Ipinakita ng Imbestigador Kung Paano Mapapalakas ng Kawawang KYC ang mga Kriminal

Ang imbestigador ng pampublikong kumpanya na si Aurelius Capital Value ay tinawag ang Silvergate para sa pakikipagnegosyo sa Huobi Global, sa kabila ng naunang patunay ng mahinang pagpapatupad ng KYC ng exchange.

Ginamit ni Aurelius ang di-umano'y kasaysayan ni Huobi sa pagpapadali ng money laundering at isang eksperimento noong 2020 na nagpapakita ng kadalian ng paggawa ng mga bogus na account upang imungkahi na kulang ang proseso ng pag-vetting ng Silvergate.

KYC Due Diligence sa Silvergate Tinanong

Sa isang Twitter thread, kinuwestiyon ni Aurelius ang partnership ng Silvergate sa Huobi Global pagkatapos ng 2020 na eksperimento ng forensics firm na Cipherblade.

Inihayag ng eksperimento ang kadalian ng paggawa ng mga pekeng account sa pamamagitan ng pagsusumite ng mga photoshopped na larawan ng celebrity bilang mga ID na larawan. Noong 2021, sinira ng mga awtoridad sa Thailand at China ang isang $124 milyon na sindikato sa money-laundering na nagsamantala sa mahinang kontrol ni Huobi.

Ang Silvergate Bank ay naging bank of choice para sa humigit-kumulang 1,600 sa mga pinakamahalagang kumpanya ng crypto pagsapit ng 2019. Ang Silvergate Exchange Network nito ay dalubhasa sa pag-convert sa pagitan ng crypto at fiat money.

Natuklasan din ng mga mananaliksik ang nakakagambalang mga koneksyon sa pagitan ng Huobi at darknet marketplace na Hydra at hindi mapagkasundo ang opisyal na proseso ng due diligence ng Silvergate sa mga nakikitang mga kakulangan sa proseso ng onboarding ng Huobi.

Naimpluwensyahan ba ni Justin Sun ang Proseso ng KYC ni Huobi?

Ang global advisory board member ni Huobi na si Justin Sun ay isang pangunahing tauhan sa kuwento. Ayon kay Aurelius, ang Sun ay naiulat na nakipagsosyo sa Silvergate Bank upang ilunsad ang Tron stablecoin, isang cryptocurrency critics na itinuro ay may manipis na teknikal na pinagbabatayan at maliit na halaga. Nakalikom si Sun ng $58 milyon sa pamamagitan ng TRON's unang handog na barya sa 2017.

Noong 2019, Chinese media akusado si Sun ng money laundering, insider trading, at iba pang mga krimen sa pananalapi. Isa pa ulat sa pamamagitan ng Mabingit diumano na inaprubahan ng Sun ang isang pekeng sistema ng KYC sa Pagpapalitan ng Poloniex sa mga bagong customer.

Binanggit ng isang dating empleyado ng Poloniex na maaaring gumawa ng bagong account na may larawan ng cartoon character na si Daffy Duck.

Araw ng marubdob tinanggihan ang mga pag-aangkin at binalaan ang posibilidad ng isang demanda sa paninirang-puri laban sa mga tagapaghatid ng mga maling alegasyon.

 “Inilalaan namin ang karapatang magsagawa ng mga legal na remedyo laban sa mga kasinungalingang dulot ng anumang entity. We are represented by Harder LLP as our legal counsel,” he affirmed.

Maaaring humantong sa Pagnanakaw ng Pagkakakilanlan ang Mahina na Kontrol

Ang mga kumpanya ng serbisyong pinansyal ay dapat sumunod sa mga panuntunan ng KYC upang mangolekta at mag-verify ng impormasyon ng customer upang maiwasan ang mga kriminal na magbukas ng mga account. 

Bilang karagdagan, ang proseso ay dapat na tukuyin at pigilan ang mga sanction na indibidwal mula sa ilegal na pagbubukas ng mga account.

Maraming dahilan ang umiiral para sa maluwag na mga kontrol, kabilang ang iba't ibang antas ng ipinapatupad na mga regulasyon ng KYC at Anti-Money Laundering sa iba't ibang hurisdiksyon. Ang mga walang karanasan na opisyal sa pagsunod na nagsasagawa ng mga visual na inspeksyon ng makikilalang impormasyon ay maaari ding payagan ang mga masasamang aktor na makalusot.

Minsan lumilipat ang mga crypto exchange sa mga rehiyon na may hindi gaanong mabigat na regulasyon, tulad ng Malta, na maaaring magpakilala ng iba pang mga problema para sa mga kliyente.

Ayon sa Aurelius, ang mga kliyente ng Huobi na humihingi ng tulong laban sa palitan ay maaari lamang magpadala ng mga sulat sa isang mailbox ng Seychelles dahil ang palitan ay walang pisikal na presensya doon. 

Gayundin, dahil maraming namumuhunan sa crypto ang gumagamit ng mga palitan upang mag-convert sa pagitan ng fiat sa crypto, ang mahinang kontrol ng KYC ay maaaring magpapahintulot sa mga kriminal na i-convert ang ninakaw na crypto sa fiat. 

Sa kaso ng Chinese money laundering bust, ang gang nakuha ang mga personal na detalye mula sa mga tao sa pamamagitan ng mga pekeng advertisement ng trabaho. Pagkatapos ay ginamit nila ang mga detalyeng ito upang magbukas ng maraming account sa mga palitan upang kumilos bilang mga conduit ng mga ilegal na pondo.

For Be[In]Crypto's latest Bitcoin (BTC) pagtatasa, pindutin dito.