Ayon sa Securities and Exchange Commission, sinabi noon ni Marco "Sully" Perez ng Midland, Texas, sa kanyang mga kliyente na ang kanyang investment scheme ay mas mahusay kaysa sa isang 401(k).
Ngayon ay iniutos ng US District Court sa Western Texas na ihinto ang buong operasyon at ang anumang natitirang mga asset ay nagyelo. Sinasabi ng SEC na ang plano sa pamumuhunan ay isang "sham" at isang Ponzi scheme. Pinasabog ni Perez ang milyun-milyong dolyar ng pera sa pagreretiro ng kanyang mga namumuhunan na nabubuhay nang mataas sa baboy, at karamihan sa pera ay nawala, sabi ng SEC. Kasama rito ang mahigit $1 milyon na ginastos sa mga bagong sasakyan, $300,000 sa alahas, $450,000 na lumilipad sa mga pribadong eroplano, at $110,000 na nagdaraos ng kanyang kasalang reception sakay ng Queen Mary cruise ship. Lahat sa loob ng mahigit tatlong taon lamang.
Basahin: Tiyaking may tamang pangangalagang pangkalusugan ang iyong tumatanda nang mga magulang — at hindi sila madadaya
Sa panahong iyon, sumugal din si Perez ng higit sa $200,000 sa mga casino, gumawa ng mga pag-withdraw ng pera na nagkakahalaga ng higit sa $600,000, at gumastos ng malaking halaga ng pera sa lahat ng bagay mula sa isang helicopter hanggang sa Dallas Cowboys, sabi ng SEC.
Ang kabuuang di-umano'y pagsasaya ay umabot sa humigit-kumulang $5.6 milyon, o higit sa $4,400 araw-araw, kabilang ang Linggo. Iyon ay halos dalawang-katlo ng pera na namuhunan sa kanya, sabi ng SEC.
Ang Permian Basin Proppants Inc., isang kumpanya na kinokontrol ni Perez bilang presidente at ginamit upang isagawa ang scheme, ay kinasuhan din, sabi ng SEC.
Samantala, ang ulat ng Komisyon, ang buong pamamaraan ay huwad. "Ang Permian ay isang pagkukunwari," at "may maliit na lehitimong kita," sabi ng Komisyon. "Sa totoo lang, ginamit nina Perez at Permian ang karamihan sa mga pondo ng mamumuhunan para sa personal na benepisyo ni Perez, upang magbayad ng Ponzi sa mga mamumuhunan," at para sa mga layuning hindi pangnegosyo, sabi nito.
At kung tama ang SEC, kasing dami ng 265 ordinaryong mamumuhunan ang matatalo sa average na hanggang $35,000 ng kanilang mga pondo sa pagreretiro bawat isa.
Ang abogado ni Perez, si Arnold Spencer ng Dallas, ay nagsabi sa MarketWatch: “Mr. Balak ni Perez na ipagtanggol ang sarili laban sa mga alegasyon sa demanda. Ngunit higit sa lahat, nilayon niyang makipagtulungan sa SEC at sa kanyang mga namumuhunan upang protektahan ang mga interes ng mga namumuhunan at ng kumpanya."
Anuman ang magiging resulta nito, ipinapalagay namin na ang mga mamumuhunan ay maaaring kalimutan ang tungkol sa kanilang mga agarang pangarap ng maaga at madaling pagreretiro.
Sa daan, sabi ng SEC, hindi pinansin ng mga mamumuhunan ang isang mahabang listahan ng mga pangunahing palatandaan ng babala.
Kabilang sa mga ito:
1. Ipinangako ng pie-in-the-sky ang pagbabalik ng pamumuhunan na may mababang panganib. Nangako si Perez ng return on investment na hanggang 30% na walang panganib, sabi ng SEC. Ito, sa panahong kahit ang mga tulad nina Goldman Sachs at Warren Buffett ay hindi maaaring mag-average ng mas mahusay kaysa sa humigit-kumulang 12%–na may maraming panganib. Kahit si Perez katiyakan Ang mga indibidwal na mamumuhunan ay nagbabalik mula 10% hanggang 100% sa loob ng 30 hanggang 90 araw, ang ulat ng SEC.
2. Kaduda-dudang mga gawi sa negosyo. Nag-alok din umano si Perez sa ilang investors ng garantisadong dagdag na 20% return. kung magpo-post sila ng mga kumikinang na review sa kanya at sa kanyang investment operation sa website ng Better Business Bureau.
3. Mga bagay na walang kahulugan. Sinabi umano ni Perez sa mga mamumuhunan na ang kanyang negosyo ay palaging may sapat na pera upang mabayaran ang lahat ng mga namumuhunan nito - na nagpapataas ng malinaw na tanong kung bakit ang kamangha-manghang kumikitang operasyon na ito, na may cash, ay nangangailangan pa nga ng mga mamumuhunan sa labas.
4. Mga artipisyal na paraan upang pigilan ang mga mamumuhunan na bumunot ng kanilang pera. Nagkaroon umano ng 366-araw na lockup si Permian sa mga pondo. At, sabi ng SEC, nang sinubukan ng ilang mamumuhunan na kunin ang kanilang pera, sinabi sa kanila ni Perez na hindi sila papayagan ng SEC.
5. Affinity marketing. Ipinagbili ni Perez, isang beterano ng US Navy, ang kanyang pamamaraan lalo na sa iba pang mga beterano pati na rin sa mga aktibong tauhan ng militar. Ginawa niya ang marami sa kanyang maliwanag na "militar hanggang milyonaryo" na kuwento. Ang affinity marketing ay hindi palaging isang senyales ng babala, ngunit ito ay napakakaraniwan sa mga pandaraya sa pamumuhunan na ang SEC ay talagang may babala sa paksa.
OK, kaya sa mga may karanasan at may kaalamang mamumuhunan, ang ilan sa mga di-umano'y red flag na ito ay napakalinaw na gusto nilang makakuha ng agarang Bronx cheer. Ngunit marami, marahil karamihan, ang mga tao ay medyo walang karanasan pagdating sa pamumuhunan. At bakit hindi dapat maging sila? Ang paksa ay maaaring maging napakakumplikado, ang mga produkto ng pamumuhunan ay maaaring maging mahiwaga at malabo, at ang edukasyon sa pananalapi ay alinman sa basic o wala.
Ang mga kasong tulad nito ay muling ibinabangon ang isang simple at malinaw na tanong: Hindi ba magiging mas mura sa lahat ng bagay kung itinuro natin ang mga tao ng higit pa tungkol sa bagay na ito habang sila ay nasa paaralan pa?
Source: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo