Sinabi ng acting director ng FinCEN na ang probisyon ng PATRIOT Act ay hindi 'tama ang laki' para sa pagpapatupad ng crypto

Sinabi ni Him Das, ang acting director ng United States Financial Crimes Enforcement Network, o FinCEN, na ang ilan sa mga tool ng government bureau upang labanan ang money laundering at terorismo financing ay maaaring hindi angkop para sa crypto.

Sa isang pagdinig noong Huwebes ng House Financial Services Committee sa "Oversight of the Financial Crimes Enforcement Network," Das hinarap mga alalahanin mula sa mga mambabatas tungkol sa awtoridad ng FinCEN na ituloy ang impormasyon sa mga ipinagbabawal na transaksyon sa digital asset. Sinabi ng Kinatawan ng Kentucky na si Andy Barr na marami sa kasalukuyang "mga espesyal na hakbang" ang FinCEN awtorisadong na gamitin sa ilalim ng Seksyon 311 ng PATRIOT Act ay “bihirang gamitin,” habang ipinahiwatig ni Das na ang mga digital asset ay mahalagang bagong batayan para sa batas na naglalayong Anti-Money Laundering, o AML, at Countering the Financing of Terrorism, o CFT.

"Ang Seksyon 311 ay pinagtibay sa panahon kung kailan ang karamihan sa mga ugnayang pinansyal at transaksyon ay ginawa sa pamamagitan ng tradisyunal na sistema ng pagbabangko kung saan may mga tradisyunal na relasyon sa account ng correspondent," sabi ni Das. “Sa ngayon, ang mga transaksyon sa cross-border ay kadalasang kinabibilangan ng mga negosyo sa serbisyo ng pera, mga sistema ng pagbabayad, […] mga foreign exchange house pati na rin ang cryptocurrency.”

Idinagdag ni Das na ang kasalukuyang awtoridad ng FinCEN sa ilalim ng PATRIOT Act ay malamang na hindi pipigilan ang mga aktor na makisali sa mga ipinagbabawal na transaksyon para sa pag-atake ng ransomware at darknet market:

"Sa kasalukuyan, ang awtoridad ng Seksyon 311 ay hindi tama ang laki para sa mga uri ng mga banta na nakikita natin sa pamamagitan ng paggamit ng cryptocurrency."

Bilang karagdagan sa mga tanong tungkol sa awtoridad ng FinCEN na tasahin ang mga kahina-hinalang transaksyon, maraming mambabatas ang nagtanong kung paano maaaring pangasiwaan ng bureau ang mga oligarch at entity ng Russia na gumagamit ng cryptocurrency para makaiwas sa mga parusa. Inulit ni Das Ang posisyon ng FinCEN mula Marso na ang gobyerno ng Russia ay malamang na hindi gumamit ng mga mapapalitan na virtual na pera upang maiwasan ang malalaking parusa, ngunit patuloy na susubaybayan ang sitwasyon:

“Hindi kami nakakita ng malakihang pag-iwas sa pamamagitan ng paggamit ng cryptocurrency, ngunit iniisip namin iyon at nakikipagtulungan kami sa mga institusyong pampinansyal upang malaman nila ang potensyal na iyon na maaari naming matukoy ang isang malakihang pag-iwas gamit ang cryptocurrency at kumilos din dito."

Nauugnay: Ang bagong yugto ng regulasyon ng crypto: Bumalik ang Empire

Ayon kay Das, isasaalang-alang din ng FinCEN kung paano pangasiwaan ang mga kinakailangan sa pagsubaybay sa pananalapi para sa mga crypto firm na nagpapadali sa ilang mga transaksyon sa mga wallet na self-custodied, o hindi naka-host. Ang US Treasury Department iminungkahing mga panuntunan ng Know Your Customer sa mga hindi naka-host na wallet para sa mga transaksyong higit sa $3,000 noong Disyembre 2020 at hinted sa kalahating taon nitong agenda at plano sa regulasyon na inilabas noong Enero, titingnan nito ang pagsasaayos sa aspetong ito ng espasyo ng crypto.

"Hindi iyon ang hindi naka-host na mga wallet ay ganap na malabo," sabi ni Das. “Ang mga hindi naka-host na wallet ay kadalasang nakikipag-transaksyon sa mga palitan ng cryptocurrency, na napapailalim sa regulasyon ng AML/CFT […] Maaaring makipag-ugnayan ang pagpapatupad ng batas sa mga palitan ng cryptocurrency kaugnay ng pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad at iba pang ulat na maaaring naaangkop sa kanila sa mga tuntunin ng pagkuha ng ilang degree. ng pag-unawa sa mga tuntunin ng mga transaksyon na may mga hindi naka-host na wallet din."