Naglabas ang Department of Financial Regulation (DFR) ng Vermont ng a babala laban sa magulong crypto lending firm na Celsius noong Martes, na nagpapaalala sa mga user na ang crypto lending firm ay hindi lisensyado na mag-alok ng mga serbisyo nito sa estado.
Inakusahan ng DFR na ang Celsius ay "deeply insolvent" at hindi nagtataglay ng "assets and liquidity" para tuparin ang mga obligasyon nito sa mga customer. Inakusahan ng regulator ng estado ang crypto lender ng maling pamamahala sa mga pondo ng mga customer sa pamamagitan ng paglalaan ng mga ito sa mga peligroso at hindi maayos na pamumuhunan.
"Bilang karagdagan sa mga ordinaryong panganib ng pamumuhunan ng cryptocurrency, ang mga may hawak ng Celsius interest account ay nalantad din sa panganib sa kredito na hindi maibabalik ni Celsius ang kanilang mga token sa pag-withdraw."
Napansin ng financial regulator na ang mataas na crypto interest account na inaalok ng Celsius ay kwalipikado bilang hindi rehistradong seguridad at ang kompanya ay kulang din ng lisensya ng money transmitter upang mag-alok ng anumang mga serbisyo sa pamumuhunan sa estado.
Naniniwala ang DFR na ang Celsius ay nagpapatakbo nang walang anumang pangangasiwa sa regulasyon at nalantad ang mga retail na customer sa mga pamumuhunan na may mataas na panganib na nagreresulta sa matinding pagkalugi para sa kanila. Sa pag-iingat sa mga alalahaning ito, ang regulator ng pananalapi ng estado ay sumali sa pagsisiyasat ng maraming estado laban sa may problemang tagapagpahiram ng crypto.
“Naniniwala ang Departamento na si Celsius ay nakikibahagi sa isang hindi rehistradong securities na nag-aalok sa pamamagitan ng pag-aalok ng mga account sa interes ng cryptocurrency sa mga retail investor. Kulang din si Celsius ng lisensya ng money transmitter. Ang Kagawaran ay sumali sa isang multistate na pagsisiyasat ng Celsius na nagmumula sa mga alalahanin sa itaas.
Ang Vermont ay naging ikaanim na estado sa America na nagbukas ng imbestigasyon sa mga account ng rate ng interes ng crypto ng Celsisus. Tulad ng iniulat ng Cointelegraph kanina, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas at Washington nagbukas ng mga pagsisiyasat sa nababagabag na crypto lender matapos nitong i-pause ang lahat ng withdrawals, swap at transfers sa pagitan ng mga account noong Hunyo 13, isang araw lamang matapos i-claim ng chief executive officer nito na si Alex Mashinsky na okay na ang lahat sa firm.
Ang Celsius ay naging isa sa mga pangunahing nagpapahiram ng crypto sa industriya sa panahon ng bull market, namamahala ng bilyun-bilyong pondo ng mga customer at naglalabas ng mataas na mga rate ng interet para sa mga may hawak ng account. Bagama't nagbabala ang mga regulator at analyst tungkol sa mga panganib na nauugnay sa mga naturang produkto ng mataas na pagpapautang, ipinagpatuloy ito ng mga nagpapahiram ng crypto na sinasabing ito ay isang pakana ng mga sakim na banker.
Ang isang kamakailang ulat sa Financial Times ay itinampok na ang Celsius ay agresibong tumaya sa mga pondo ng kliyente, na naglalagay sa kanila sa peligro desentralisadong pananalapi (DeFi) magbunga ng mga produkto. Ang compliance team ng crypto lender ay nag-flag ng mga alalahanin noong Pebrero 2021, kung saan ipinakita ng mga panloob na dokumento na pinapayagan ang mga empleyado na mamuhunan sa mga pondo nang hindi nakakakuha ng tahasang pahintulot at walang anumang mga pagsusuri sa pagsunod. Ito ay naiulat na nakatulong sa kumpanya na itago ang mga pagkalugi nito.
Gayunpaman, sa pagdating ng bear market noong Mayo na pinasimulan ng Pag-crash ng Terra ecosystem, nagsimulang lumitaw ang mga pagkakamali. Maraming mga ulat ang nag-highlight na ang mga kondisyon ng merkado ay hindi lamang ang dahilan para sa pagbagsak ng mga crypto-lending firm tulad ng Celsius. Sa katunayan, ito ay maling pamamahala at hindi etikal na mga kasanayan sa negosyo sa kanilang bahagi ang nagdala sa kanila sa puntong ito.
Kasalukuyang kumukuha si Celsius ng mga bagong legal na koponan at nagtatrabaho muling pagsasaayos ng mga plano upang maiwasan ang pagkabangkarote. Ang kumpanya ay nagtrabaho din sa pagbabayad ng ilang DeFi loan sa nakalipas na ilang linggo, na nagbayad ng 20 milyon sa USD Coin (USDC) sa Aave noong Hulyo 11 at binayaran ang natitira $41.2 milyong utang sa Maker protocol noong Huwebes, naglalabas ng higit sa $500 milyon sa Wrapped Bitcoin (wBTC) collateral.
Pinagmulan: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius