Silvergate Bank Nahuli sa Money Laundering Probe ng DOJ

Ang Silvergate Bank, ang crypto lender na kamakailan ay nakatanggap ng $200 million investment mula sa Peter Thiel's Founders Fund, ay nasa ilalim ng imbestigasyon ng United States Department of Justice (DOJ) para sa mga pakikitungo nito sa cryptocurrency exchanges FTX at Alameda Research. Ang bangko ay nagkakahalaga ng halos $1 bilyon pagkatapos ng pamumuhunan.

Inakusahan ng DOJ ang Silvergate ng hindi pagsubaybay nang maayos sa mga account ng kostumer, na nagresulta sa milyun-milyong dolyar na na-launder sa pamamagitan ng FTX at Alameda Research. Ang patuloy na pagsisiyasat ay bahagi ng a mas malaking imbestigasyon sa mga aktibidad sa money laundering na isinasagawa sa pamamagitan ng virtual na palitan ng pera.

Mga Paratang ng Money Laundering

Ang mga ulat ay nagsasaad na pinahintulutan ng Silvergate ang malalaking paglilipat ng mga pondo nang walang wastong pagsubaybay o pangangasiwa, kung minsan ay hanggang sa daan-daang libong dolyar bawat araw, na nagbigay ng isang maginhawang kapaligiran para sa mga kriminal na ilipat ang kanilang mga pondo nang walang pagtuklas. Ang Naniniwala si DOJ lumikha ito ng malaking panganib para sa mga mamumuhunan na nagtitiwala sa mga serbisyo ng Silvergate.

Ang balitang ito ay maaaring maging isang pagkabigla sa mga nasa komunidad ng crypto na tumingin sa Silvergate bilang isang bangko na may medyo maluwag na paninindigan patungo sa mga digital na pera kumpara sa ibang mga bangko. Gayunpaman, binibigyang-diin nito ang kahalagahan para sa mga institusyong pampinansyal na nakikitungo sa mga cryptocurrencies na sumunod sa mga regulasyon laban sa money laundering na itinatag ng mga awtoridad gaya ng FinCEN at OFAC.

Mga hawak sa Silvergate Bank

Maraming malalaking kumpanya sa pamamahala ng pondo ang may hawak sa Silvergate Bank, kabilang ang State Street, BlackRock, at Vanguard. Ayon sa isang paghaharap sa Securities and Exchange Commission (SEC), isiniwalat ng State Street a 9.3% na taya sa Silvergate Capital noong Dis. 31, 2021.

Nagpakita ang Vanguard ng 8.59% na hawak sa kumpanya noong Disyembre 31, 2021, ayon sa isang nakarehistro ang pag-file mula Pebrero 2022.

Pinapalakas ng BlackRock ang Stake sa Silvergate

Ang BlackRock (BLK) ay nagpadala ng stock ng Silvergate Capital nang mas mataas noong Enero 31 matapos ibunyag ang isang 7.2% na taya noong Disyembre 31. Ang asset management giant ay humawak ng higit sa 228,000 shares ng Silvergate, isang pagtaas mula sa humigit-kumulang 187,000 shares na pag-aari nito isang taon na ang nakalipas na umabot sa 6.3% na pagmamay-ari noong panahong iyon. 

Dahil sa 2022 crypto bear market na pinalala ng pagbagsak ng FTX crypto exchange noong Nobyembre, bumaba ng 90% ang mga share ng Silvergate sa isang taon-over-year na batayan bago ang 9.96% na nakuha noong Enero 31. Ang relief rally na ito ay higit sa lahat maiugnay sa paghahain ng BlackRock na nagbubunyag ng tumaas na stake nito sa kumpanya.

Mga Oras ng Problema para sa Mga Digital na Asset

Ang industriya ng digital asset ay sumailalim sa pagbabagong pagbabago noong ikaapat na quarter ng 2022, na may malaking over-leverage na humahantong sa mga high-profile na bangkarota. Lumikha ito ng isang krisis ng kumpiyansa sa buong ecosystem at nagtulak sa maraming kalahok na lumipat sa mga posisyong 'mapanganib'.

Ang Silvergate ay nakaranas ng makabuluhang paglabas ng mga deposito at pagkatapos ay gumawa ng mga hakbang upang mapanatili ang cash liquidity. 

Gumamit ang kumpanya ng pakyawan na pagpopondo at pagkatapos ay nagbenta ng mga debt securities upang makayanan ang patuloy na mas mababang antas ng deposito at panatilihin ang lubos na likido nitong balanse.

Naghahanda ang Silvergate para sa isang matagal na panahon ng mas mababang mga deposito. Sa pamamagitan ng pamamahala sa mga gastos nito at pagsusuri sa portfolio ng produkto nito at mga relasyon sa customer. Nagpasya din ang kumpanya na bawasan nang husto ang workforce nito dahil sa kasalukuyang mga realidad sa ekonomiya.

"Ang aming misyon ay hindi nagbago," ipinahayag ni Alan Lane, CEO ng Silvergate. “Nananatili kaming nakatuon sa pag-aalok ng mga serbisyong may halaga para sa aming mga pangunahing institusyonal na mga customer. At maniwala sa potensyal ng industriya ng digital asset. Upang panindigan ang pangakong ito, nagsasagawa kami ng aksyon upang mapaglabanan ang kasalukuyang sitwasyon. Habang pinapanatili ang isang mataas na likidong balanse at isang malakas na posisyon sa kapital."

Epekto sa Silvergate Shares

Ang mga pagbabahagi sa Silvergate ay tumataas, na may 38% na pagtaas, at ngayon ay mas mataas ng 30% taon hanggang sa kasalukuyan. Sa kabila ng positibong balita, ang mga presyo ng pagbabahagi ay nananatiling bumaba ng 80% taon-taon dahil sa crypto bear market at ang relasyon ng bangko kasama ang nabigong palitan ng crypto FTX.

Ang Silvergate Capital ay ang pangunahing kumpanya ng Silvergate Bank. Nagbibigay ang bangko ng mga solusyon sa imprastraktura sa pananalapi sa industriya ng digital asset. Ang Silvergate ay isang California-chartered na bangko na may punong-tanggapan sa San Diego.