Ang Charles Schwab Corporation ay nasa ilalim ng imbestigasyon para sa mga paglabag sa mga securities laws

Tila, ang Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) lumabag sa securities law at sa Schall Law Firm, isang national shareholder rights litigation firm, anunsyado noong Agosto 25, na sinisiyasat nito ang mga claim na ito sa ngalan ng mga mamumuhunan. 

Higit pa rito, ang pagsisiyasat ay tututuon sa kung si Schwab ay nagbigay ng mali at mapanlinlang na mga pahayag o nabigong ibunyag ang impormasyong may kaugnayan sa mga mamumuhunan. Parehong mahalaga, noong Hunyo ang Securities and Exchange Commission (SEC) sinisingil ang tatlong subsidiary ng tagapayo sa pamumuhunan ng Schwab para sa hindi pagsisiwalat ng paraan kung paano nila inilalaan ang mga pondo ng kliyente. 

Ayon sa utos ng SEC, ang ipinag-uutos na pagsisiwalat ni Schwab para sa kanilang tagapayo ng robo, isang portfolio adviser na pinapagana ng AI ay dapat na maghanap ng 'pinakamainam na pagbabalik' sa pamamagitan ng 'disciplined portfolio construction methodology', habang sa totoo lang, ipinakita ng sariling data ni Schwab na sa ilalim ng karamihan ng mga kundisyon, ang cash sa mga portfolio ay nagdulot sa kanila na kumita ng mas kaunting pera habang nakalantad sa ang parehong panganib.   

Mga malilim na gawi

Sa mga portfolio ng robo-adviser, kumita ng pera ang Schwab sa pamamagitan ng paglipat ng pera sa isang kaakibat na bangko, pagpapahiram dito, at pag-iingat para sa sarili nitong pagkakaiba sa pagitan ng interes sa mga pautang na natanggap nito at kung ano ang binayaran nito sa mga kliyente ng robo-adviser. 

Nang walang pagtatalo sa kaso, ang mga subsidiary ng tagapayo sa pamumuhunan ng Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., at Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., ay sumang-ayon sa isang cease-and-desist order. Nagresulta ito sa pagbabayad ng kompanya ng $52 milyon sa disgorgement at prejudgment na interes, at isang $135 milyon na parusang sibil.

Bukod dito, sumang-ayon ang Schwab na panatilihin ang isang independiyenteng consultant na magpapayo at susuriin ang kanilang mga patakaran at pamamaraan na may kaugnayan sa mga pagsisiwalat ng kanilang robo-adviser, upang matiyak na ang mga patakaran at pamamaraan ay wastong sinusunod. 

Sa wakas, ang Schall Law Firm ay dalubhasa sa mga securities class action lawsuits at mga karapatan ng mga shareholder, at dahil hindi pa nase-certify ang kasong ito, hindi malinaw kung gaano karaming mamumuhunan ang magpapasyang idemanda ang Schwab para sa maling pagkatawan sa kanilang mga serbisyo ng AI advisor. 

Bumili ng mga stock ngayon gamit ang Interactive Brokers – ang pinaka-advanced na investment platform

Pagtanggi sa pananagutan: Ang nilalaman sa site na ito ay hindi dapat ituring na payo sa pamumuhunan. Ang pamumuhunan ay haka-haka. Kapag namumuhunan, ang iyong kapital ay nasa panganib.