Ang Signature Bank ay nahaharap sa pagsisiyasat mula sa US Department of Justice sa mga potensyal na pagkukulang sa mga pagsisikap nitong hadlangan ang money laundering, ayon sa mga insider na pamilyar sa bagay na binanggit sa isang ulat ng Bloomberg noong Miyerkules.
Ang mga pagsisiyasat ay nagaganap sa parehong Washington at Manhattan, na nagmamarka ng isang makabuluhang pag-unlad para sa institusyong pinansyal na nakabase sa New York.
Larawan: Anadolu News
Signature Bank na Kasangkot Sa Mga Aktibidad na Kriminal?
Ang DOJ ay sinasabing lalo na nababahala tungkol sa kung ang bangko ay nagsasagawa o hindi ng mga pagsisikap sa pag-iwas upang suriin ang mga may hawak ng account at subaybayan ang mga ipinagbabawal na aktibidad.
Binanggit ni Bloomberg dalawang hindi kilalang tao na nagsasabing ang SEC ay "tumingin" sa bangko bilang bahagi ng isang hiwalay na pagsisiyasat. Ang mga detalye ng pagsisiyasat ng SEC ay hindi isiniwalat sa ulat.
Ang mga bangko na napatunayang sangkot sa money laundering ay maaaring humarap sa iba't ibang mga kaso at parusa, kabilang ang mabigat na multa, pagkawala ng mga lisensya sa pagbabangko, at maging ang pag-uusig sa krimen.
Larawan: Getty Images
Ang mga singil ay maaaring mag-iba depende sa kalubhaan at saklaw ng mga aktibidad sa money laundering, ngunit maaaring kabilangan ng mga paglabag sa Bank Secrecy Act, USA Patriot Act, at iba pang mga batas ng pederal at estado.
Ang ilan sa mga potensyal na singil na maaaring harapin ng mga bangko para sa money laundering ay kinabibilangan ng pagpapadali sa mga transaksyong pinansyal para sa mga organisasyong kriminal, hindi pag-uulat nang maayos ng mga kahina-hinalang aktibidad, at pagpapabaya sa pagtatatag at pagpapanatili ng epektibong mga programang anti-money laundering.
Ang mga singil na ito ay maaaring magresulta sa malaking pinsala sa pananalapi at reputasyon sa bangko, gayundin sa potensyal na pananagutan sa kriminal para sa mga indibidwal na empleyado at executive na sangkot sa maling gawain.
Inagaw ng Federal Reserve ang Signature Bank
Inihayag ng Federal Reserve noong Marso 12 na mayroon ang mga regulator ng estado saradong Signature Bank, na mayroong maraming kliyenteng cryptocurrency.
Ang Signature at ang mga empleyado nito ay iniulat na hindi nahaharap sa mga paratang ng maling pag-uugali, at maaaring isara ng SEC at DOJ ang kanilang mga pagsisiyasat nang hindi nagsasampa ng anumang mga kaso o gumagawa ng anumang karagdagang aksyon.
Ang pagiging maagap ng mga pagsisiyasat at ang kanilang potensyal na epekto sa kamakailang desisyon ng mga regulator ng estado ng New York na isara ang bangko ay nananatiling hindi alam.
Sa pang-araw-araw na tsart, ang kabuuang market cap ng mga cryptocurrencies ay lumampas muli sa $1 trilyong marka, tulad ng ipinapakita sa tsart ng TradingView.com.
Bagaman, ang mga kahihinatnan para sa mga bangko na nakikibahagi sa money laundering ay maaaring maging malubha, na nagbibigay-diin sa kahalagahan ng matatag na mga hakbang sa pagsunod at mga aktibong pagsisikap upang matukoy at maiwasan ang ipinagbabawal na aktibidad sa pananalapi.
Bilang karagdagan sa mga pinansiyal na parusa, ang mga bangko na nakikibahagi sa money laundering ay maaari ding harapin ang pagkawala ng kanilang mga lisensya sa pagbabangko. Ito ay maaaring magkaroon ng sakuna na epekto sa mga operasyon ng isang bangko, dahil ito ay epektibong humahadlang sa kanila sa pagpapatakbo sa industriya ng pananalapi.
Ang DOJ, ang Opisina ng Abugado ng Estados Unidos sa Southern District ng New York, at ang SEC ay tumanggi na magkomento sa Bloomberg.
-Itinampok na imahe mula sa Hum Law Firm
Pinagmulan: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/