Tinitingnan ng mga tagausig ng US ang mga pakikitungo ng Signature Bank sa mga kliyente ng crypto nang biglang isinara ng mga regulator ang institusyon noong Marso 12. Sinabi ng mga regulator na ang pagpapanatiling bukas ng bangko ay magdudulot ng banta sa katatagan ng buong sistema ng pananalapi.
Ang mga imbestigador ng Department of Justice sa Washington at Manhattan ay nag-iimbestiga kung ang Signature bank ay nagsagawa ng sapat na pag-iingat upang ihinto ang posibleng money laundering ng mga kliyente, tulad ng pag-screen ng mga aplikante ng account at pagsuri para sa kahina-hinalang aktibidad.
Dalawang tao na humiling na manatiling hindi nagpapakilalang pribado ang nagsabing tinitingnan din ng US SEC ang sitwasyon.
Tumangging magkomento ang mga opisyal para sa Justice Department, US Attorney's Office sa Manhattan at SEC. Ang hepe ng SEC ay nagpahayag na sila ay mag-iimbestiga at magsasagawa ng mga paglilitis sa pagpapatupad kung makakita sila ng mga paglabag sa mga pederal na batas sa seguridad.
Ang bangko at ang mga tauhan nito ay hindi inaakusahan ng maling gawain at hindi maaaring harapin ang anumang aksyon sa panahon ng pagsisiyasat. Sinabi ng mga regulator na nawalan sila ng tiwala sa bangko dahil nabigo itong magbigay ng maaasahan at pare-parehong data.
Ang mga financial watchdog at kinatawan ng Justice Department ay paulit-ulit na nagbabala sa mga negosyong humahawak ng cryptocurrency o kaugnay na cash na maging maingat sa pagtukoy ng mga customer at pagtiyak na ang mga daloy ng pera ay para sa mga legal na layunin. Ang mga bangko ay obligadong i-flag ang anumang mga kahina-hinalang transaksyon sa mga pederal na awtoridad.
Pinaiigting ng mga regulator ang pressure sa mga bangko
Ang kabiguan ng Signature ay dumating pagkatapos ng mga pagkukulang ng Silicon Valley Bank ng SVB Financial Group at Silvergate Capital Corp., na parehong tumulong sa industriya ng cryptocurrency.
Upang mabawasan ang mga potensyal na panganib sa sistema ng pananalapi, pinilit ng mga regulator ang mga bangko at iba pang kinokontrol na kumpanya na bawasan ang kanilang pagkakalantad sa mga digital na pera at iba pang mga asset.
Ayon sa Bloomberg, tiningnan ng Justice Department ang mga pakikipag-ugnayan ni Silvergate sa FTX exchange ni Sam Bankman-na-defunct na ngayon ni Fried at Alameda Research. Iniimbestigahan din ng SEC at mga federal prosecutor ang pagkamatay ng Silicon Valley Bank, kabilang ang anumang posibleng paglabag sa mga regulasyon sa pangangalakal ng mga benta ng stock ng mga executive.
Pinagmulan: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/