ng mga reward, ngunit Maaari pa ring gamitin ng Celsius ang mga asset nito para sa pag-deploy at iba pang layunin.
Marami sa mga isyung ito ay, hindi bababa sa bahagi, isang byproduct ng hindi sapat na sistema ng pag-iingat ng talaan ng Celsius. Bago ang Mayo 2021, wala itong sistema para subaybayan ang mga asset at pananagutan at sa halip ay susuriin lamang ang mga indibidwal na wallet. Simula noong Mayo ng 2021, sinimulan ng Celsius na subaybayan ang mga asset at pananagutan nito sa isang dokumento ng Google Sheets na regular na nabigong ihiwalay ang iba't ibang uri ng mga account. Sa loob lamang ng 24 na araw pagkatapos ng paglunsad ng Custody, nagsimulang ipakita ng ulat na ito ang mga account sa Custody na nasira, at ito ay isang kakulangan nang sa wakas ay idinagdag nila ito.
Gaya ng ipinaliwanag ng imbestigador sa paghaharap: “Pinili ni Celsius na umasa sa mga manu-manong pagkakasundo at paglilipat ng mga asset ng crypto nang walang matatag na kontrol para sa programang Custody.” Hindi nag-abala si Celsius na bumuo ng solusyon sa pag-iingat, mas pinipili ang solusyon sa Kustodiya, upang bumili ng oras.
Para sa higit pang kaalamang balita, sundan kami sa kaba at Google News o makinig sa aming mausisa na podcast Innovated: Blockchain City.
Pinagmulan: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/