Ang CeDeFi ay isang bagong sistema ng pananalapi na pinagsasama ang mga sentralisadong at desentralisadong sistema. Nagbibigay ito ng privacy, pinababang bayad at kadalian ng paggamit.
Ano ang mga disadvantages ng CeDeFi?
Sa kasalukuyan, ang pangunahing downside ng CeDeFi ay ang mataas na curve ng pagkatuto na nauugnay sa mga protocol nito dahil sa pagiging kumplikado ng mga ito. Ang konsepto ay bata pa, at mas madaling maunawaan at madaling gamitin na mga interface ay tiyak na lalabas sa paglipas ng panahon.
Lubos ding umaasa ang CeDeFi sa Ethereum, dahil karamihan sa mga protocol ng CeDeFi ay binuo pa rin sa Ethereum blockchain. Kung mabibigo ang Ethereum, malamang na mabibigo rin ang CeDeFi. Gayunpaman, ang panganib na ito ay pinapagaan ng katotohanan na ang iba pang mga blockchain ay nagsisimulang gumamit ng mga protocol ng CeDeFi.
Ang isa pang disbentaha ng CeDeFi ay medyo bago pa rin ito at hindi pa napatunayan. Habang ang sektor ay nakakita ng napakalaking paglago sa nakaraang taon, ito ay nasa maagang yugto pa rin. Dahil dito, ang mga protocol ng CeDeFi ay napapailalim sa mataas na pagkasumpungin at samakatuwid ay maaaring hindi pa handa para sa mass adoption.
Sa wakas, ang CeDeFi ay walang patas na bahagi ng mga scam. Dahil sa kakulangan ng regulasyon, nagkaroon ng ilang mga scam sa espasyo ng CeDeFi. Samakatuwid, mahalagang maging mapagbantay, gumamit lamang ng mga kagalang-galang na protocol ng CeDeFi at tingnan ang CeDeFi bilang isang posibleng solusyon para sa pagsasama ng mga produkto at application ng DeFi sa mga pangunahing sistema ng pananalapi.
Bumili ng isang lisensya para sa artikulong ito. Pinapatakbo ng SharpShark.
Ano ang mga pakinabang ng CeDeFi?
Kabilang sa mga pakinabang ng CeDeFi ay ang mas mababang bayad, mas mahusay na seguridad, accessibility, bilis at mas mababang gastos.
Ang makabagong diskarte ng CeDeFi sa desentralisadong pagbabangko ay nagbibigay-daan sa mga user na i-trade ang mga asset ng CeDeFi crypto nang hindi nangangailangan ng sentralisadong palitan. Ito ay nagpapahiwatig na ang mga user ay maaaring direktang makipagtransaksyon sa isa't isa, na nag-aalis ng pangangailangan para sa isang tagapamagitan.
Kabilang sa mga pangunahing bentahe ng CeDeFi ay ang mas mababang bayad. Ang mga transaksyon sa CeDeFi ay mas mura kaysa sa mga nasa maihahambing na mga platform dahil mas kaunting mga middlemen ang nasasangkot, lalo na sa mga network na hindi batay sa Ethereum.
Ang Ethereum ay may napakataas na bayad sa gas, halimbawa, na may mga transaksyon sa DEX na umaabot sa daan-daang dolyar. Madalas din itong nagdudulot ng mga isyu sa pagsisikip ng network, na humahantong sa mga pagkaantala. Ang Binance CeDeFi, sa kabilang banda, ay may mas mababang mga bayarin at nagpapabilis ng mga transaksyon sa pamamagitan ng pagpayag sa mga user na tumanggap ng mga bayarin sa loob ng ilang segundo.
Ang isa pang kapansin-pansing bentahe ay pinahusay na seguridad. Mas mahihirapan ang mga hacker na makapasok sa network ng CeDeFi kaysa sa mga tradisyunal na sistema ng pagbabangko dahil sa desentralisadong istruktura ng network.
Bilang karagdagan, ang CeDeFi ay hindi kapani-paniwalang naa-access dahil ang sinumang may Ethereum wallet ay maaaring gumamit ng mga protocol ng CeDeFi. Pinabababa nito ang mga hadlang sa pagpasok para sa mga di-gaanong karanasang user at binibigyang-daan silang mag-explore ng higit pa tungkol sa DeFi sa pamamagitan ng pagpapakita ng mga na-verify na opsyon sa kalakalan na sinusuri ng maraming pamantayan, kabilang ang KYC, mga bayarin at higit pa.
Ang mga transaksyong pinansyal na isinasagawa sa pamamagitan ng CeDeFi ay maaari ding pangasiwaan nang mas mabilis kaysa sa mga ginawa sa pamamagitan ng mga tradisyonal na sistema ng pananalapi. Ito ay dahil hindi kailangang maghintay ng CeDeFi para sa pag-apruba mula sa isang third party, na kadalasang tumatagal ng ilang araw hanggang linggo.
Ang mga teknolohiya ng CeDeFi ay mas nababaluktot din kaysa sa mga kumbensyonal na sistema ng pananalapi, na nagbibigay-daan sa mga ito na baguhin upang matugunan ang mga pangangailangan ng bawat gumagamit. Halimbawa, ang diskarte ng automated yield portfolio (YAP) ng Midas ay nag-iba-iba ng portfolio na panganib sa pamamagitan ng paglalantad sa mga mamumuhunan sa iba't ibang mga asset nang walang pasanin na bumili ng hiwalay na mga asset ng crypto. Higit sa lahat, ang mga YAP ay dumadaan sa buwanang rebalancing nang walang karagdagang gastos sa mga namumuhunan upang mapakinabangan ang mga kita.
Sa pamamagitan ng pag-secure ng mga kita mula sa mga asset na mas mahusay ang pagganap habang muling namumuhunan sa mga asset na hindi maganda ang performance, binibigyang-daan ng rebalancing na ito ang Midas na samantalahin ang mga pagbabago sa merkado sa pag-asang makapagbigay ng matatag na paglago ng portfolio sa mahabang panahon.
Higit pa rito, habang ang mga proyekto at mga token ay sinusuri at masusing sinusuri ng mga palitan ng CeDeFi, posible ang mas ligtas na mga transaksyon. Nagbibigay ang CeDeFi ng higit na privacy kaysa sa mga kumbensyonal na sistema ng pagbabayad dahil ang desentralisadong network nito ay nagpapahirap sa mga panlabas na partido na subaybayan ang mga transaksyon ng user.
Sino ang nagpakilala ng CeDeFi sa crypto market?
Malaki ang bahagi ng Binance sa pag-usbong ng CeDeFi — ang CEO ng Binance na si Changpeng Zhao, ang bumuo ng terminong “CeDeFi,” noong Setyembre 2020, sa panahon ng paglulunsad ng Binance Smart Chain.
Isinasaalang-alang iyan Ang kasikatan ng Ethereum ay maiugnay sa functionality ng mga smart contract, napagtanto din ng Binance na kailangan nitong lumikha ng isa pang blockchain network upang makipagkumpitensya sa Ethereum at sa DeFi ecosystem nito. Bilang resulta, binago ng Binance ang dati nitong blockchain network sa BNB Smart Chain, isang tinidor ng Ethereum na may mga pag-optimize para sa mababang bayad at mataas na throughput ng transaksyon.
Bagama't isinakripisyo nito ang desentralisasyon at paglaban sa censorship — tila nagbubunga pa rin ito. Bagama't binatikos ito ng mga tagapagtaguyod ng desentralisasyon, ang BNB Chain ay lumago nang husto mula Setyembre 2020, salamat sa kakayahang pondohan ang mga proyekto nang mabilis, na humahantong sa pagtaas ng CeDeFi.
Bilang karagdagan sa Binance, ang mga mamumuhunan ay maaaring magtatag ng mga hedged yield stream sa pamamagitan ng umiiral na mga digital na taktika gamit ang hybrid na CeDeFi investing platform ng Midas para sa maaasahang passive income. Bukod dito, sinasabi ni Midas na mayroong isang napakalaking network ng mga backend na pamamaraan sa isang pabagu-bago ng merkado ng cryptocurrency na naglalayong protektahan at protektahan ang mga pagpipilian sa pamumuhunan sa harap na inaalok sa mga indibidwal.
Ang pagsasama sa isang lubos na secure na Fireblocks cryptocurrency custody at transfer technology ay nagpoprotekta sa Midas digital ecosystem. Para sa mga naka-imbak na asset ng pag-iingat, ang FireBlocks ay nagbibigay ng komersyal na gradong digital na proteksyon.
Ano ang DeFi?
Ang DeFi ay tumutukoy sa isang malawak na hanay ng mga produkto at serbisyo sa pananalapi na binuo sa mga teknolohiyang blockchain sa pampublikong espasyo ng blockchain. Gumagana ito sa labas ng tradisyonal na sentralisadong sistema tulad ng mga bangko at credit card.
Ang mga ito ay naa-access sa pamamagitan ng mga desentralisadong aplikasyon (DApps), na gumagana sa isang peer-to-peer na batayan, na nag-aalis ng pangangailangan para sa mga sentralisadong awtoridad tulad ng mga bangko, kumpanya ng credit card o broker. Sa DeFi, maa-access ng sinuman ang mga alternatibong sistema ng pananalapi tulad ng pagpapahiram at paghiram.
Sa CeFi, ang isang sentralisadong exchange ang humahawak sa lahat ng crypto trading, ibig sabihin, ang mga user ay walang access sa mga pribadong key o talagang nagmamay-ari ng kanilang crypto. Ang mga ito ay napapailalim din sa mga tuntunin at kundisyon ng palitan, mga presyo at mga bayarin sa gas.
Sa kabaligtaran, ang mga gumagamit ng DeFi ay may kumpletong kontrol sa kanilang mga pondo dahil walang sentralisadong awtoridad ang humahawak ng mga transaksyon. Sa halip, ang isang blockchain-based na protocol ay nagpapahintulot sa mga user na bumili, magbenta, mag-imbak at mag-trade ng kanilang mga pondo ayon sa gusto nila. Parehong may mga kalamangan at kahinaan ang DeFi at CeFi. Pinapadali ng CeFi ang pag-convert ng fiat sa crypto, hindi tulad ng DeFi. Ngunit ang DeFi ay walang pahintulot at hindi nangangailangan ng proseso ng KYC.
Ano ang CeFi?
Ang CeFi ay isang structured financial institution na nagbibigay-daan sa mga consumer na humiram o magpahiram ng cryptocurrency sa pamamagitan ng isang kinokontrol na palitan.
Ito ay gumagana nang katulad sa maginoo na industriya ng pagbabangko. Ginagamit ng mga gumagamit ang kanilang cryptocurrency bilang collateral kapag nanghihiram ng pera o kumikita ng interes dito kapag nagpapahiram. Ang CeFi platform ay nagsisilbing “custodian” ng iyong mga digital asset. Bitawan mo ang kontrol sa iyong cryptocurrency kapag “pinangalagaan” ito ng CeFi platform para kumita ng pera. Kung na-hack ang platform, maaaring nasa panganib ang iyong mga asset.
Ang CeFi ay may mas malaking bahagi ng merkado kaysa sa DeFi dahil ang mga CeFi platform ay mas malawak na ginagamit. Binance, Coinbase at Diem ay kabilang sa mga sikat na platform ng CeFi. Gayunpaman, dahil sa mga mamahaling bayarin sa transaksyon ng CeFi na dala ng mga paglahok ng third-party, ang kakulangan ng transparency at kabuuang pagmamay-ari sa iyong mga digital na asset, naging popular ang DeFi.
Mayroon bang anumang mga protocol ng CeDeFi?
Ang ilan sa mga pinakasikat na halimbawa ng mga protocol ng CeDeFi ay kinabibilangan ng MakerDAO, Synthetix at Compound, na nag-aalok ng mga kakayahan na tulad ng DeFi habang nananatiling sentralisado. Ang isang custodial crypto-investment platform tulad ng Midas.Investments ay isa pang halimbawa.
Ang MakerDAO, Synthetix at Compound ay lahat ay binuo sa ibabaw ng ang Ethereum blockchain. In-update ng Midas.Investments ang platform nito noong Agosto 2022 para isama ang mga diskarte sa CeDeFi. Ayon sa koponan ng Midas, ang bagong diskarte ay naglalayong i-mirror ang DeFi sa pamamagitan ng paglikha ng mga matalinong kontrata upang mahawakan ang pamamahala ng asset sa ilalim ng iba't ibang mga protocol sa pagpapautang. Kabilang dito ang pagpapahiram, paghiram at soft leverage, perpektong nagbibigay-daan sa pag-agos ng kapital sa espasyo ng DeFi.
Tulad ng maraming pagsisikap ng CeDeFi, nilalayon ng Midas na bigyan ang mga kliyente nito ng mga opsyon sa DeFi na iniayon sa kanilang profile sa peligro habang pinapayagan ang pag-access sa mga naka-hedge na instrumento mula sa CeFi. Upang mas maunawaan ang CeDeFi, unawain muna natin ang CeFi at DeFi.
Ano ang CeDeFi?
Ang CeDeFi ay isang unyon ng CeFi at DeFi, na pinagsasama ang pinakamahusay na mga feature at katangian ng dalawang financial system.
Sa ngayon, ang mga sistema ng pananalapi ay nahati sa sentralisadong pananalapi (CeFi) at desentralisadong pananalapi (DeFi). Ang CeFi ay isang tradisyonal, bank-enabled na sistema ng pananalapi, habang ang DeFi ay batay sa mga cryptocurrencies at matalinong mga kontrata.
Gayunpaman, isang bagong sistema, "CeDeFi," isang kumbinasyon ng sentralisado at desentralisado gastusan, ay lumitaw at nakakakuha ng traksyon. Kaya, ano ang CeDeFi, at paano ito gumagana?
Nag-aalok ang CeDeFi ng parehong mga tampok tulad ng mga protocol ng DeFi habang nakasentro, na nagbibigay-daan sa mga tao na ma-access ang mga produkto tulad ng DeFi mga desentralisadong palitan (DEXs), mga aggregator ng pagkatubig, magbunga ng mga kasangkapan sa pagsasaka at mga protocol sa pagpapahiram — ngunit ginagamit pa rin ang mga pakinabang ng mga sistema ng CeFi.
Hindi tulad ng DeFi, na walang pahintulot at magagamit ng sinuman, ang mga proyekto ng CeDeFi ay higit na nakahilig sa sentralisasyon. Madalas silang pinamamahalaan ng isang solong o maliit na grupo ng mga entity, na nagbibigay-daan sa kanila ng higit na kontrol (katulad ng isang CeFi).
Sa pangkalahatan, ang CeDeFi ecosystem, na isang hybrid ng sentralisadong at desentralisadong mga modelo, ay naglalayong pahusayin ang tradisyonal na modelo ng cryptocurrency upang bigyang-daan ang mas mabilis na mga transaksyon, pinahusay na seguridad, mas malaking dami ng transaksyon at medyo mas mababang mga bayarin kaysa sa mga tradisyonal na sistema.
Pinagmulan: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter