Tinatapos ng EU ang Mga Panuntunan sa Crypto Anti-Money Laundering, Naglalakad pabalik sa Pagsubaybay sa mga Pribadong Wallet

Ang European Union (EU) ay umabot sa isang deal noong Miyerkules tungkol sa mga panuntunan laban sa money laundering na ilalapat sa isang malaking bilang ng mga transaksyon sa cryptocurrency.

Ang mga bagong panuntunan ay naglalayong pigilan ang money laundering at pagpopondo ng terorista, bukod sa iba pang mga krimen, sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto-assets na mangolekta at mag-imbak ng impormasyon na nagpapakilala sa mga taong sangkot sa mga transaksyon sa cryptocurrency, pati na rin ibigay ang impormasyon sa mga awtoridad na nagsasagawa ng mga pagsisiyasat. Ang mga bagong regulasyon, gayunpaman, ay hindi magpapataw ng mga kinakailangan sa pagsubaybay sa pribado, hindi naka-host na mga wallet na unang binalak ng Parliament ng EU noong Marso.

Ang regulasyon ay "walang minimum na mga limitasyon o mga exemption para sa mga paglilipat na mababa ang halaga" at nalalapat sa lahat ng mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga service provider, tulad ng mga palitan ng cryptocurrency, na kinokontrol sa ilalim ng EU, ayon sa isang pahayag nai-post sa website ng European Parliament.

"Tinatapos namin ang wild west ng unregulated crypto, pagsasara ng mga pangunahing butas sa European anti-money laundering rules," sabi ni Ernest Urtasun, isang miyembro ng European Parliament, sa isang tiririt pagpapahayag ng kasunduan.

Ang pseudonymity ay isa sa mga sentral na tungkulin ng mga transaksyon sa cryptocurrency at ang mga bagong panuntunan ay mangangahulugan na ang mga pagkakakilanlan ng mga tao ay posibleng maiugnay sa isang malaking bilang ng mga transaksyon o kahit na ma-block. Ito ay magbibigay-daan sa daloy ng mga cryptocurrencies na masubaybayan sa parehong paraan na ang mga paglilipat ng pera ay kasalukuyang nasa EU gamit ang mga fiat na pera.

Ang regulasyon ay hindi nalalapat sa mga paglilipat sa pagitan ng mga indibidwal na gumagamit wallets na hindi gumagamit ng service provider. Ibig sabihin, halimbawa, na ang isang Ethereum transaksyon sa pagitan ng dalawa MetaMask ang mga wallet ay hindi sasailalim sa mga pagsusuri sa anti-money laundering.

Ngunit kung may nakipag-ugnayan sa isang wallet na hino-host ng isang service provider, tulad ng Coinbase, FTX, o isa pang exchange, malalapat ang mga bagong panuntunan, anuman ang laki ng transaksyon. At kung ang transaksyon ay higit sa 1,000 euros, kailangang i-verify ng service provider ang pagkakakilanlan ng may-ari ng pribadong wallet na ginagamit sa transaksyon.

Sisiguraduhin ng mga bagong hakbang na hindi pinapadali ng mga service provider ang mga transaksyon na kinasasangkutan ng mga organisasyon na nasa ilalim ng economic sanction ng EU o posibleng humantong sa pagpopondo ng terorista sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga provider na suriin ang pinagmulan ng mga asset sa mga transaksyong cryptocurrency gamit ang mga wallet na kanilang na-host.

"Masyadong matagal, ang mga crypto-asset ay nasa ilalim ng radar ng aming mga awtoridad sa pagpapatupad ng batas," sabi ni Assita Kanko, isang miyembro ng European Parliament.

Gusto mo bang maging eksperto sa crypto? Kunin ang pinakamahusay sa Decrypt nang diretso sa iyong inbox.

Kunin ang pinakamalaking kwento ng balita sa crypto + lingguhang pag-ikot at higit pa!